Mejores Fondos de Inversión

los mejores fondos de inversiónSi estás buscando los mejores fondos de inversión del 2022, uno de los primeros consejos que te voy a dar es: no hagas caso de tu Banco, y lo típico, rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Con la volatilidad de los mercados financieros de este año, las tensiones geopolíticas y financieras, si comparas los que hoy son los mejores fondos del 2022, con los que fueron los mejores fondos del 2021, no van a coincidir.
Este es un hándicap que tienen que superar los inversores a la hora de analizar un ranking de los mejores fondos de inversión, no confundir la rentabilidad actual, con la rentabilidad a largo plazo de ese fondo. Un buen o mal año puede darse por casualidad, una trayectoria a lo largo de varios años es más difícil de mantener.
Y te preguntarás ¿Cómo encontrar los mejores fondos? Lo más obvio sería ponerse en manos de un asesor financiero, que nos indique en que fondos deberíamos invertir, en función de nuestro perfil y nuestros objetivos de inversión.
Pero si no puedes o no quieres, siempre tenemos herramientas online como Morningstar, que nos ayudan a encontrar los fondos de inversión más rentables a corto y largo plazo, para que podamos encontrar la mejor inversión en 2022 para nuestros ahorros.

Mejor fondo de inversión

Los fondos más rentables

Es obvio que, para hablar de los mejores fondos de 2022, habría que esperar a que terminara el año, pero la información ya sólo sería válida para hacer comparativas entre diferentes fondos y no para tomar decisiones de inversión.
En este artículo he recopilado los mejores fondos con rentabilidad a 31 de agosto 2022, utilizando el buscador de fondos Morningstar, del que he eliminado los fondos apalancados.
Hasta el momento y a pesar de la volatilidad de la bolsa, los fondos más rentables son de renta variable centrados en invertir en energéticas, que es el sector económico que más se está beneficiando del ciclo del mercado.
De cara al final de recta del año, las mejores opciones de inversión en 2022 pasan por aprovechar el tirón de los sectores que están en racha, y que tienen mejores perspectivas para lo que queda de año, aunque en bolsa siempre tenemos que contar con un cierto grado de incertidumbre.
Invertir a corto plazo siempre es más complicado que hacerlo a largo plazo, máxime si buscamos obtener una alta rentabilidad al invertir en fondos.
Los inversores profesionales, de cara a determinar cuáles son los mejores fondos de inversión para el largo plazo, recomiendan invertir en aquellas fondos temáticos sobre sectores empresariales que vayan a crecer mucho en el futuro, como podrían ser la biotecnología, energías renovables o empresas que centren su actividad en la lucha contra el cambio climático.



5 Fondos de inversión más rentables 2022

FondoCategoriaRentabilidad 20223 años5 años
Odey Investment plc - Odey Swan Fund R EUR Acc Alternativo Trading Macro EUR 81.94% 20.38% 13.70%
HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity IC RV Turquía 63,47% 18,18% 4,20%
Alcalá Multigestión Garp FI Mixtos Flexibles EUR - Global 65,52% -6.71% -
Global Allocation R FI Mixtos Otros 58,13% 27,09% 15,50%
Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class F USD Acc RV Global Cap. Grande Growth 62,65% 33,57% -

Los 5 mejores fondos de inversión garantizados

Los fondos de inversión garantizados ofrecen rentabilidades muy bajas, a cambio de no perder lo invertido. Esta afirmación es bastante relativa, sobre todo en el momento actual en el que, si no tienes rentabilidades positivas, la inflación se comerá el principal.
Este tipo de inversiones están diseñadas para no perder dinero teórico, ofreciendo a cambio de invertir en un fondo de inversión con una rentabilidad bajísima. Este tipo de inversiones se tienen que analizar bien, ya que una comisión excesivamente alta, acabará por comer los pocos beneficios que teóricamente tendrían que ofrecer.
En este listado te presento los 5 mejores fondos garantizados del 2022, que como verás, ofrecen rentabilidades bastante paupérrimas o negativas:

FondoCategoriaRentabilidad 20223 años5 años
Kutxabank Garantizado Bolsa FI Garantizado 0,63% 0,338% 0,69%
Caixabank Rendimiento Garantiza 2023 FI Garantizado -1.06% -0,87% -0,21%
Caixabank Rendimiento Gar. 2023 II FI Garantizado -1,07% -0.73% 0,01%
Rural Europa 24 Garantía FI Garantizado -6,03% -1.23% 0,07%
Deutsche Bank Best Allocation - Protect 80 Garantizado -6,98% 1,23% 1,09%

Mejores fondos de renta fija

Invertir en renta fija y conseguir hacerlo de forma rentable no es sencillo. La mejor forma de hacerlo es buscar entre los mejores fondos de inversión de renta fija. Como verás a continuación, las rentabilidades actuales son muy buenas con algo más de un 25% para el mejor fondo de inversión, y algo más de un 18% para el peor de estos 5 seleccionados.
Sin embargo, y eso es importante, es mejor fijarse en la rentabilidad del fondo a medio o largo plazo, porque los fondos de renta fija que mejor lo están haciendo este año, no han sido los ganadores de los últimos 3 o 5 años, incluso en años anteriores han estado en pérdidas.

