Money Management

Si hay un punto clave en cualquier Plan de Trading es el Money Management. A través del Money Management, decidiremos cual es el tamaño de la posición “ideal”, para la próxima operación que vamos a abrir.
La gestión del dinero del que disponemos para operar, es de vital importancia, para conseguir que nuestra cuenta aumente con el tiempo.
Gracias a una buena gestión del dinero, conseguiremos que en las malas rachas, con operaciones perdedoras, nuestra cuenta pierda lo menos posible. Sin embargo, conseguiremos que las ganancias, aumenten por encima de las pérdidas cuando encontramos una racha ganadora.
A veces la relación que poseen los traders, con el dinero que tienen en su cuenta de Trading, es complicada.
El dinero de nuestra cuenta de Trading son sólo números que saltan en la pantalla, por tanto cuando lo perdemos no le damos la importancia real que tiene, es como si no fuera nuestro y esto puede desembocar en un grave problema para el trader…¡¡Puede acabar con tu cuenta!!
La pérdida de dinero real puede ser traumática. Si pierdes algo de dinero que llevas en el bolsillo, o por el contrario (dios no lo quiera) te asaltan y te roban, seguro que estarás realmente disgustado y aturdido. Pero cuando ese dinero lo pierdes en una transacción por no aplicar correctamente los stops loss, moverlos en el último momento, no seguir las reglas que tu mismo te has marcado, en definitiva, saltarte el Money Management, esa pérdida es mucho menos dolorosa, pero no por ello deja de ser real.

Reglas Para Mejorar El Money Management

Recuerdo algo que leí en uno de los muchos libros de Alexander Elder. El tenía un amigo trader que había asistido a muchos de sus seminarios. El trader en cuestión era un buen analista, tenía un buen sistema de especulación que de vez en cuando le producía rachas muy buenas de beneficios, pero que era incapaz de mantener su capital a lo largo del tiempo, pues a continuación entraba en una espiral de pérdidas sin control.
Después de mucho tiempo se encontraron y Alexander le preguntó si había conseguido mejorar su Money Management, y el felizmente le dijo que si. Como es lógico Alexander le preguntó como lo había conseguido y la respuesta fue sencilla: he tratado mi Trading y mi Money Management como si tuviera que dar explicaciones a mi jefe de todo lo que hago.
Esto es una parte fundamental en el Trading. Cuando trabajamos para alguien, tenemos que dar explicaciones de nuestros errores, pero cuando ese trabajo le realizamos para nosotros mismos, parece que carece de importancia, pero no es así.money management. Dar explicaciones de tu gestión
¿Qué pensaría tu jefe si en una operación pierdes 200-500-1000..euros por no haber aplicado un stop de pérdidas? Seguro que no te gustaría dar esas explicaciones y es posible que fueras despedido, ¿Por qué no actúas así para ti mismo? Aplica correctamente tu Money Management.
Probablemente uno de los graves problemas es la sensación que ya he comentado antes: el dinero digital parece que no existe, no le tenemos apego. Ese mismo problema lo tienen algunas personas con las tarjetas de crédito y les cuesta mucho controlarse.

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Visualiza físicamente las ganancias y las pérdidas

Hay una formula para que el dinero digital tenga para ti la misma importancia que el dinero físico, hay una forma de mejorar el Money Management.
No se si en casa tendrás dinero del Monopoly, aunque también podrían valer fichas de poker, o cualquier otra representación física del dinero: bolas, piedras, garbanzos, lo que te de la gana.
En un frasco pondrás la representación física de tu cuenta de Trading.
Puedes dividirla en euros, decenas, cientos o miles de euros. El caso es que sepas cuanto dinero es el que posees en tu cuenta y que físicamente lo puedas ver. En otro frasco pondrás tus beneficios y en otro las pérdidas.
El ver la representación física de tus progresos, sean ganancias o pérdidas te hará mejorar significativamente. El contacto físico o visual con el dinero nos hace cambiar la forma en que nos relacionamos con el.
Cada euro que ganas en una operación debe ser tratado con cariño, por que si despreciamos nuestra herramienta de trabajo (nuestro capital), probablemente nos quedemos sin trabajo, piénsalo….money management, visualiza las pérdidas y las ganancias

El tamaño de la operación, tiene que tener sentido

Un buen Money Management, nos hará poner más dinero en juego cuando nuestra racha de operaciones ganadoras aumente, es lo que sería una anti-martingala.
Ganamos, pues apostamos más, perdemos, pues apostamos menos.
El Trading no deja de ser un juego de apuestas, pero en el que intentamos jugar con ventaja.
Sin embargo, no siempre hay que hacer caso al Money Management.
Los buenos traders saben que hay un punto, en el que es imposible controlar los nervios, por culpa del dinero que se está poniendo encima de la mesa.
Aunque todos queremos actuar de la forma más mecánica posible, ser conscientes de que una operación, sólo es una operación, cuando la apuesta sube por encima de cierto nivel, los nervios nos pueden jugar malas pasadas.
Un trader tranquilo con una operación de 1.000€, se puede convertir en un manojo de nervios, cuando la operación es de 10.000€.
El tamaño de la posición, no sólo tiene que ver con el manejo del dinero que marque el sistema, también tiene que ver con la capacidad personal para aguantar las pérdidas.
Y esto nos lleva a:

Utilizar un apalancamiento adecuado

Los Brokers nos permiten apalancamientos muy altos, sobre todo cuando las cuentas son pequeñas, utilizarlo o no, depende de nosotros.
A mayor apalancamiento, con una cuenta pequeña, los nervios nos llevaran a cometer muchos más errores no forzados: mover stops de pérdidas, tomar beneficios antes de lo debido…

No arriesgar demasiado en cada operación

Tenemos que ver el tamaño de nuestra cuenta como una hucha, y arriesgar sólo el dinero preciso.
Hay muchas reglas para definir el tamaño de una posición. Para mi la más sencilla de seguir es la del porcentaje: una anti-martingala.
Se trata de utilizar un porcentaje de la cuenta por operación. Si ese porcentaje es un 2%, pues ese 2%, en cada operación que abra.
Si la cuenta disminuye, el dinero apostado será menor. Si la cuenta aumenta, el dinero puesto en juego será mayor.
Es una manera de minimizar las pérdidas, aumentando el capital disponible en las rachas ganadoras.

Gestión del riesgo, utilizar los stops de pérdidas

Aunque no hay que confundir, gestión del capital o Money Management, con la gestión del riesgo, van de la mano.
Utilizar los stops loss, los take profit, los trailing stop…son mecanismos de gestión del riesgo, que nos ayudarán a que la gestión del capital sea la correcta.
Al entrar en una operación, siempre debemos analizar como vamos a gestionar el stop de pérdidas, donde se va a colocar y donde tomaremos beneficios.
Todos estos detalles, harán mucho más sencillo y eficaz, el Money Management.
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Soy un apasionado de los mercados financieros. Me gusta el Trading por la promesa de recompensas rápidas, pero el grueso de mi capital lo invierto a largo plazo; busco mi libertad financiera. Comparto lo que sé. Deseo que aprendas mucho leyendo mi blog :) ¿Quieres descubrir mi *verdadera identidad*? Visita este enlace.

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