Mejores Fondos de Inversión ING

Fondos ING
bróker naranja ING

El Banco Naranja, nos tenía acostumbrados a comercializar única y exclusivamente los Fondos de Inversión ING, pero desde hace un par de años es posible contratar Fondos de Inversión de otras entidades. Puede que en el futuro también se atreva a comercializar Planes de pensiones de otras gestoras.
Hasta ahora los Fondos de Inversión disponibles estaban gestionados por Amundi Iberia y por Renta 4 Gestora.
A partir de ahora podremos decidir entre un abanico mucho más amplio de opciones, pudiendo crear una cartera diversificada de Fondos, sin necesidad de tener que salir del Banco a buscar otra gestora o comercializadora (Ver: Instituciones Inversión colectiva IIC). Se echa en falta mayor variedad, pero sin duda es una buena noticia para los clientes de ING entre los que me incluyo.

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Los Fondos de Inversión más populares en ING son los indexados. Los lleva ofreciendo una buena cantidad de años y replican a los índices que nos pueden resultar más populares a los españoles, el IBEX 35, por ser el índice de nuestra bolsa nacional, el SP500, que es el índice de referencia a nivel mundial y el Euro Stoxx 50, que es el índice de referencia de la economía europea.

Fondo IBEX 35 ING

cotización del ibex 35
  • Índice de referencia: IBEX 35
  • Tipo de fondo: Acumulación
  • ISIN: ES0152741031
  • Gestora: Amundi Iberica SGIIC
  • Gastos: 1,10%
  • Replica: Mixta
  • Mínimo de entrada: 1€
  • Aportaciones mínimas: 1€

El Fondo Naranja IBEX 35 es uno de los más populares de ING. Replica el movimiento del IBEX 35, acumulando los dividendos que reparten las empresas que lo componen, de modo que es un fondo de acumulación.
Como todos sabemos, nuestro índice nacional no es precisamente el mejor para invertir. Los riesgos a los que nos enfrentamos son de concentración geográfica, mercado y sectorial. El propio fondo también sustenta otro riesgo, el de utilizar derivados financieros, ya que la replica es mixta, parte en acciones de forma directa y otra parte a través de derivados financieros.

Fondo ING Eurostoxx50

eurostoxx 50
  • Índice de referencia: Euro Stoxx 50
  • Tipo de fondo: Acumulación
  • ISIN: ES0152771038
  • Gestora: Amundi Iberica SGIIC
  • Gastos: 1,10%
  • Replica: Mixta
  • Mínimo de entrada: 1€
  • Aportaciones mínimas: 1€

Replica el movimiento del índice Euro Stoxx 50, invirtiendo en las 50 mayores empresas europeas. De un golpe invertirás en Bayer, Carrefour, Danone, Santander o Unilever.
Su funcionamiento es idéntico al Fondo Naranja IBEX 35, de modo que los riesgos son exactamente los mismos: concentración sectorial o geográfica, la evolución del propio mercado o el riesgo de la réplica mixta del índice, utilizando para conseguirlo una parte en derivados financieros.
Como cliente de ING, reconozco que es muy cómodo utilizar este Fondo, al igual que el del IBEX 35 o SP500, pero también es cierto que existen alternativas más baratas.

Fondo Naranja S&P 500

índice sp500
  • Índice de referencia: S&P 500
  • Tipo de fondo: Acumulación
  • ISIN: ES0152769032
  • Gestora: Amundi Iberica SGIIC
  • Gastos: 1,10%
  • Replica: Mixta
  • Mínimo de entrada: 1€
  • Aportaciones mínimas: 1€

Fondos Cartera Naranja ING

Los Fondos Cartera ING siempre han estado presentes en el banco, aunque han cambiado un poco su presentación y se ha ampliado su oferta.
Si llevas tiempo operando con ING, recordarás los Fondos Naranja Perfil: Fondo Moderado ING, Dinámico y Conservador, que aún están en funcionamiento.
Cada uno de ellos tiene una exposición determinada a renta variable y renta fija, siendo el Fondo Conservador el que más renta fija incluye en su composición, mientras que el Fondo Dinámico es el que dispone de más renta variable.

¿En qué invierte ING?

Los Fondos Cartera Naranja ING, también llamados carteras de Inversión Naranja Plus, son fondos de fondos. Dependiendo de cada cartera invierten utilizando Fondos Indexados, ETFs, oro y pueden mantener algo en liquidez.
La gestora de Fondos ING sigue siendo Amundi Iberica SGIIC, S.A., con unos gastos de gestión bastante contenidos (aunque no baratos), sabiendo que están incluidos los de gestión de los propios fondos y ETFs que utilizan.

