Fondos Vanguard

  • El Broker más barato
  • Acciones, Cfds, Futuros, Opciones, Fondos de Inversión, Etfs…
  • Puedes abrir una cuenta desde sólo 0,10 céntimos
  • Comisión por acciones españolas, desde 2,40€
  • Análisis del Broker

Los Fondos Vanguard están disponibles en España desde hace un par de años (febrero 2015), pero es posible que tu banco o tu gestor habitual, no te los haya ofrecido.
El secreto de los Fondos Vanguard está, en que son los que cobran las comisiones más bajas del mercado.
Son “Fondos Indexados”, en los que no se requiere un gestor estrella que diga donde hay que invertir (Fondos Value o de autor), simplemente se trata de replicar al índice de referencia, comprando y vendiendo las acciones (o activos), que sean pertinentes para replicar lo más posible su movimiento.
Como consecuencia, sus comisiones de gestión tienen un coste medio del 0,25%, cuando en la mayoría de las gestoras esos porcentajes se van al 1-2%.
¿Como lo consigue? Pues es muy sencillo, la estructura de Vanguard como empresa, es muy parecido a una mutualidad, y no a una S.A., que tiene que repartir beneficios con sus accionistas.
Aquí, el beneficio se traslada al comprador de los fondos, mediante una reducción de los costes de gestión. Los propietarios de Vanguard, son los propietarios de los fondos…
Según John Bogle, creador de los Fondos Vanguard en 1975, el factor más importante para maximizar la rentabilidad de la inversión, tiene que ver con los costes y no con el estilo de gestión o el acierto del gestor, y esa es la filosofía de Vanguard.fondos vanguard

Contratar Fondos Vanguard en España

Con la filosofía de Vanguard, de cobrar el mínimo posible por la gestión, no pagan nada a los comercializadores de los Fondos de inversión, por eso hay pocos sitios donde Vanguard se esté ofreciendo.
Es la misma filosofía que siguen otros fondos, como los de Bestinver, aunque estos si se podrían permitir pagar algún tipo de comisión a las comercializadoras de Fondos, mientras que los Fondos Vanguard no tienen margen, y si pagaran alguna décima de punto, sería tan poco que no les sale rentable.
En España tenemos bastantes Fondos Vanguard, que cubren muy bien cualqueir objetivo de inversión y diversificación:
Fondos Vanguard de Renta Variable
Emerging Markets Stock Index Fund
European Stock Index Fund
Eurozone Stock Index Fund
Global Enhanced Equity Fund
Global Small-Cap Index Fund
Global Stock Index Fund
Japan Stock Index Fund
Pacific ex-Japan Stock Index Fund
SRI European Stock Fund
SRI Global Stock Fund
U.S. 500 Stock Index Fund
U.S. Discoveries Fund
U.S. Fundamental Value Fund
U.S. Opportunities Fund
Fondos Vanguard de Renta Fija:
20+ Year Euro Treasury Index Fund
Euro Government Bond Index Fund
Euro Investment Grade Bond Index Fund
Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund
Global Bond Index Fund
Global Short-Term Bond Index Fund
Japan Government Bond Index Fund
U.K. Government Bond Index Fund
U.K. Investment Grade Bond Index Fund
U.K. Short-Term Investment Grade Bond Index Fund
U.S. Government Bond Index Fund
U.S. Investment Grade Credit Index Fund
U.S. Ultra-Shor-Term Bond Fundlistado fondos vanguard en españa
El único problema que tienen los Fondos Vanguard, es que el mínimo para invertir son 100.000 euros, aunque no en todos los fondos, y también dependiendo de la comercializadora.
BNP, que tiene gran parte de los Fondos Vanguard disponibles, utiliza cuentas omnibus (ahora lo son todas) y cuando llega al mínimo de aportación de los 100.000 euros (entre varios inversores), abre una nueva posición.
En DeGiro, (lo digo por que lo utilizan muchos inversores) sólo está disponible el Vanguard Investment Series plc Global Stock Index Fund Investor, sin mínimo, y en otra comercializadora muy habitual, Self Bank, no hay disponible ninguno.
Comercializadoras que “si” tienen Fondos Vanguard: BNP Paribas, Inversis Banco, Indexa Capital, Renta 4, Banco Sabadell, Santander, y poco más.
Sin embargo en España….también están disponibles una serie de Fondos Vanguard cotizados, los famosos Etfs.
Curiosamente, y como también se que hay muchos inversores que tienen cuenta con ING, tenemos disponibles 9 Fondos Vanguard Cotizados Etfs, con el único coste de abrir una operación igual que si compramos cualquier acción, y luego los costes de la gestora del Etf sabemos que serán mínimos.fondos vanguard cotizados
Este es el listado de Fondos Cotizados Vanguard que puedes acceder desde España, curiosamente no son exactamente los mismos que están disponibles en ING, supongo que cotizan en EE.UU:
Fondos cotizados Vanguard, ETFs de Renta Variable
FTSE 100 UCITS ETF
FTSE 250 UCITS ETF
FTSE All-Wordld High Dividend Yield UCITS ETF
FTSE All-Wordld UCITS ETF
FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF
FTSE Developed Europe UCITS ETF
FTSE Developed World UCITS ETF
FTSE Emerging Markets UCITS ETF
FTSE Japan UCITS ETF
FTSE North America UCITS ETF
Global Liquidity Factor UCITS ETF
Global Minimum Volatility UCITS ETF
Global Value Factor UCITS ETF
S&P 500 UCITS ETF
Fondos cotizados Vangurad, ETFs Renta Fija
EUR Corporate Bond UCITS ETF
EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF
U.K. Gilt UCITS ETF
USD Corporate Bond UCITS ETF
USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF
USD Treasury Bond UCITS ETF
¿Quieres acceder a Vanguard España? Lo puedes hacer AQUÍ.

