Ganar Dinero en Bolsa. Tres Estrategias Rentables

  • El Broker más barato (Sólo España)
  • Acciones, Cfds, Futuros, Opciones, Fondos de Inversión, Etfs…
  • Puedes abrir una cuenta desde sólo 0,10 céntimos
  • Comisión por acciones españolas, desde 2,58€
  • Comisión en acciones americanas, desde 0,50€+0,004$ por acción
  • Análisis del Broker (Solo para España)

Ganar dinero en Bolsa es factible, es real y hay millones de personas que ganan a diario. Si tu no ganas dinero, es evidente que algo estás haciendo mal.
No hay trucos, atajos o ventajas para ganar dinero en bolsa, sólo hay disciplina, sacrificio y paciencia, que nos guste o no, son las llaves de la mayoría de todo lo que realmente vale la pena en la vida.
Hay tres métodos claros, evidentes y comprobados, para ganar dinero en bolsa: invertir a largo plazo (comprar y mantener), invertir a medio plazo y la inversión en bolsa de corto plazo.
Cada uno de los métodos requiere adquirir conocimientos y habilidades diferentes, tienen su propia dificultad y cada uno ofrece unas rentabilidades diferentes.
Este último dato es importante. El que llega a la bolsa piensa que va a ganar mucho dinero, yo te diré que se puede ganar dinero en bolsa, ¿Pero cuanto?ganar dinero en bolsa, tres estrategias diferentes

Ganar dinero en Bolsa, con la estrategia comprar y mantener

La estrategia comprar y mantener (Buy & Hold) se ha demostrado como una de las más rentables y sencillas de seguir.
Es probable que algún lector piense lo típico, incluso en algún comentario pueda salir ¿Y el que compró Telefónica a 20€ o Santander a 15€?.
La estrategia comprar y mantener, como todas las estrategias y sistemas para invertir en bolsa, tienen sus propias reglas.
Una de las primeras reglas que hay que aprender, es que no se puede comprar cualquier tipo de acciones, en cualquier momento o a cualquier precio.
Típicamente, el inversor particular tiende a comprar en máximos y vender en mínimos. Si has tomado la mala decisión de comprar en máximos, no te arrugues cuando llegue a mínimos (si la empresa merece la pena) y compra más (promediar a la baja), no vendas.
Para la estrategia comprar y mantener, el timing es lo más importante.
He visto pasar al Banco Santander desde los 12€ más o menos, a los 3€, volver a subir a la zona 10-11€, para posteriormente hundirse otra vez a la zona 4€. Estas cotizaciones son aproximadas.
El inversor que comprara la primera vez que el Santander llego a los 3€, después de estar cotizando en el entorno de los 12€ y ha mantenido su inversión, ha rentabilizado con creces su inversión ¿no te parece?
La opción comprar y mantener, pasa por comprar en los peores momentos, cuando nadie quiere comprar en bolsa.
Exige elegir entre los mejores valores, los que mayor rentabilidad por dividendo ofrezcan y mayor posibilidad de mantenerlo o aumentarlo puedan tener.
El margen de seguridad que tenemos en los “cracks” es enorme. Son los típicos momentos en los que pescamos en río revuelto y las ganancias son sencillas.ganar dinero en bolsa, habilidades para la estrategia buy and hold

Habilidades necesarias para la estrategia comprar y mantener

Para la estrategia comprar y mantener, sólo son necesarias dos habilidades: paciencia y elegir bien.
El año pasado tuvimos una oportunidad muy buena de volver a invertir en bancos, cuando estaban en mínimos.
Muchos de los que los compraron, ya los habrán vendido. Algunos con buenas rentabilidades, otros con rentabilidades mediocres, pero muy pocos mantendrán su inversión durante años.
La paciencia de esta estrategia, requiere comprar bien y mantener sin vender.
¿Pensando en Popular? Yo también. Como ocurre con todas las inversiones en bolsa, siempre se corren riesgos, uno de ellos puede ser encontrarse con un “caso Popular”.
La segunda habilidad, elegir bien, nos evitará entrar en chicharros y en aquellos valores, que no cumplan ciertas garantías.
No hace falta ser un “crack” de los mercados para seleccionar buenos valores. Todos podemos hablar de 5 o 6 valores nacionales, que comprados a buen precio no es para tenerles miedo…y entre ellos puede estar Telefónica, a pesar de su deuda, o bancos, como Santander o BBVA.