  • Gestora: Amundi Iberica SGIIC
  • Gastos: 0,99%
  • Mínimo de entrada: 1€
  • Aportaciones mínimas: 1€

Fondo Cartera ING 10/90

  • 10% en renta variable Europa
  • 90% en Bonos del gobierno y corporativos de: USA y Europa

Cartera Naranja 20/80

  • 20% en renta variable de: Europa y USA
  • 80% en Bonos del gobierno y corporativos de: USA, Europa y emergentes

Fondo Cartera Naranja 30/70

  • 30% en renta variable de: Europa y USA
  • 70% en Bonos del gobierno y corporativos de: USA, Europa y emergentes

Fondo Cartera Naranja 40/60

  • 50% en renta variable de: USA, Europa, Japón y emergentes
  • 50% en Bonos del gobierno y corporativos de: USA, Europa y emergentes

Fondo Cartera Naranja 50/50

  • 50% en renta variable de: USA, Europa, Japón y emergentes
  • 50% en Bonos del gobierno y corporativos de: USA, Europa y emergentes

Fondo Naranja 75/25

  • 70% en renta variable de: USA, Europa, Japón y emergentes
  • 25% en Bonos del gobierno y corporativos de: USA, Europa y emergentes
  • 5% en oro, de forma puntual

Fondo Cartera Naranja 90

  • 90% en renta variable de: USA, Europa, Japón y emergentes
  • 10% en oro o en liquidez

Fondos Naranja ING

Frente a los Fondos Cartera, los Fondos Naranja de siempre (no los indexados), han perdido algo de atractivo, pero siguen teniendo su público y sus inversores. Estos son los fondos tradicionales de ING:

Fondo Renta Fija ING

Depósitos, bonos, obligaciones, pagarés, letras y cualquier activo de Renta Fija cotizado, público o privado, nacional o extranjero

Fondo Naranja Conservador ING

  • 81% en renta fija
  • 13% en renta variable
  • 6% liquidez y depósitos

ING Fondo Naranja Moderado

  • 66% en renta fija
  • 31% en renta variable
  • 3% liquidez y depósitos

ING Fondo Naranja Dinámico

  • 21% en renta fija
  • 62% en renta variable
  • 17% liquidez y depósitos

Fondos de otras gestoras en ING

Los nuevos Fondos de Inversión ING, son fruto del acuerdo del Banco con diferentes gestoras internacionales de reconocido prestigio, como BlackRock o JP Morgan, pero también ha dejado un hueco para que se cuele una gestora nacional, que ha recibido varios premios por su gestión: Mutuactivos, la gestora de la Mutua Madrileña.
Así, los nuevos fondos que ha incorporado ING son:

Mutafondo Renta Fija Flexible

Se trata de un Fondo de Inversión de reciente creación (enero 2018) gestionado por Mutuactivos.
La estrategia del fondo pasa por invertir el 100% de los activos en Renta Fija pública y privada negociada en mercados de países OCDE, principalmente de la zona euro, aunque se reserva la posibilidad de invertir hasta un 25% en mercados que no sean de la OCDE.
Como ocurre con los Fondos de Renta Fija, su perfil de riesgo es muy bajo.
La inversión mínima inicial de 10€, comisión de gestión 0,93%.
ISIN del fondo: ES0131368005fondos de inversión ing, mutuactivos

BSF European Select Strageties

Este es un fondo de BlackRock de un perfil de riesgo medio a bajo, ya que invierte el 65% de sus activos en Renta Fija y “hasta” un 35% en Renta Variable.
Sus rentabilidades son muy, pero que muy discretas. En el 2016 obtuvo una rentabilidad de 1.45%, cuando el índice de referencia obtuvo un 5.08%, en el 2017 la rentabilidad fue de un 3.81% y el índice un 3.79%.
Según la ficha del fondo, la inversión inicial mínima es de 5.000$. Comisión inicial máxima de un 5%, gastos 1.56%…Un poco caro ¿No?
El ISIN del fondo es LU1271725100fondos de inversión ing, blackrock

JPMorgan Global Income

Este es un fondo gestionado por JPMorgan Investment Funds.
Lo primero que tengo que decir es que la información que proporciona ING es malísima, por no calificarla de otra manera.
Para obtener información de la política de inversión del fondo me he tenido que ir a la gestora, que ¡¡Sorpresa!! Tampoco informa muy bien como invierte sus activos.
Dice más o menos, que su objetivo es maximizar el rendimiento, y como tal, la cartera no tiene como objetivo superar al índice de referencia.
Deduciendo por sus posiciones, creo que invierten todo en acciones europeas aunque podrían ser valores u otros instrumentos, pero lo hacen tan bien, tan bien, que no son capaces de superar a su índice de referencia.
No he encontrado si se necesita un depósito mínimo, aunque la comisión de entrada máxima es de un 5%, con unos gastos de salida del 0,5% y de gestión de 1.45%. Muy caros, comparados con su rentabilidad, por debajo de la referencia.
El ISIN del fondo es LU0740858229

fondos de inversión ing, jpmorgan investment funds

Fidelity World Fund

¡¡Un Fondo de inversión Value!!. Como tal, su inversión es en Renta Variable, que considera infravalorada.
Según se puede leer en el Fondo, en realidad estamos ante una SICAV o esa es la estructura legal que utilizan para este fondo, localizado en Luxemburgo (interesante).
El gestor es Jeremy Podger, que según algunos datos de presa que he leído, es el gestor estrella de Fidelity.
Según los gráficos y los datos, no supera al índice, pero al menos no obtiene rentabilidades por debajo de la referencia.
No se habla de inversión mínima, pero si opera bajo la fórmula de SICAV la inversión será una acción o participación. Comisión de gestión 1,89%.
Código ISIN del fondo: LU1261432659fondos de inversión ing, fidelity jeremy podger

