Los 12 Axiomas de Zurich, Los Secretos de los Banqueros Suizos

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Los 12 Axiomas de Zurich, es un librillo que ha caído en mis manos por casualidad, después de leer un artículo en un blog de finanzas. Este libro esta reeditado bajo el título: “El Poder Secreto de los Banqueros Suizos”, y lo puedes encontrar AQUÍ, en Amazon.
Se trata de una versión un poco novelada, de una serie de consejos para invertir. No se si alguno ha leído “El hombre más rico de Babilonia”…si lo habéis leído descubriréis que el libro va en esa línea.los 12 axiomas de zurich, el poder secreto de los banqueros suizos
El libro comienza con el hijo de un banquero Suizo, que le pide consejo a su padre para especular.
El padre, Frank Henry, no sabe concretarle exactamente cuales son las reglas, sólo que son las que siguen sus amigos banqueros, que se reunen de forma regular para compartir experiencias y consejos.
Fruto de esas reuniones, y con la intención de plasmar cuales son las reglas, con las que han conseguido hacerse con sus fortunas personales, surjen los “Axiomas de Zurich”.
El libro se divide en axiomas mayores y axiomas menores, estos últimos tratan de concretar un poco más al axioma mayor, o dar unas pautas más concretas de trabajo.
Se supone, que si seguimos estas pautas al invertir, conseguiremos ser mucho más ricos. Seguro que si los seguimos, por lo menos no nos haremos más pobres.
Lo primero, ¿Que es un axioma?. Se considera un axioma, una proposición evidente, que no requiere demostración previa.
Lo que vas a leer a continuación, es una especie de resumen, sin entrar a valorar ninguno de los Axiomas.

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Los Axiomas de Zurich, el Poder Secreto de los Banqueros Suizos

