Etfs que Pagan Dividendos

  • El Broker más barato (Sólo España)
  • Acciones, Cfds, Futuros, Opciones, Fondos de Inversión, Etfs…
  • Puedes abrir una cuenta desde sólo 0,10 céntimos
  • Comisión por acciones españolas, desde 2,58€
  • Comisión en acciones americanas, desde 0,50€+0,004$ por acción
  • Análisis del Broker (Solo para España)

Esta semana pasada recibí un correo de un lector. Me preguntaba por los Etfs que pagan dividendos, sobre todo su interés estaba en como saber la rentabilidad por dividendo de estos Etfs.
En alguna ocasión me he planteado comprar algún Etf, pero no pensando en dividendos, simplemente por que en ese momento me parecía un buen vehículo para invertir y diversificar, pero lo cierto es que nunca ha llegado la ocasión de apretar el click del ratón.
Los Etfs tienen sus riesgos, se que hay inversores que gustan de invertir en dividendos utilizando los Etfs (ya me lo han hecho saber en algún comentario), ya que consiguen una diversificación automática, sin necesidad de comprar varias acciones.

El reto de encontrar Etfs que pagan dividendos

Ha sido todo un reto encontrar información. Como es lógico, me he dirigido a la página que yo considero “top ten” cuando hablamos de búsqueda de información referente a fondos de inversión, y ahora también Etfs, Morningstar.
Toda una decepción, no permite filtrar los Etfs para buscar aquellos que repartan dividendos, después de un buen rato desistí del intento.
Pasé por Google Finance, Yahoo Finance y también visité Finviz, por si tenía la opción de buscar Etfs, pero sus screnners sólo están disponibles para acciones.
La última baza que me quedaba era dirigirme a las gestoras directamente.
Todo el mundo conoce que Vanguard, tiene un Etf, el Vanguar High Dividend Yield, que reparte dividendos de forma continuada, pero quería saber si Vanguard tenía otros Etfs que pagan dividendo…otra pérdida de tiempo, en sus buscadores tampoco tiene la opción de filtrar buscando dividendos. Usando el buscador de Google y metiendo “Vanguard dividends”, he conseguido encontrar otro fondo de la gestora: Vanguard Dividend Appreciation, pero no mas.etfs que pagan dividendos vanguard high dividend
En cuanto a una de las preguntas que me hacía mi lector, cuando entras en la ficha del Etf, tienes disponibles las rentabilidades, y también la distribución que hace del dividendo. Hay que tener en cuenta que funcionan como las acciones, tienen fecha Ex-dividend, o sea que tienes que tener comprado el Etf en esa fecha para tener derecho a recibir el dividendo.

Los Etfs de iShares que pagan dividendos

Buscando en otras gestoras, el resultado era similar. Estuve buscando en Amundi, creo que también disponen de Etfs que pagan dividendos, pero su buscador ha sido igual de decepcionante, hasta que entre en iShares que es de la empresa Black Rock, quizás la mayor empresa de gestión de activos del mundo, y….¡¡¡Si!!! tienen la opción de un buscador de Etfs por dividendos, y lo genial, tienen cinco Etfs que pagan dividendo:

  • Plus500: Cfds sobre Acciones, Forex, Criptomonedas , Índices y Materias Primas
  • Proveedor de Cfds regulado en la Unión Europea por la CySEC y la FCA
  • Sin comisiones
  • Depósito mínimo de 100$/€
  • El proveedor de Cfds mejor valorado de Europa

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 80,6% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero

1. iShares Core High Dividend

Invierte en EE.UU, con diez acciones de las tradicionales por dividendos: Exxon Mobil, ATT, Chevron, Verizon, Johnson&Johnson, P&G, Pfizer, Philip Morris, Coca Cola e Intel. Si lo piensas un poco, esta es una cartera de inversión por dividendos de cualquier inversor tipo. Estas son las posiciones más importantes, pero la cartera está compuesta por 75 valores.
El rendimiento por dividendo ronda el 3,5% y lo reparte en cuatro veces durante el año: marzo, junio, septiembre y diciembre.etfs que pagan dividendos ishares

2. iShares International Preferred

No se si el nombre te da pistas, pero invierte en acciones preferentes del resto del mundo, excluyendo a Estados Unidos, teniendo en cartera 84 valores, pero muy centrados en Canadá, algo de Irlanda, Reino Unido…
Entre los que más me suenan Lloyds, Fortis, y Santander…pone Santader UK, pero me imagino que es nuestro San, ya que el Ticker es SAN.

