¿Que es el Psicotrading?

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Buena pregunta. Se habla mucho de Psicotrading, pero hay pocas definiciones exactas de que es, si se trata de una aplicación de la psicología, una nueva forma de hacer Trading o un nuevo sistema de Trading.
Yo te contaré lo entiendo por Psicotrading, y no es ninguna nueva forma de hacer Trading.
Uno de los grandes problemas que tenemos como personas que nacen dentro de una sociedad, con unas normas establecidas, es que en muy pocas ocasiones tenemos la oportunidad de manifestar nuestra forma de ser real.
Estamos encorsetados en una serie de directrices, que hacen la convivencia más fácil. No estoy diciendo que estas directrices sean malas, pero si tienen algo de perverso, ya que no dejan que las personas se desarrollen en plenitud.
Desde pequeños, nuestros padres nos están diciendo que está bien y que está mal, pero bajo unos criterios sociales establecidos.
Es evidente que tirar papeles al suelo, insultar a otra persona o conducir por el lado contrario de la carretera, por mucho que sea una expresión creativa es peligroso, y por tanto está bien que esté regulado por la sociedad.
Sin embargo, al igual que hay unas normas de circulación “lógicas” para una convivencia sana, hay otra serie de reglas “no escritas” por las que determinadas actitudes están mal vistas y son socialmente reprobables, esas son las que coartan nuestra libertad y formas de expresión.
Algunas de estas formas de expresión tienen que ver con nuestra libertad sexual, otras con nuestra libertad artística y muchas tienen que ver con nuestra relación con el dinero.
Estas últimas son las que más afectan a nuestra forma de enfrentarnos a los mercados financieros, y a las decisiones que tomamos en determinadas situaciones.psicotrading

No hay normas ¡¡Genial!!

Cuando somos jóvenes nos revelamos constantemente contra las normas establecidas, la sociedad, nuestros padres, todo parece estar concebido para asfixiarnos.
A medida que vamos creciendo, es como si domaran al potro salvaje que llevamos dentro, y nos empezamos a sentir cómodos dentro de los estándar que marca la sociedad.
Algunos de los estereotipos de la sociedad, sobre todo la mía, en la que yo vivo, trata a los triunfadores económicos como explotadores, especuladores o términos similares. Si una persona tiene éxito a nivel económico, es porque no está haciendo algo limpio. Se ve al rico como una especie de aberración social, cuando en muchas ocasiones suelen ser empresarios que proporcionan puestos de trabajo.
Hay otra forma de denostar a todos aquellos que consiguen cierto éxito económico, el religioso. Aunque religión-poder-dinero sea un triángulo que ha funcionado muy bien durante siglos, en realidad la religión bien entendida, no trata demasiado bien a los ricos, siempre se les achaca que sean los culpables de lo malo que ocurre en la sociedad.
Y…llegamos a los mercados financieros, donde lo que manda de verdad es el dinero, aquel causa todos los males de la sociedad, lo miremos desde el punto de vista que queramos.
Y…además nos encontramos en un ámbito en el que no hay normas, no hay reglas, cada inversor tiene la posibilidad de expresarse como quiera, y tomar la opinión que le de la gana.
Lo único que distingue a un inversor de otro, es el dinero que tiene en la cuenta, y su capacidad para influir en el desarrollo de los precios ¡¡Punto!!.
Esa ausencia de normas, nos parece ideal al principio, pero cuando vamos profundizando un poco más, nos damos cuenta que nos pesa tremenda mente, no somos capaces de expresarnos correctamente en un ambiente en el que no sabemos si vamos o venimos.