Cuanto puedo ganar en bolsa, con la estrategia comprar y mantener

Con la estrategia comprar y mantener, la rentabilidad puede ser bestial.
Aunque nos cuentan que la rentabilidad histórica de la bolsa, es de un 6% más o menos, la rentabilidad que podemos obtener con esta estrategia, creo que puede ser superada con creces.
La rentabilidad de Warren Buffett, es de un 21,6% anualizado, lo que ofrece en los más de 50 años que lleva invirtiendo, una rentabilidad acumulada de 1.800.000% ¿¿Se puede??

ganar dinero en bolsa, rentabilidad de berkshire hatthaway

Rentabilidad de Buffett en 2015

Aunque no seamos Buffett, ni nuestra inversión la vayamos a mantener durante 50 años, está claro que esta estrategia de inversión es muy rentable, aupada sobre todo por el interés compuesto.

Ganar dinero en bolsa invirtiendo a medio plazo

Invertir a medio plazo, es otra de las estrategia más rentables que podemos utilizar para invertir en bolsa.
Aunque algunos afirmen que el movimiento de las bolsas es totalmente aleatorio, la realidad es que las tendencias en bolsa existen, están ahí y se pueden comprobar.
Para invertir a medio plazo hay que subirse a una tendencia lo antes posible, y bajarse en cuanto hay síntomas de que se ha agotado.
Las tendencias pueden durar meses o años. No hay más que ver el SP500 desde el 2009, protagonizando uno de los mercados alcistas más largos de la historia.
Ganar dinero en bolsa invirtiendo a medio plazo es muy posible, aunque como siempre pasa, no todos estarán dispuestos a asumir el coste de esta inversión.

  • Ava Trade: Cfds sobre Acciones, Forex, Criptomonedas , Índices y Materias Primas
  • Bróker regulado en la Unión Europea, Japón, Australia y Sudáfrica
  • Sin comisiones
  • Depósito mínimo de 100$/€
  • Trading para principiantes y expertos

Los Cfds son un producto difícil de entender. La CNMV considera que no son adecuados para clientes minoristas, por su complejidad y riesgo

Habilidades necesarias para invertir a medio plazo

Para tener éxito invirtiendo a medio plazo, si necesitamos adquirir un buen número de habilidades o conocimientos.
Mientras que para el Buy & Hold, sólo es necesario comprar lo más barato posible, los mejores valores del mercado, en este caso es conveniente “como mínimo” tener conocimientos de como se mueve el mercado, análisis técnico y si se tienen conocimientos de análisis fundamental, mejor.ganar dinero en bolsa, la tendencia es tu amgia
En este grupo de inversores podríamos encuadrar a los seguidores del Value Investing, que buscar comprar a buen precio utilizando el análisis fundamental, y vender cuando la empresa está sobrevalorada.
Pero no son los únicos que pueden aprovecharse de las tendencias, hay diferentes sistemas de medio plazo, basados en el análisis técnico que se han demostrado rentables, como el método Weinstein.
En cualquiera de las opciones, es necesario adquirir los conocimientos adecuados.