3. iShares Asia/Pacific Dividend

Invierte fundamentalmente en Australia, con un peso de un 55%, Hong Kong, Nueva Zelanda, Singapur y Japón. El Etf está compuesto por 30 valores, pero no me suena ninguna de sus principales posiciones…y es que me sacas de BHP, y no conozco casi ninguna empresa australiana.
Casi todo el peso, por la zona, estará volcado en mineras y bancos.

4. iShares international Select Dinvidend

Muy parecido al iShares international preferred, pero dando más peso a Reino Unido, resto de Europa, Australia y algo de Hong Kong.
Está formado por 100 valores, con una presencia importante del Banco de Australia, AstraZeneca, Rio Tinto, Eni y British American Tobacco, entre sus principales posiciones.

5. iShares Emerging Markets Dividend

Invierte en mercados emergentes. Sus mayores posiciones están en Taiwán, donde invierte el 26,46% del capital, Brasil, China, Sudáfrica, Tailandia, Malasia, etc.
Lo componen 99 valores y no me suena ninguno…por otro lado algo bastante lógico.
Todos los datos de rentabilidad por dividendo los tienes en las webs de los respectivos fondos. Puedes acceder a la página de iShares aquí. 

Mi opinión sobre los Etfs que reparten dividendos

No soy mucho de invertir en Etfs, ya que estos productos suelen tener una gestión activa, y para gestión activa prefiero invertir yo mismo.
Hay que ser consciente, que al igual que ocurre con los fondos de inversión, los Etfs o fondos de inversión cotizados, son una forma genial de diversificar a un bajo coste, por lo tanto pueden ser un buen vehículo complementario a otras formas de inversión.
Por ejemplo si estuviera interesado en invertir en emergentes, pero no tuviera claro en que país o región, sería una buena idea hacerlo a través de un Etf o un fondo de inversión, siempre sabiendo que hay una gestión activa en la que no participamos.
Otro punto que debemos entender si decidimos invertir en Etfs para cobrar dividendos, es que esto no es como una empresa. Al estar comprando una cesta de empresas, podemos estar comprando una genial, que sube dividendos y otras que los congelen, pero que el gestor del fondo considere que deben pertenecer..en fin, que el dividendo en un determinado momento puede ser mayor o menor. Si quieres un buen “fondo”, quizás lo mejor es fijarte en aquellos que invierten en los Champions de los dividendos.

  • Ava Trade: Cfds sobre Acciones, Forex, Criptomonedas , Índices y Materias Primas
  • Bróker regulado en la Unión Europea, Japón, Australia y Sudáfrica
  • Sin comisiones
  • Depósito mínimo de 100$/€
  • Trading para principiantes y expertos

Los Cfds son un producto difícil de entender. La CNMV considera que no son adecuados para clientes minoristas, por su complejidad y riesgo

Descarga GRATIS mi eBook

Aprende Ichimoku. El Indicador técnico más fiable

Responsable: Miguel Caballero, siendo la Finalidad; envío de mis publicaciones así como correos comerciales. La Legitimación; es gracias a tu consentimiento. Destinatarios: tus datos se encuentran alojados en mis plataformas de email marketing MailChimp ubicada en Georgia (EEUU) y acogida al Privacy Shield. Podrás ejercer Tus Derechos de Acceso, Rectificación, Limitación o Suprimir tus datos en contacto@compraraccionesdebolsa.com. Para más información consulta mi política de privacidad

Soy un apasionado de los mercados financieros. Me gusta el Trading por la promesa de recompensas rápidas, pero el grueso de mi capital lo invierto a largo plazo; busco mi libertad financiera. Comparto lo que sé. Deseo que aprendas mucho leyendo mi blog :) ¿Quieres descubrir mi *verdadera identidad*? Visita este enlace.

También te interesarán...