Los 5 fondos de inversión renta fija más rentables 2022

FondoCategoriaRentabilidad 20223 años5 años
HSBC Global Investment Funds - Brazil Bond AC RF Otros 26,43% -2,55% -1,04%
Bradesco Global Funds Brazilian Fixed Income EUR R RF Otros 26,51% -0,66% -0,14%
T. Rowe Price Funds SICAV - Dynamic Global Bond Fund A USD Global Flexible Bond 22,5% 6,92% 5,04%
AZ Fund 1 - AZ Bond - International FoF B-AZ Fund Inc RF Flexible Global-EUR Cubierto 19,42% - -
Man GLG Global Emerging Marketas Debt Total Return I USD RF Global Emergente 18,64% 18,5% 27,66%

¿Cómo encontrar fondos de inversiones rentables?

En caso de no tener ni idea y querer comenzar a invertir, mi recomendación es dejar la labor de analizar e investigar que fondos son los más adecuados para tu perfil de inversor, en manos de profesionales.
Actualmente existen fórmulas económicas para invertir de manos de profesionales, me refiero a los RoboAdvisors. En caso de poseer conocimientos bursátiles para determinar que fondo es el más adecuado a tu perfil de inversor y objetivos a conseguir, en la actualidad hay varias herramientas online que te facilitan la búsqueda y comparativa de fondos bajo determinados parámetros.

  1. Asesoramiento fondos de inversión profesional

    Los servicios especializados más baratos son los Robo Advisors. Existen excelentes plataformas de RoboAdvisors españoles, que con unas comisiones realmente bajas te hacen el trabajo duro, buscando buenos fondos o en que  ETFs invertir, eso sí… fondos indexados en su mayor parte. Sólo algún Robo Advisor está introduciendo la opción de fondos gestionados.
    A cambio de utilizar estos servicios de asesoramiento en fondos de inversión, cedemos gran parte de la decisión de  asignación de capital a los profesionales. Una excelente decisión si no tenemos los conocimientos necesarios.
    La otra opción profesional sería contratar directamente a un Asesor Financiero. Un Asesor Financiero (EAFI) va a estudiar nuestras finanzas personales y junto con nosotros, trazará un plan para mejorar nuestras inversiones. Obviamente, esto tiene un coste, que puede estar en el entorno del 1% del patrimonio gestionado, o un cargo determinado previamente.

  2. Buscador de fondos

    En la red nos vamos a encontrar varios buscadores de fondos de inversión, que nos ayudarán a analizar en profundidad cualquier tipo de propuesta, ya sea de nuestro asesor financiero o de nuestro Robo Advisor. Recuerda que tú tienes la decisión final de invertir o no.
    Cómo herramienta principal yo te recomiendo Morningstar, es el stock screener que yo utilizo habitualmente para analizar acciones y que funciona muy bien, cuando se trata de analizar fondos de inversión.
    No es necesario pagar por ella, es gratuita (en parte) y puedes saber cuál ha sido la evolución histórica del fondo y, además, como he hecho al comienzo del artículo, realizar comparativas entre diferentes fondos de inversión.

¿Y después de invertir en fondos?

Si eliges un Robo Advisor para que gestione tu cartera de fondos, no necesitarás estar muy pendiente de su evolución. Estas plataformas hacen un rebalanceo de las carteras periódicamente, por ejemplo, Finizens hace un rebalanceo trimestral.
Si eres tú el encargado de la gestión de la cartera, recaerá sobre ti el peso de la decisión.
Los principios del rebalanceo son básicos, vender lo que más sube y comprar lo que más baja, intentando de esta manera obtener la mayor rentabilidad, con el menor riesgo posible.
En todo caso siempre puedes saber cómo está evolucionando tu fondo, gracias a la información que brinda el propio fondo y a las herramientas que antes te he mencionado, como Morningstar.

Invertir de forma periódica

Aunque no es fácil contratar los mejores fondos de inversión de cada momento, siempre podemos llevar a cabo una gestión eficiente si nos molestamos un poco.
El punto crítico para tener éxito en la inversión ya sea con fondos o en acciones, tiene que ver con la estrategia. Una buena idea es el rebalanceo, pero la mejor idea son las aportaciones periódicas.
Si aportas de forma periódica una cantidad determinada a tu cartera de inversión, el interés compuesto hará maravillas por ti.
Aunque todos seamos muy listos y sepamos cuando el mercado subirá o bajará, lo cierto es que hará lo que le dé la gana.
Invirtiendo periódicamente utilizando un DCA, evitaremos invertir todo nuestro capital en lo más alto y nos aprovecharemos de las bajadas del mercado.

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