Cuanto dinero se puede ganar invirtiendo a medio plazo

Para saber cuanto dinero se puede ganar a medio plazo, podemos comprobar las rentabilidades de los Fondos de Inversión Value españoles.
Los buenos fondos tienen rentabilidades que se podrían situar sobre el 15% anual.
Tengo un lector, que utiliza el sistema Weinstein que afirma que obtiene rentabilidades similares.
O sea, que para obtener una rentabilidad a medio plazo en el entorno del 15% anual, no es necesario decantarse por una u otra forma de ver el mercado, sólo adquirir los conocimientos necesarios para llevar a cabo la operativa.

Ganar dinero en bolsa a corto plazo

Hay personas que no son capaces de mantener una inversión durante semanas, meses y mucho menos años. Para ellos, la mejor forma de ganar dinero en bolsa es el corto plazo.
Yo considero corto plazo, desde unos pocos minutos, a unos días: Swing trading, Day Trading, Scalping…trabajo de day trading, ganar dinero en bolsa
Estos días pueden llegar a ser un mes o dos, siempre que la tendencia esté vigente.
Sin duda esta es la operativa más difícil de manejar, y la que más polémica genera. Es la responsable de que mucha gente piense que la bolsa es arriesgada, y que se puede perder más dinero del que se gana.
Para ser rentable invirtiendo a corto plazo, la mayoría de los inversores necesitan entre uno y dos años de preparación, esto nos da una imagen bastante exacta de su dificultad.

Habilidades necesarias para ganar dinero en bolsa a corto plazo

ganar dinero en bolsa, con el day tradingAl ser la estrategia más difícil de llevar a cabo, también es la que requiere adquirir mayores habilidades.
Es necesario adquirir una buena cultura sobre análisis técnico, sistemas de Trading, gestión del riesgo, pero la piedra angular sobre la que gira el corto plazo en bolsa, es la psicología del Trading.
Aunque sea la estrategia que más personas engancha, por la promesa de ganancias rápidas, es la más difícil de manejar con diferencia.
Muchas personas se acercan al Trading de corto plazo, pensando que tienen los conocimientos necesarios para ganar dinero en bolsa, desgraciadamente averiguan con pérdidas que la realidad es bastante diferente a lo que ellos pensaban.

¿Cuanto dinero se puede ganar en bolsa, operando en el corto plazo?

Mucho, muchísimo, pero las ganancias no son simétricas. Se puede perder todo.
Un day trader con una cuenta media, con un apalancamiento que sea capaz de manejar, podrá ganar mucho dinero a diario.
Este tipo de estrategias exigen mucho más control sobre la operación, y en el caso de los day traders o los scalpers, estar pegados a la pantalla del ordenador, pero a cambio “si consiguen” traspasar el umbral de la rentabilidad, estarán llamados al Valhalla.

Conclusión. Se puede ganar dinero en bolsa, pero…¿Como y cuanto?

Lo más importante que tienes que plantearte como inversor, es que estrategia se adapta mejor a tu personalidad.
Una vez decidida la estrategia a seguir, debes establecer tu plan de trabajo. Nada va a suceder por que lo desees, tienes que trabajar duro para conseguirlo.
Incluso la estrategia más sencilla, Buy & Hold, necesita de una paciencia activa. Debes esperar el mejor momento, pero con la capacidad de ponerte en marcha en cualquier momento.
No necesariamente es necesario comprar en “cracks” bursátiles, se puede comprar cuando algún sector cae.
El dinero que seamos capaces de ganar en bolsa, dependerá de nuestra habilidad. Con el tiempo vamos descubriendo formas y fórmulas, que mejoran lo que sabemos…si es que queremos ampliar nuestros horizontes.
Un buen inversor, está siempre atento al mercado, a lo que sucede en la sociedad y también a sus propias transformaciones internas.
Se puede ganar dinero en bolsa, si pierdes dinero en bolsa (no de forma ocasional), es por que algo no estás haciendo bien, y no siempre es por falta de conocimientos.