28 Comentarios

  1. Pobre Pecador dice:

    Hola Miguel, yo ya he comentado muchas veces que para hacer las américas dado mi escaso poder adquisitivo, y sobre todo mis nulos conocimientos…lo mejor para mi, creo que es un ETF o un fondo indexado al S&P 500.
    si todavía no he pillado ninguno (aparte de no tener guita, je,je,je) es porque todo el mundo dice que USA está muy alto y que debe bajar bastante…¿cuando, cuánto ? ¡quién sabe donde…!.

    Por cierto, la gente habla mucho del ETF de Vanguard VIG ,¿es ese que tú has puesto?

    Saludos

    • Hola Pobre Pecador.
      Si, creo que el tan famoso Etf de Vanguard es el que comento en el artículo. La ventaja de comprar un Etf que reparta dividendos, respecto a uno indexado, es esa, que te van soltando unos eurillos mientras ves crecer la inversión.
      Un abrazo.

  2. jer dice:

    Excelente artículo, como siempre.
    Estoy interesado en invertir en algún ETF de países africanos. Me da la sensación que gran parte de la producción mundial se está derivando de China a África. ¿Como podría informarme de que ETFs están invertidos en África?

    • Hola Jer.
      Prueba con iShares, el buscador está genial, también puedes probar con Morningstar. No se si te filtrará por países, pero emergentes tiene sin duda.
      La ventaja que tienen los iShares, es que puedes ver donde se centra la inversión, en la ficha del Etf te pone en los países donde está invertido y los porcentajes.
      Un abrazo.

    • Hola Jer,

      Pienso igual que tú de África. Has sacado algo en claro en tu búsqueda?

      Saludos,
      Mucho Invertir

  3. Josep dice:

    Hola Miguel,

    Muy interesante post. Tampoco es que sea muy fan de los ETFs y hay que reconocer que tienen sus ventajas. En algunos de dividendos incluso dejan escoger si dripear o cobrar.
    Un buen recurso con screener para fondos y ETFs por costes y rendimientos es este : http://money.usnews.com/funds/search

    (Poner “dividend” en el cajetín y marcar la casilla correspondiente en ETF)
    De dividendos salen 43 ETFs. El más barato el Schaw US Dividend Equity ETF (ticker SCHD) con 0.07% de gastos.

    Salen algunos de fuera pero sobretodo del mercado americano.
    ¿Alguien sabe de alguna web similar para Europa o de algún ETF de dividendos del mercado europeo (y ya puestos,baratito 🙂 ? Gracias

    Salu2 Cordiales

    • Abrahan dice:

      Hola, ¿que es dripear? Imagino que es elegir entre cobrar el dividendo o re invertirlo. Estoy buscando ETFs que re inviertan, para maximizar la inversión y mantener al mínimo los impuestos.
      Veo que si busco en Morningstar: iShares S&P500 me salen algunos DIST (IE0031442068) y algunos ACC (IE00B5BMR087), entiendo que DIST es cuando distribuye dividendos y ACC cuando los re invierte, ¿estoy en lo cierto?

      Por otro lado si busco iShares TecDAX® UCITS ETF (DE) | EXS2 (DE0005933972) no veo manera de saber que pasa con los dividendos, si se re invierten o solo se cobran. Igual me sucede con Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (US9219088443)

      ¿Sabéis alguna manera clara de saberlo con claridad?

      Muchas gracias por vuestra ayuda.

  4. CarpeDiem dice:

    Hola Miguel, buen artículo. Deberías comprobar cual es la principal inversión de Goldman Sach, JPMORGAN, y otros… Comprobarás que es el ETF basado en el SP500 con ticker SPY. Te dejo el enlace
    http://relationalstocks.com/instshow.php?op=summary&id=2585

    Por otro lado, os recomiendo los ETF sobre el IBEX35 de Deutsche Bank DXIBX que no reparte dividendo sino que lo acumula-reinvierte y no pagas impuestos; y el de LYXOR con ticker LYXIB que si reparte dividendos para quien le interese. Mejor invertir en ETF que repliquen índices de forma pasiva, la ganancia media histórica es del 6% más dividendo de un 3-4% de media.

    Espero que sea de interés. Un saludo.