Utilizar los Fondos Vanguard y no otros

Hay muchas gestoras que ofrecen Fondos indexados, pero Vanguard es la número uno “mundial” por activos gestionados, actualmente unos 3,9 “Billones de dólares americanos”.
La gran diferencia de Vanguard, con el resto de las empresas que gestionan Fondos de inversión, es que The Vanguard Group, es la propietaria de los Fondos que gestiona, sin tener que dar ninguna explicación a sus accionistas por que no cotiza en bolsa. Vanguard es propietaria de sus fondos, y los inversores son los propietarios de los fondos.
Esta estructura (mutualista) es la que quería su fundador John Bogle, el ideologo de la estrategia de invertir Boglehead, en la que buscaba indexarse a un bajo coste, por una razón muy sencilla: los inversores no pueden controlar el mercado, pero si pueden controlar el coste de su inversión.
Con esta filosofía, está claro que probablemente sean de los únicos Fondos de inversión, en lo que lo más importante sean los clientes y no generar beneficios.
No quería terminar ese artículo sin hacer una observación. Los Fondos indexados son una gran idea de inversión, diría más, una idea genial, pero no podemos olvidar que el mercado tiene sus ciclos.
Se puede invertir utilizando estos Fondos en cualquier momento, pero no en cualquier lugar.
Aunque la idea que subyace en los Fondos, es que no podemos predecir la evolución de los mercados, olvidar que los mercados suben, bajan y que tienen sus ciclos, es imperdonable.

 
  • Cfds sobre Acciones, Forex, Criptomonedas , Índices y Materias Primas
  • Ahora también con Acciones al contado (no Cfds)
  • Broker regulado por la CySEC, la FCA y autorizado por la CNMV
  • Sin comisiones
  • Depósito mínimo de 200€
  • Apalancamiento 1:400
  • Análisis del Broker

Los Cfds son un producto difícil de entender. La CNMV considera que no son adecuados para clientes minoristas, por su complejidad y riesgo

Descarga GRATIS mi eBook

Aprende Ichimoku. El Indicador técnico más fiable

Responsable: Miguel Caballero, siendo la Finalidad; envío de mis publicaciones así como correos comerciales. La Legitimación; es gracias a tu consentimiento. Destinatarios: tus datos se encuentran alojados en mis plataformas de email marketing MailChimp ubicada en Georgia (EEUU) y acogida al Privacy Shield. Podrás ejercer Tus Derechos de Acceso, Rectificación, Limitación o Suprimir tus datos en contacto@compraraccionesdebolsa.com. Para más información consulta mi política de privacidad

Soy un apasionado de los mercados financieros. Me gusta el Trading por la promesa de recompensas rápidas, pero el grueso de mi capital lo invierto a largo plazo; busco mi libertad financiera. Comparto lo que sé. Deseo que aprendas mucho leyendo mi blog :) ¿Quieres descubrir mi *verdadera identidad*? Visita este enlace.

También te interesarán...

13 Comentarios

  1. Victor dice:

    Buenos días.