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El Psicotrading, la frontera para ser eficiente

El ser humano, bien por la impronta social, económica o religiosa, tiene grandes problemas para relacionarse con el dinero. Son los llamados sesgos humanos, que influyen de manera muy fuerte en nuestra toma de decisiones.
Estos sesgos, y la manera de afrontarlos, modificarlos y adaptarlos para conseguir ser eficientes en nuestra toma de decisiones, son lo que se denomina (yo denomino) Psicotrading.
El Psicotrading, tiene mucha importancia para los inversores de plazos cortos de tiempo. Las decisiones son muy rápidas y dejar fuera las emociones humanas es muy importante, pero en realidad afecta a todos los inversores, en todos los plazos temporales…ya que son sesgos que están grabados a fuego en nuestra forma de ser y actuar. Algunos de esos sesgos, son ancestrales y están grabados en nuestros genes, otros (más fáciles de modificar) los hemos ido adquiriendo en nuestra evolución social.
En algunos de los libros de Psicotrading que he leído sobre la materia, se afirma que no podemos eliminar esas creencias, pero pueden ser sustituidas por otras. Son como los hábitos, se pueden cambiar, pero es difícil de eliminarlos, los Alcohólicos anónimos lo tienen claro.psicotrading sesgos humanos

Sesgos que nos influyen como inversores

Con el Psicotrading, conseguimos darnos cuenta de lo errados que estamos en algunos de nuestros miedos, o descubrimos la forma de afrontar nuestros prejuicios. Estos son algunos de los sesgos más comunes:

Sesgo de disponibilidad

El sesgo de disponibilidad, es la tendencia que tenemos a valorar las probabilidades en base a ejemplos sencillos que acuden a nuestra mente. Este sesgo influye en nuestra percepción del riesgo.
Para una persona que no conozca la inversión en bolsa, puede parecer que existe más riesgo invirtiendo en bolsa, que en activos inmobiliarios.
Históricamente, la inversión en bolsa ha sido mucho más rentable que invertir en viviendas. También puede asociarse la inversión en Oro como rentable, cuando tampoco históricamente ha sido una buena inversión. Tal vez en determinados periodos inflacionistas, o como seguro ante determinadas situaciones económicas, pero el verdadero generador de riqueza ha sido la bolsa.

Aversión a las pérdidas o efecto disposición

El efecto disposición, se traduce en un aversión a las pérdidas en términos de inversión. Todos hemos podido leer o escuchar la famosa frase de corta las pérdidas y dejar correr las ganancias…pues la mayoría de los inversores actúan justo al contrario, cortan de forma prematura las ganancias y dejan correr las pérdidas.
El efecto disposición, es que nos afectan más las pérdidas que las ganancias. No sentimos el mismo gozo en ganar un 10%, que en perder un 10%, y como tenemos miedo a realizar pérdidas, solemos dejarlas correr.

Sesgo de retrospección

El sesgo de retrospección tiene que ver con nuestras predicciones acertadas de bolsa. Cuando tomamos una decisión, de comprar o vender un activo determinado, y acertamos, tendemos a recordar esa victoria, pero si fallamos, tenemos tendencia a olvidar el error. Estamos concediendo más importancia a nuestros aciertos, que a nuestros errores.
De esta manera alimentamos nuestro ego, y dejamos que la intuición entre a forma parte de nuestra toma de decisiones, en vez de guiarnos por lo que es comprobable de forma estadística.
Este sesgo, trae de la mano al sesgo de Confirmación, precisamente por que empezamos a tomar decisiones basadas en la intuición, buscando información que confirma nuestros prejuicios, filtrando la información de forma selectiva..sólo tomamos la que nos interesa.
Y podría seguir definiendo sesgos, pero los artículos tienen un límite. Espero que el artículo de hoy te haya hecho reflexionar, sobre todo aquello que no funciona en tu forma de tomar decisiones, y sobre todo que sepas que se puede mejorar o cambiar.

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Soy un apasionado de los mercados financieros. Me gusta el Trading por la promesa de recompensas rápidas, pero el grueso de mi capital lo invierto a largo plazo; busco mi libertad financiera. Comparto lo que sé. Deseo que aprendas mucho leyendo mi blog :) ¿Quieres descubrir mi *verdadera identidad*? Visita este enlace.

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8 Comentarios

  1. Josep dice:

    Hola Miguel,

    Fantástico! Un tema de suma importáncia y bastante infravalorado. Gran punto lo del psicotrading, seguro que los traders deben sufrir un gran impacto psicológico-emocional por su forma de operar y debe de ser más difícil para ellos que para el inversor a largo.