  5. antruiz1957 dice:

    Precisamente hoy OCU dice:

    Un fondo para apostar por Canadá
    El ETF iShares MSCI Canada (IE00B52SF786) es un ETF que invierte en acciones canadienses, por lo que sus rentabilidades futuras vendrán marcadas por la evolución de las acciones canadienses en las que invierte y por la evolución del dólar canadiense (CAD) frente a nuestra moneda común.
    · Este fondo cotizado está gestionado por una filial de la gestora estadounidense Blackrock, razón por la cual su valor intrínseco está contabilizado en dólares USD, algo que para un inversor en euros no tiene relevancia alguna.

    Los ETF cotizan en bolsa
    El iShares MSCI Canada no es un fondo tradicional, sino un ETF o fondo cotizado que se negocia en varias bolsas. Su precio de cotización se mueve al compás de la oferta y demanda en cada Bolsa en la divisa correspondiente, y este precio no tiene por qué coincidir con el valor intrínseco del ETF. Tal y como hemos comprobado, en la práctica no existen grandes diferencias entre uno y otro. Es decir, el valor liquidativo del ETF una vez efectuado su cambio a euros es muy similar al precio al que cotiza en otras Bolsas con divisas diferentes al euro, como Londres o Nueva York.
    · Lo realmente importe es que se trata de un buen fondo para – a imagen de nuestras carteras modelo – diversificar su cartera apostando por las acciones y la divisa canadiense. Preferimos el ETF que se negocia en el Xetra (Bolsa alemana) aunque también podría optar por la versión cotizada en la Bolsa francesa, holandesa o italiana. Eso sí, evite adquirirlo en la Bolsa de Londres, más costosa.

    • Hola antruiz.
      Has apuntado un tema que también puede resultar interesante, a parte de diversificar por países, el lugar donde se compre el Etf. Si lo hacemos en dólares o en libras, tendremos en contra o a favor (dependiendo) el cambio divisa, pero si lo hacemos en euros, esta ventaja-problema sería neutral. Por supuesto, Londres es la plaza más cara para comprar, sin lugar a dudas.
      Un abrazo.

  6. spas dice:

    Para encontrar ETFs que repartan dividendo no sólo hay que buscar los que lo dicen en su nombre sino cualquier ETF que en su ficha diga “distribución” en vez de “acumulación”. Y a veces se pueden hacer búsquedas con estos dos parámetros.

    Un saludo

  7. Kokome dice:

    Me ha gustado mucho. Esta información me parece muy adecuada para cuando comience a ampliar geográficamente, muy interesante serán también los comentarios.
    Saludos

  8. Hola Miguel,
    Yo no soy partidario de invertir en ETF a no ser que se tenga muy poco dinero y se quiera estar diversificado, prefiero tener las acciones yo, igual que comentas tu.
    Si veo bien invertir en fondos si el gestor es muy bueno.
    Un saludo

    • Hola Joveninversor.
      El problema es que los Etfs que invierten en dividendos, suelen tener una gestión activa, y es difícil saber que es lo que está haciendo el gestor, y por tanto puede tomar decisiones que no son precisamente las que tu crees convenientes.
      Un abrazo.

  9. jdamor dice:

    Una página muy buena para buscar y seguir ETFs es: https://www.justetf.com/en/index.html
    Tiene un buen buscador y a mí me resulta imprescindible a la hora de seleccionar un ETF para mi cartera.

    En cuanto a Vanguard es sencillo, creo que todos sus ETF son de distribución 😉

    Saludos.