    Yo tengo una pequeña cartera de fondos indexados con BNP, en la cual hago pequeñas aportaciones mensuales.
    Acabo prácticamente de empezar,o sea que no puedo hablar de rentabilidades.
    Tengo 5 fondos, 3 de renta variable y 2 de Renta fija, con un por encaje de 80/20.

    • Hola Victor
      John Bogle tenía una fórmula para definir cuanto tener en renta variable y renta fija, en función de la edad. Yo pienso que no tiene por que ser así, por que volatilidad no es igual a riesgo, pero es una buena forma de establecer unas normas.
      Un abrazo.

  2. Guille dice:

    Hola,

    Interesante artículo, estoy pensando en hacerme una cartera Bogle y sus etf son los mejores, en mi opinión, sus fondos una pena ese mínimo de entrada. Mi duda, a ver si usted, me la puede aclarar, en las carteras Bogle, si haces revalanceos y aportaciones periódicas, es mejor un etf (bajas comisiones y fiscalidad como acciones) o fondos indexados (comisiones mas altas pero fiscalidad de fondos) el horizonte es muy largo plazo +20 años. Yo creo que sale a cuenta los fondos pero leo demasiado y todo el mundo tira por los etf. Tengo un lío que no me aclaro.
    Gracias por adelantado y todos sus artículos.

    • Hola Guille
      Si pudieras hacer aportaciones a Fondos de Inversión, seguramente te sea mucho más rentable a largo plazo. Creo que las comisiones te saldrán más interesantes, y además difieres el pago de impuestos mientras que no rescates los fondos.
      Un abrazo.

    • Víctor dice:

      Hola. Con BNP Paribas puedes acceder a los fondos de BNP sin mínimos ( yo en alguno meto solo 10€) al mes.

      Así que no tienes excusa jeje

      • joan buxo dice:

        Hola Víctor,
        Tenía pensado hacer como tú con BNP, Por ahora algún comentario negativo? Recomendarías utilizar esta manera de inversión?
        Saludos

        • Víctor dice:

          Buenas noches.
          Pues la verdad es que llevo desde enero con ellos, y muy contento.
          Puedo contratar y consultar desde el móvil, y tienes la posibilidad de hacer aportaciones desde importes muy muy pequeños.

          Un saludo

  3. Jesús dice:

    Buenos días Miguel

    Gracias por el artículo, además de bien elaborado en estos momentos de de máxima actualidad.

    ¿Sabes si los ETFs gestionados en ING, lo son en euros o en dolares? Lo pregunto porque el riesgo moneda es importante y en estos momentos no veo claro hacia donde va.

    Garcias

    Jesús

    • Hola Jesús
      Si tienes cuenta en ING lo puedes ver, pinchas en la información del ETF y te apunta la moneda en las que está cotizado, he mirado alguno y me parece que todos están en dólares.
      Un abrazo.

  4. Josep dice:

    Hola Miguel,

    Desde luego un trabajo encomiable el de Jack Bogle y su equipo. Si tuviese que escoger un indexado tiraría por ellos por coste y el trato al cliente además de su buena gobernanza.
    Ahora entiendo por qué no se impulsan más estos fondos, claro como no pueden cobrar nada las comercializadoras… El abuso en comisiones parece que va a mejorar un poco con la nueva normativa MIFIDII cuando empiece a aplicarse, ahí los bancos y casas de inversión deberán disgregar las comisiones de gestión y comercialización. Esperemos que sirva para evitar abusos y proteger un poco más al pequeño inversor.

    Salu2 Cordiales

    • Hola Josep
      Hace poco leí que en España se venden muchos fondos (tipo bancos), como de gestión activa, pero que realmente son de gestión pasiva. ¿Motivo? Las comisiones, evidentemente.
      Como bien nos comentas, espero que con la llegada de la MiFID II, se generen más beneficios para los clientes y sobre todo, que se sepa cuando te están vendiendo algo de forma interesada, y no como ahora, que el que te esta ofreciendo asesoramiento lo hace por que gana dinero con ello.
      Un abrazo.

Deja un comentario

 

 

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Acepto la política de privacidad

  • Responsable: Miguel Caballero
  • Fin del Tratamiento: Controlar el spam y la gestión de comentarios
  • Legitimación: Tu consentimiento
  • Comunicación de los datos: No se comunicarán los datos a terceros, salvo por obligación legal
  • Derechos: Acceso, rectificación, portabilidad y olvido
  • Contacto: contacto@compraraccionesdebolsa.com
  • Información adicional: Visita mi política de privacidad

  *