Apostar o Invertir en Bolsa

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Apostar o invertir, invertir o apostar….¿Diferencias? ¿Similitudes? Siempre defiendo que invertir no tiene nada que ver con el juego, me molesta el término “jugar en bolsa”. Si pensamos muy fríamente en lo que realmente hacemos cuando invertimos, y eliminamos cualquier prejuicio o idea preconcebida, en realidad al invertir estamos apostando.
Si, si, apostamos por una empresa, por su equipo directivo, por el producto que produce, en definitiva, estamos apostando que el precio futuro de la empresa será mayor que el actual.
Si lo miramos desde otro punto de vista, de aquellos que invierten-invertimos, buscando una renta a través de los dividendos, pues también estás apostando a que el negocio va a continuar en el tiempo, y por tanto seguirá generando beneficios.
Apostar tiene un componente de suerte, aleatoriedad o incertidumbre en el resultado, que en la inversión es más medible y predecible, siempre que tengamos en cuenta todos los factores que pueden influir en el posible resultado.apostar o invertir

Apostar o invertir

Cuanto apostamos en Bolsa, si lo hacemos de forma correcta, estaremos jugando con ventaja. La ventaja nos la proporcionan un montón de datos económicos, de precio, de mercado, de las cuentas anuales de la empresa… que en una apuesta al azar, como sería tirar una moneda al aire, no tenemos…a menos que analicemos la velocidad del aire, o si la moneda pesa más por uno de sus lados.

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Porque convertir una inversión en un juego

Si tenemos tantas variables que podemos estudiar, como son las fundamentales, utilizando los estados financieros de las empresas, o técnicas utilizando los gráficos ¿Porque de forma sistemática convertimos la inversión en bolsa en una apuesta al azar?
El azar es un componente que no podemos medir. No sabemos si mañana saldrá adelante una nueva propuesta política o económica que afecte a nuestras inversiones, tampoco sabemos si habrá un terremoto que afecte al principal pozo de petróleo de nuestra petrolera, etc. Son variables que pueden mover los mercados en un sentido o en otro, y son fruto “casi” del azar, por lo menos lo tenemos que tratar desde ese punto de vista, ya que no tenemos la capacidad de control sobre esas situaciones.
Sin embargo, sobre las que si tenemos control, ¿Porque no lo hacemos? Así estamos dando excusas, a todos aquellos que invierten en bolsa sin ningún criterio, y que luego se quejan de perder dinero de forma sistemática.
¿Sistemática? Yo creía que se trataba de ganar dinero de forma “sistemática”. Si..¿Entonces porque no tienes un sistema?apostar o invertir en bolsa

Sistematizar la inversión en bolsa

Cuando hablamos de sistemas de inversión, casi todo el mundo que está en bolsa piensa en sistemas basados en el precio, y por tanto en sistemas que derivan del análisis técnico.
Esto es así en un gran porcentaje de las ocasiones, pero no tiene por que ser la realidad de muchos inversores. Poner las matemáticas de nuestra parte siempre es una buena idea.
¿Que podemos hacer? Pues además de utilizar una buena selección de acciones, para la que puedes utilizar un montón de herramientas de Internet, podemos utilizar muchos sistemas que eviten que caigamos en las típicas malas decisiones: vender bajo y comprar alto, por ejemplo…
Me estoy refiriendo a sistemas de inversión tipo GAD, Dollar Cost Averaging, etc. Por que van a conseguir que de forma sistemática ganemos en bolsa, aunque llevemos una temporada en la que es difícil ver esas ganancias, esperemos que el largo plazo nos de la razón, como siempre.
Y ahora, te dejo con el planteamiento ¿Apostar o invertir en bolsa? No podemos negar que al final estamos haciendo una apuesta. Siempre en una apuesta hay uno que gana y otro que pierde, tenemos que intentar ser como la Banca de los Casinos, que siempre gana aunque sea poco. Y ganancias continuadas en el tiempo, ya sabemos que pueden generar unas buenas cantidades de dinero.

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Soy un apasionado de los mercados financieros. Me gusta el Trading por la promesa de recompensas rápidas, pero el grueso de mi capital lo invierto a largo plazo; busco mi libertad financiera. Comparto lo que sé. Deseo que aprendas mucho leyendo mi blog :) ¿Quieres descubrir mi *verdadera identidad*? Visita este enlace.