Bolsa para Principiantes: Avanzar a Lección 2

 

  • Plus500: Cfds sobre Acciones, Forex, Criptomonedas , Índices y Materias Primas
  • Bróker regulado en la Unión Europea por la CySEC y la FCA
  • Sin comisiones
  • Depósito mínimo de 100$/€
  • El proveedor de Cfds mejor valorado de Europa

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 80,6% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero

Descarga GRATIS mi eBook

Aprende Ichimoku. El Indicador técnico más fiable

Responsable: Miguel Caballero, siendo la Finalidad; envío de mis publicaciones así como correos comerciales. La Legitimación; es gracias a tu consentimiento. Destinatarios: tus datos se encuentran alojados en mis plataformas de email marketing MailChimp ubicada en Georgia (EEUU) y acogida al Privacy Shield. Podrás ejercer Tus Derechos de Acceso, Rectificación, Limitación o Suprimir tus datos en contacto@compraraccionesdebolsa.com. Para más información consulta mi política de privacidad

Soy un apasionado de los mercados financieros. Me gusta el Trading por la promesa de recompensas rápidas, pero el grueso de mi capital lo invierto a largo plazo; busco mi libertad financiera. Comparto lo que sé. Deseo que aprendas mucho leyendo mi blog :) ¿Quieres descubrir mi *verdadera identidad*? Visita este enlace.

También te interesarán...

20 Comentarios

  1. Varianza9 dice:

    Gracias. Magnífico artículo.

  2. Sergio dice:

    Buen artículo Miguel, claro y conciso como siempre.
    Un saludo

  3. Blacklupus dice:

    Muy bueno Miguel, en tú línea por variar. El segundo párrafo desde mi punto de vista…. magistral:
    “No hay trucos, atajos o ventajas para ganar dinero en bolsa, sólo hay disciplina, sacrificio y paciencia, que nos guste o no, son las llaves de la mayoría de todo lo que realmente vale la pena en la vida.”
    Una verdad como un templo en un mundo donde cada vez se premia más la mediocriad y se valora menos el esfuerzo. Y ya ni digo en el mundillo de las inversiones donde te encuentras cada día una media de 2-3 anuncios de trading del tipo…. “gane 1.000 eur al día de manera sencilla” ó “convierta 1 eur en 1 millón”. En fin… que te voy a contar que no sepas.
    En cuanto a Buffet como ejemplo de Buy and Hold mucho cuidado con esas rentabilidades porque esas rentabilidades no salen de tan solo comprar y mantener. Buffet al igual que los buenos Buy and Hold cubren cartera. Usease, que cuando las cosas se tuercen o se entran en mercados bajistas abren cortos de cobertura para cubrir sus largos. Sin las coberturas las rentabilidades de las carteras Buy and Hold bajan muchísimo e incluso son negativas en muchos casos. Desde mi humilde opinión… buy and hold sí, pero aprendiendo a hacer coberturas.
    Un saludo.

    • Hola Blacklupus
      No se exactamente como lo hace…es impresionante, eso si que es cierto. Por cierto, hay una mención velada a tu forma de operar y a ti personalmente.
      Lo de los anuncios de los Brokers es para…bufff, por no hablar de muchos otros listos. Algunos venden la inversión como algo fácil y además, que te forras en tres días.
      Se puede ganar dinero y se gana. Yo gano dinero invirtiendo, pero me ha costado lo mío.
      Un abrazo.

      • Blacklupus dice:

        Muchas gracias por tú mención Miguel. No me quise dar por aludido pero se agradece.
        Ya te he comentado más veces que una de las cosas que más me gusta de tú estilo es que siempre comentas que meterse en los mercados no es “soplar y hacer botellas.”. Tú siempre reiteras hasta la saciedad que se puede hacer dinero pero… que cuesta su trabajo, esfuerzo y disciplina. Para mí es algo de elogiar porque este mundillo no es ningún juego ni mucho menos.
        Mucha gente como bien dices vende que los mercados son fáciles de “domar” y que forrarse es cuestión de hacer un par de “clicks” cada día. Nada más lejos de la realidad.
        Hay muchos timing, estrategias, estilos…. pero todos tienen un denominador común: trabajo y esfuerzo. Siempre lo recalcas y de verdad que eso me encanta porque de esa manera cualquier iniciado en este mundillo que caiga en este blog podrá llevarse una visión correcta del mercado y no la que muchos venden por ahí falsamente.
        Enhorabuena de nuevo y un saludo.