    Como sabes, también sigo este tema. Esta clase de errores, aunque inevitables, sí pienso que se pueden modular lo suficiente de forma a que no influyan determinantemente sin que uno se dé cuenta. También se puede eliminar alguno siempre que uno trabaje consistentemente en ello, de forma especial si hay uno que nos domine. Sino lo veo poco práctico, teniendo en cuenta la dedicación y esfuerzo que requiere.

    Si algo podemos aprender de los grandes es que la mayoría lo hace, tanto grandes traders como grandes inversores. En lo que mi respecta, esto debe quedar catalogado, ya que sin darme cuenta cometí fallos en el pasado debido a sesgos como los que mencionas y otros, que hubiésen sido perfectamente evitables.

    Los tengo más o menos clasificados, de los más de 100 descubiertos hasta ahora, creo que hay unos 50 relevantes, unos 25 importantes (Munger tenía 24 en su checklist) y unos 15 muy importantes. Iré sacando artículos en la medida que el tiempo y la carga de trabajo lo permitan. Por certo, aqui me afecta sin duda el sesgo de planificación, o infravalorar inconscientemente los costes de tiempo y búsqueda al realizar un proyecto.
    Trabajando en ello 🙂

    Salu2 Cordiales

    • Hola Josep.
      La psicología influye mucho en nuestras decisiones, lo bueno es que seamos capaces de darnos cuenta de que tenemos un problema y aplicar la solución adecuada.
      Me ha gustado que estés trabajando sobre esta idea, y generando contenido, así que si te animas…tienes mi blog a tu disposición, estaría encantado de publicar uno de tus artículos, que siempre son geniales.
      Un fuerte abrazo.

  2. Jesulínico dice:

    Te ganarás el pan con el sudor de tu frente, quita eso, ojalá te Arruines para que tengas que trabajar toda la vida, cierra los fondos cuando recuperes, yo perdí dinero, no entiendo de que estas hablando, deja de jugar, tu hermano es feliz trabajando donde estas y deberás serlo tu también, el tiene una casa y un coche, drogate y trabaja, tu salud no nos importa vete a trabajar, no vales nada vivirás bien mientras nosotros vivamos.
    Si fuera una mujer y éstas palabras de mi marido podría denunciarles por acoso moral, pero a esto se enfrentan, como mi caso los pobres criados por pobres adoctrinados por curas. Creencias limitantes, ja, Influye mucho la sicología en el mundo de los mercados, según e sido educado estoy haciendo cosas deprobables, pero también me están haciendo algo deprobable, lo que mas me ha ayudado es el apoyo sicológico encontrado en el mundo del Trading, ya que si te fuerzan a ser un obrero, un psiquiatra de la seguridad social me droga para que siga siendo un buey atontado y productivo, y cuando les hablo de la independencia económica que han alcanzado mis primeros amigos, lo solucionan poniéndome la etiqueta de esquizoide loco.
    Una situación en las que muchos se verán reflejados, por eso un pobre no puede dejar de serlo, ninguna institución te ayudará, y el miedo que da abandonar el rebaño en busca del lobo es fuertisimo.

    • Hola Jesulínico
      Por un momento me he vuelto loco con tu comentario, hasta que me he dado cuenta por donde querías llevar la conversación. Estoy convencido que mucha de la culpa de nuestra forma de actuar, está en la educación recibida. Esto es un poco como lo de “padre rico, padre pobre”.
      Nuestros padres nos educaron para trabajar, no para ser independientes financieramente, ni para que aprendiéramos a manejar el dinero de una forma más inteligente.
      En nosotros está el “reprogramarnos”, que es posible, para conseguir otras metas totalmente alejadas de lo que nos han contado.
      Un abrazo.

  3. Miguel Ponce dice:

    Hola Miguel. Muy buen artículo. La psicologia es imprescindible para mejorar. Desde luego y para el intradia, el valor del autocontrol esta muy por delante de la tecnica. “Trading en la zona” de Mark Douglas es un buen libro sobre este tema.

    Un saludo,
    M.P

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