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9 Comentarios

  1. Josep dice:

    Hola Miguel,

    Excelente artículo! Me ha gustado mucho la comparación. Efectivamente dentro de los tipos de juego, estando en un extremo los de total habilidad como el ajedrez y en el otro extremo los de total aleatoriedad como la ruleta. Entonces jugar a la bolsa estaría en algún punto intermedio, como podría estar.o el póker.
    En la inversión, si planteamos nuestras apuestas con unas probabilidades riesgo/benefico favorables, aunque muchas veces nos equivocaremos o aparecerán circunstancias que no tuvimos en cuenta, a largo plazo y de media, debería de funcionar.

    Lo de sistematizar y automatizar me gusta. Sin embargo no me siento del todo cómodo con la indexación, es un buen sistema sin duda pero también creo que si comprásemos sólo la mitad más infravalorada de un índice, sólo con eso posiblemente obtendríamos mejor rendimiento que comprándolo entero y sin un riesgo significativamente mayor.
    El GAD y otros que presentaste parecen grandes sistemas, también el de Old School Value que recomendaste, pero hay que abonarse y no es barato. Algunos ETF value están empezando a salir, puede ser otra opción. También están saliendo clones del Yale o el Harvard endowment, los fondos que se encargan de invertir para los graduados de esas universidades, con grandes resultados.

    Salu2 Cordiales

    • Hola Josep.
      Muy interesante lo que apuntas, podría haber enriquecido un poco más el artículo, con esos matices del poker, y eso que en más de una ocasión lo he utilizado como simil en la inversión.
      Yo tampoco soy muy partidario de la indexar. En el único plano que sería interesante utilizar un sistema basado en indexar, sería utilizando un DCA, de esta manera compras todo el mercado y evitas comprar en mal momento.
      Me gusta mas elegir y buscar que valores pueden ser más atractivos, o pueden tener más crecimiento, dividendos, revalorización, etc.
      Un fuerte abrazo.

      • Josep dice:

        Si puede ser, me gustaría hacer una petición que seguro que todos los lectores agradeceremos.
        A veces quiero releer alguno de tus grandes artículos y me vuelvo loco buscándolo. Ya me imagino que con el trasvase de plataforma y todo eso no es fácil, pero ¿A partir de ahora podrías poner un índice cronológico o algo así? No sé si hay alguna aplicación que lo haga automáticamente. Ya digo, si es trabajo olvida que lo mencionase 🙂

  2. Jose Manuel dice:

    Hola Miguel, todo bien??

    En realidad la vida en sí, es un juego, a ella nos lanzan, por eso hay ganadores en un porcentaje menor que perdedores, pero según la vas consumiendo te vas formando y ves en donde te compensa invertir, de hay tus éxitos,..
    Conclusión: invertir es un trabajo como otro cualquiera, que genera trabajo y duro, del que todo el mundo huye con un montón de excusas, apostar o jugar para mi no genera trabajo es solo diversión, De hay me surge una pregunta,. para que estamos en la bolsa?? para trabajar o divertirnos!! Cada uno que saque sus conclusiones,..
    Saludos Jose Manuel,.

    • Hola Jose Manuel.
      ¿Puedes leer la mente a distancia? Te parecerá una pregunta absurda, pero tengo un artículo preparado en el que hablo de diversión e inversión….atento a los próximos días.
      Un abrazo.

  3. dalamar dice:

    Para mi, la diferencia entre apostar e invertir es la existencia de un método (independientemente de que sea acertado o no). Cuanto más completo sea el método, más nos acercaremos al ajedrez y cuanto más simple sea el método, más nos acercaremos a la ruleta.

    Ojo que no es lo mismo simple que sencillo. Entiendo por simple, que se fije únicamente en cosas como una recomendación, un articulo de opinión, una noticia, etc…

    En la inversión, como en la vida siempre hay riesgo y siempre habrá un componente de azar. Pero con una metodología fiable, stop loss, diversificación etc… ese azar debería quedar reducido a la mínima expresión y no afectarnos en nuestro objetivo de largo plazo.

    Sobre diversión e inversión ya comentaremos con calma en el artículo. Como aperitivo te pongo mi opinión cruda. La inversión tiene que ser aburrida. Habrá un interés de fondo por los temas económicos que hagan el proceso tolerable. y cuando acertamos en una inversión, por supuesto nos alegra y nos produce cierto placer intelectual. Pero diversión no debe haber nunca.

    • Hola dalamar.
      Puedo estar contigo en que hay un trabajo que puede ser tedioso, detrás de las elecciones de las empresas, pero para algunos ese trabajo es interesante y apasionante, como buscar tesoros escondidos, y para otros ser totalmente aburrido.
      Como dicen, para gustos los colores, je, je.
      Si tienes un método, aunque no sea super-científico, estarás evitando al máximo el componente de azar. No se si te acercarás al ajedrez, pero está más cercad de la estrategia necesaria para ganar al ajedrez.
      Un abrazo.

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