  4. jpp dice:

    Hola , no va con el tema pero queria preguntar que opinais de la empresa francesa de boligrafos BIC para el largo plazo?

    • Hola jpp
      Pues no me lo he mirado, dejo de momento tu pregunta en el aire, por si alguien vigila esta empresa.
      Un abrazo.

    • Blacklupus dice:

      Hola jpp:
      Yo la acabo de mirar y te respondo lógicamente desde el análisis de mi sitema.
      En mi sistema dió entrada de cortos la semana del 17 de julio con stop en 110,60. Es un valor débil de un subsector débil por lo tanto para mí en estos momentos es un valor o para cortos o para no tocar.
      Yo compro cuando los valores suben no cuando bajan pero así aventurándome en un terreno que no es el mío… creo que se va a buscar la zona 73-75 eur. Quizás ahí es la zona para jugársela. Eso sí, yo perdiendo el 73 me saldría sin pestañear.
      Reitero, esta no es mi manera de operar por lo tanto la probabilidad de que me equivoque es más bien alta.
      Yo compro caro para vender más caro, por lo tanto la operativa es muy distinta. Te dejo alguno de los valores que llevamos en cartera para que veas la diferencia de gráfico comparados con BIC:: CORTICEIRA AMORIN (Portugal); CIE AUTOMOTIVE (España); CAPGEMINI (Francia).
      Un saludo.

      Un saludo.

  5. alexy dice:

    Excelente información, y como dicen la base para un buen tradeo es una muy buena coleccion de conocimientos binarios.

    He visto que existen numerosas formas de hacer dinero con los binarios, me ha recomendado unos amigos al otro lado del continente opcionesbinariasestrategias.com .Es algo asi como un broker, no tengo experiencia con paginas de ese estilo, que me pueden decir.? recomendada?

    • Hola alexy
      Hombre…conocimientos binarios…yo te diría que las Opciones Binarias son casi una apuesta, mucho más difícil ganar dinero con ellas, que con otro tipo de derivado financiero.
      En cuanto a la página, la conozco, pero no creo que sea un Broker, más bien lo que hacen es promocionar Brokers de Binarias.
      Un abrazo.

  6. Julio Vinett dice:

    Muchas gracias por tu ayuda. La verdad que hace tiempo tenía las ganas de aprender un poco del mercado y de cómo poder invertir dinero.
    He aquí un muy buen artículo de cómo hacerlo.

    Gracias, y saludos desde Chile

  7. Lucia dice:

    Hola, muy interesante tu blog. Me interesa aprender. Nunca he invertido y me identifico más con el largo plazo.
    Voy a seguir mirando y a ver si me animo.
    Gracias por compartir!