Vontobel Emerging Markets Equity

La gestora de este fondo es Vontobel (Suiza), y desde el primer párrafo de su folleto se ve claramente cual es su objetivo y donde invierte: en Renta Variable de países emergentes, buscando empresas de alto crecimiento y buena rentabilidad. Como ejemplo, su mayor posición es Alibaba, que supone a fecha del folleto, un 6% del fondo.
Parece que no hay un mínimo para invertir, que se trata de participaciones y, acceder o no al fondo, dependerá de que estén a la venta.
No son capaces de superar a su índice de referencia, la volatilidad es bastante alta como cabe esperar de este tipo de fondos y su comisión por gestión es de 1.65%.
Código ISIN del fondo: LU0218912235fondos de inversión ing, vontobel

PIMCO GIS Commodity Real Return

Otra gestora de renombre, PIMCO. Estamos ante un Fondo de Inversión diferente a lo que estamos acostumbrados, porque invierte en materias primas a través de derivados financieros (lógico).
Los derivados financieros, según el folleto del fondo, están garantizados por una cartera de deuda pública mundial, indexada a la inflación.
El fondo no bate a su referencia, pero es que además desde su creación pierde dinero. Es algo lógico, sabiendo como están o estaban las materias primas, ahora parece que hay muchos gestores value que apuestan por ellas.
En el folleto no se habla de mínimo, así que imagino que dependerá del valor de la participación en cada momento. La comisión de gestión es de un 1.64%.
Código ISIN del fondo IE00B79S1F56 fondos de inversión ing, pimco

Fondos temáticos

Los fondos temáticos o sectoriales son una nueva oportunidad de inversión que ofrece ING, para aquellos inversores más activos que busquen mejorar su rentabilidad, invirtiendo en aquellos sectores que pueden hacerlo mejor en el futuro.

NN Global Sustainable Equity

fondos ing NN Global Sustainable Equity
  • Empresas que aplican políticas de desarrollo sostenible
  • Tipo de fondo: Acumulación
  • ISIN: LU0119216553
  • Gestora: NN Investment Partners B.V.
  • Gastos de entrada: 3%
  • Gastos: 3,55%
  • Mínimo de entrada: 1€
  • Aportaciones mínimas: 1€

NN Health Care

fondos ing NN Global Sustainable Equity
  • Invierte en empresas del sector sanitario
  • Tipo de fondo: Acumulación
  • ISIN: LU0341736568 
  • Gestora: NN Investment Partners B.V.
  • Gastos de entrada: 3%
  • Gastos: 3,55%
  • Mínimo de entrada: 1€
  • Aportaciones mínimas: 1€

Fidelity Global Technology Fund

fondos ing fidelity international
  • Invierte en empresas del sector tecnológico
  • Tipo de fondo: Acumulación
  • ISIN: LU1213836080
  • Gestora: FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.
  • Gastos de entrada: 5,25%
  • Gastos: 1,89%
  • Mínimo de entrada: 1€
  • Aportaciones mínimas: 1€

¿Qué fondo de ING vale la pena?

Esta podría ser la pregunta del millón ¿Que fondo de ING es el mejor? Después de revisar los distintos fondos propuestos por ING, no me acaba de gustar ninguno.
Podría decidirme por alguno en Renta Fija, por diversificar inversión, pero los Fondos de Renta Variable son bastante penosos y los que funcionan bien, me resultan caros. Ten en cuenta que al utilizar Fondos de Inversión, obtenemos beneficios en función de los resultados, y todos los partícipes obtenemos los mismos resultados colectivos.
Revisa por ti mismo sus rentabilidades, el que mejor lo hace no supera a su referencia y bastantes lo hacen peor que el índice que deberían batir. Alguno hasta declara abiertamente que no tienen intención de batir a la referencia…¿Para que contrato entonces este fondo? Sería más interesante y barato un Fondo Referenciado de bajo coste.
Echo en falta algún Fondo Indexado tipo Vanguard, pero eso no va a suceder nunca, ya que para eso ING comercializa sus propios fondos.
En definitiva, está bien que la variedad de Fondos de Inversión ING aumente, pero sigo pensando que la mejor forma de invertir (de momento) sigue siendo la elección de acciones individuales.

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4 comentarios en «Mejores Fondos de Inversión ING»

  1. Miguel, te sigo habitualmente en la web de compraraccionesenbolsa, desde que la descubrí hace unos años.
    Opero con ING, Tanto en acciones como en alguna ETF o fondos de inversión. Me parece acertado el articulo que dedicas a estos ultimos y te agradecería algun comentario sobre los ETF (ING).

    Recibe mi más cordial saludo y te felicito por la trayectoria.

    Responder
  2. ING Bank, el único banco en quien poder confiar. Donde CERO comisiones son CERO comisiones. Y MUY fácil y rápido.

    Saludos,

    Cliente de ING Bank desde 2010

    Responder

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