  10. Hola Miguel,
    Precisamente llevo unos días pensando en ETFs. muchas veces he pensado que la oportunidad de España en 2012 debería de estar repitiéndose ahora en algún otro país (Noruega, Brasil,…). Eso me hace fijarme en ETFs. otro motivo es que a una persona allegada le han vendido unos fondos con mucha labia. Luego los he analizado, los he comparado históricamente con el Ibex CON dividendos, he analizado las posiciones y las comisiones ,.. y , como no, un robo a mano armada. Total que a dicha persona, que no quiere dedicarse a comprar y vender, pues le quiero recomendar algún ETF. Y la tercera razón es que estuve pensando el otro día que un buen inversor value no invertiría en tecnología, pues no sabes qué empresa se va a ir al garete y cuál se va a multiplicar por 100. Sin embargo una cosa es clara, la tecnología y la informática son el presente y el futuro, y es el sector con más proyección y el que repercute directamente en la revolución social y económica de internet y la informática, como lo fue en su día la revolución industrial. El paro es un fenómeno resultado de esto, ni más ni menos. Cómo aprovecharlo siendo value? Pues con un ETF que invierta en el sector. El problema es que he visto un ETF de lyxxor que replica al nasdaq y, como no puede ser de otra forma, mis pensamientos estaban en lo cierto y se ha revalorizado un 250% aproximadamente en 3 o 4 años. Aún así sigo pensando que es un sector donde hay que estar, pero de forma diversificada. Otro tema es que la mayoría de la tecnología está en el Nasdaq, y cotiza en dólares, y ahora con muchos euros compras pocos dólares, así que el cambio actual no me parece favorable. Aunque si la fed sube tipos puede que me equivoque. Otra de las cosas a largo plazo que me parece que hay que aprovechar es la futura explosión de África y de India. Le he echado un vistazo a un ETF de India y es un mercado muy bien balanceado por sectores. Además las empresas principales al menos me suenan, como Larsen and Tourbo, asociado y proveedor de una empresa belga para la que trabajo (son los que hacen las calderas y válvulas más baratas… también las que más fallan, como no puede ser de otra forma), Mahindra (famosos aquí por su contrato con CIE Automotive, para los que hemos estudiado CIE), etc. Bueno, nada más…Más que un comentario parece un post.
    Un abrazo

    • Hola Mucho Invertir.
      Tienes razón. En el libro Guía para invertir a largo plazo, hace ese mismo análisis que tu estás haciendo, aunque piensa que las empresas americanas seguirán siendo el motor de la economía, y lo único es que cambiaran de manos las acciones, de los actuales poseedores (europeos y americanos) a manos de los inversores asiáticos (India) y de otros países emergentes.
      Desde luego, esta posibilidad hay que evaluarla, y ver que ETF podría cumplir de mejor manera esta función.
      Muchas gracias por tu aporte, ha sido genial.
      Un abrazo.

  11. HRono dice:

    Hola,
    yo invierto una parte de la cartera b&h en etc de dividendos. Para Europa, uso el SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (SPYW). Estos tienen el mismo repertorio de ETFs de dividendos que iShares, aunque hay que mirar los volúmenes gestionados. Ishares tiene otro muy interesante centrado en UK, gran mercado para tema de dividendo, es el iShares UK Dividend UCITS ETF (IUKD). También tengo otro de ellos, el global (países desarrollados), iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (ISPA). Y para Reits, global, este: Think Global Real State Tracker ETF. Para Asia pacífico, uso este sin Japón, Vanguard Dev. Asia Pacific ex Japan (VAPX). Y este último es una caña total, mercado USA y lo toca todo, todo lo que dé dividendos, claro: First Trust Multi-Asset Diversified Income Index (MDIV). Echarle un vistazo por curiosidad…
    Un saludo, esperó que OS dé alguna idea.

    • Hola HRono.
      Es evidente que tu cartera está formada casi por Etfs. Es una idea bastante buena, te permite diversificar el riesgo, acotando mucho los gastos de gestión.
      Muchas gracias por los aportes, servirán sin duda a los que estén buscando este tipo de fórmulas.
      Un abrazo.

  12. Gran aporte. Este tipo de post son los que crean valor. Seguramente mucha gente estará interesada en este tema.

    Yo de momento también prefiero la gestión de acciones de forma personal, pero este tipo de ETF me parece una buena opción, o incluso como complemento a la gestión activa.

    Gracias por el trabajo de investigación, Miguel. Un saludo.

    • Hola Alvaro.
      Me alegro que el artículo te haya gustado. Lo cierto es que hay un montón de derivados financieros, que pueden ser una buena opción para invertir, pero que a veces pasan desapercibidos.
      Un abrazo.

Deja un comentario

 

 

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Acepto la política de privacidad

  • Responsable: Miguel Caballero
  • Fin del Tratamiento: Controlar el spam y la gestión de comentarios
  • Legitimación: Tu consentimiento
  • Comunicación de los datos: No se comunicarán los datos a terceros, salvo por obligación legal
  • Derechos: Acceso, rectificación, portabilidad y olvido
  • Contacto: contacto@compraraccionesdebolsa.com
  • Información adicional: Visita mi política de privacidad

  *

¿Buscas Bróker?

Descubre los Mejores Brokers de Forex europeos