  8. Juan Reiner dice:

    Estimado Miguel,
    Me presento en breve, soy perito industrial jubilado, hablo ingles y frances y he hecho mas de 130 viajes de trabajo por el mundo desde una empresa de instrumentacion y analizadores para control de procesos industriales.
    Di contigo a proposito de Stan Weinstain, que como sabes escribio el famoso libro “Secretos para ganar en los mercados alcistas y bajistas”. Por cierto como tu sabe bien, hay mucha gente que no sabe que se puede tambien ganar cuando los mercados estan bajistas.
    Como tu soy un apasionado de los mercados financieros, los que llevo estudiando muchas horas al dia desde hace 5 años. He visto ciento de tutoriales de bolsa sobre el analisis tecnico y el analisis fundamental, y plataformas de trading y desde hace 1 año llevo estudiando los derivados, puts y calls y futuros y haciendo algunas operaciones pequeñas.
    Me gusta lo del buy and hold como estrategia. Y para comprar acciones lo hago a traves de la venta de puts.
    Estoy absolutamente de acuerdo en todo lo que dices en la leccion uno, segire enbreve con todas las demas. Por mi parte he leido, mas bien estudiado y tomado apuntes unos 30 libros de bolsa, entre ellos algunos de los que tu mencionas en tu block, por cierto permiteme que te felicite efusivamente, porque has hecho un trabajo buenísimo de verdad, y dicho sin animos de alabarte gratuitamente, pues considero que tiene mucho merito todo lo que haces en este campo financiero.
    Mi operativa actual es la de comprar y mantener, y por otra parte hacer operaciones continuadas con lo que se llama un spread con acciones y puts y calls y es una operativa que considero rentable y menos arriesgada que la de comprar acciones en los momentos adecuados en una correccion etc. Soy mas bien de los de “slow financing”.
    La tecnica es la siguiente:
    Primero empiezo con vender puts, p.e. Contratos de Telefonica p.e. a un strike de 7,70, a un vencimiento de un año, y cobro la prima. Si la accion baja por debajo del precio de strike, dentro del del periodo de validez, y mi contraparte la ejerce, tengo que comprar la accion, y tener el dinero en el broker, al precio del strike.
    Si no baja la accion por debajo del precio de strike dentro de la validez de la put, me quedo con la prima en mi cuenta.
    Si me ejerce mi contraparte compro la accion, e inmediatamente vendo una call a un precio de strike p.e. 10% superior y cobro la prima.
    Si durante la validez el precio no sube por encima del strike, me quedo con la prima.
    Y si sube por encima del strike, le tengo que vender mis acciones y en este caso tengo dos beneficios, la prima de la venta de la call ( se llama una call cubierta) y el beneficio de la venta de la accion.
    Me gustaria seguir comunicandome contigo, pues me parece sumamente interesante lo que haces! y es de agradecer mucho, que estes compartiendo tus amplisimos conocimientos bursatiles
    Un abrazo y un saludo muy cordial,
    Juan Reiner

    • Hola Juan
      Me alegro mucho de que el blog te guste y sus contenidos te resulten útiles. Me suena mucho eso de leer libros, he leído una barbaridad, por no hablar de webs financieras, cientos de libros descargables, etc.
      Lo importante de la Bolsa es tener una estrategia, y veo que tienes una, lo que me parece genial.
      Yo tenía una pensada muy similar, pero empezaba comprando un paquete de acciones, y luego vendiendo una put, para promediar si bajaba, y una call, para vender si subía.
      Mi idea era buscar un valor muy volátil, tenía pensado Santander, pero al final no llevé a cabo el experimento.
      Estoy contigo, la venta de opciones es una muy buena idea. Yo la practico de vez en cuando, en aquellos momentos que veo algo interesante.
      Espero seguir leyendo tus comentarios, te puedes comunicar conmigo a través del Blog o también en mi correo: contacto@compraraccionesdebolsa.com, estaré encantado de charlar contigo.
      Un abrazo.

  9. Alan Carmona dice:

    Muchas gracias por tomarte el tiempo de escribir, estos artículos e estado buscando información sobre los mercados financieros desde hace algún tiempo y considero que e encontrado un buen punto de partida en tu pagina. Saludos desde México

Deja un comentario

 

 

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Acepto la política de privacidad

  • Responsable: Miguel Caballero
  • Fin del Tratamiento: Controlar el spam y la gestión de comentarios
  • Legitimación: Tu consentimiento
  • Comunicación de los datos: No se comunicarán los datos a terceros, salvo por obligación legal
  • Derechos: Acceso, rectificación, portabilidad y olvido
  • Contacto: contacto@compraraccionesdebolsa.com
  • Información adicional: Visita mi política de privacidad

  *