Primer axioma mayor, el riesgo
Este primer axioma, nos habla del riesgo y la necesidad que tenemos de arriesgar si queremos ganar de verdad, o conseguir un beneficio importante.
En la explicación de este axioma, nos pone como ejemplo dos amigas que querían invertir. Una decidió poner todo su dinero en depósitos a plazo, lógicamente no perdió nada de dinero, pero su fortuna personal a penas se movió.
La segunda especuló en valores y perdió. Aprendió a jugar y a especular, y con el tiempo consiguió realizar algunas operaciones que la consiguieron hacer rica.
Queda claro que si vamos a lo seguro, conseguiremos seguridad, pero no dinero.
Axioma menor I, siempre juegue por apuestas importantes
En muchas ocasiones podemos leer u oír, apueste sólo lo que está dispuesto a perder. Esta afirmación es muy relativa.
Si sólo estamos dispuestos a perder 100 euros, aunque consigamos doblar nuestra inversión, nos seguiremos quedando igual.
Axioma menor II, resista el atractivo de la diversificación
El autor nos previene contra la diversificación en exceso. Nos pone un ejemplo, si tenemos 12 inversiones, 6 van bien y 6 mal, al final el resultado es que no estamos en ningún sitio.
También la diversificación tiene mucho que ver con el capital inicial, si tenemos 5.000 euros, y repartimos entre 10 inversiones…¿¿??
Segundo axioma mayor, la codicia
Creo que una frase que de bolsa, que podría resumir perfectametne este axioma sería: los toros son alcista, los osos bajistas, los cerdos, simplemente van al matadero.
Siemrpe hay que saber cuando es suficiente, y cuando hay que saltar del barco. Es mejor dejar dinero sobre la mesa y salir a tiempo, que quedarse a esperar para no llevarse nada, la codicia es muy mala consejera.
Axioma menor III
Decide por adelantado cual es tu punto de salida, y cuando el precio llegue, sal.
Sólo en contadas ocasiones podrás quedarte algo más, siempre que veas que el mercado está dispuesto a dar más de lo que viniste a buscar, pero con todos los sentidos en alerta, para salir al menor riesgo de problemas.
Tercer Axioma mayor, la esperanza
Cuando tenemos evidencias de que nos hemos equivocado, hay que salir cuanto antes. Quedarse para ver como nuestra inversión se hunde, no es una buena idea. Para ganar, hay que aprender a perder.
Axioma menor IV
Acepte las pequeñas pérdidas, como un hecho de la vida, mientras que llega una gran ganancia.
Este consejo deriva del anterior. Si nos sentamos dentro de una pérdida, en vez de pequeña se convertirá en enorme, sacándonos del juego.
Cuarto axioma mayor, los pronósticos
Este axioma afirma que no se puede predecir la conducta humana, y como tal, no se pueden predecir los mercados.
Nadie sabe lo que puede hacer la bolsa, y hay que huir de los que nos venden la moto, no hay bolas de cristal que funcionen de verdad.
Nos previene sobre intentar predecir el futuro y aquellos que dicen predecirlo, en cambio nos dice que actuemos reaccionando a los acontecimientos.los 12 axiomas de zurich, los pronósticos
Quinto axioma mayor, sobre los patrones
Intentar predecir el mercado de valores, en función de patrones es complicado. Según este axioma, el orden dentro del mercado de valores no existe, y buscar patrones que justifiquen sus movimientos, es perder el tiempo.
Axioma menor V
Ten cuidado con las trampas del pasado. Se tiende a especular sobre la base y la creencia, de que la historia se repite, pero si lo hace nunca lo hará de la misma forma, ya que las personas son distintas, habrán cambiado con el tiempo.
Axioma menor VI
Este axioma nos advierte sobre el uso del análisis técnico, y que puede resultar útil o peligroso. Es útil cuando nos ayuda a visualizar algo con mayor claridad, pero peligroso cuando confiamos en su solidez.
Axioma menor VII
Hay que tener cuidado con las ilusiones de correlación y casualidad. A veces creemos encontrar patrones causa-efecto, cuando en realidad no existen.
Hay causas-efecto demostrables, como que cuando hay una relajación cuantitativa (más dinero en circulación), la bolsa tiende a subir, pero en otras ocasiones encontramos relaciones que sólo son fruto de la casualidad.
Axioma menor VIII
Los jugadores piensan que existe un cierto orden en el caos, y que la suerte se puede alinear para ellos, cuando en realidad sólo son hechos fortuitos y de puro azar.
Sólo es casualidad que puedan salir varias caras seguidas cuando tiramos una moneda, las probabilidades de que salga cara en cualquier ocasión siempre serán de un 50%, y cada evento es independiente del anterior. Un jugador pensará que está en racha, y no tendrá en cuenta que sólo es azar y se puede jugar todo lo ganado en la próxima apuesta.
Sexto axioma mayor, la movilidad
Hay que evitar echar raíces, ya que impiden el movimiento. Aquí no se refiere a las personas de forma física, si no a nuestras inversiones.
Aximoma menor IX y X
A veces, cuando llevamos mucho tiempo con una inversión, la tomamos cariño. Las inversiones son lo que son, si no funcionan correctamente o encontramos otra oportunidad mejor, hay que cortar y cambiar, no debemos arraigarnos demasiado a nuestras inversiones.
Si está funcionado mal, hay que seguir la pauta del axioma mayor sobre la esperanza, y si encontramos una opción más rentable, también debemos abandonar, siempre que queramos que nuestro dinero crezca de forma exponencial.
Séptimo axioma mayor, la intuición
Las corazonadas son geniales si se pueden explicar. A veces sentimos que debemos comprar o vender un valor, pero no podemos explicar el por qué.
Si después de analizar la situación, llegamos a la conclusión de que estamos ante una corazonada correcta, hay que seguirla. Si no lo podemos explicar…mejor no hacer nada.
A veces las corazonadas provienen de nuestro conocimiento más profundo, de la información que hemos ido almacenando, pero que no la tenemos presente en todo momento. Nuestro cerebro actúa así, a veces conecta cosas que ya conocemos, pero que no recordamos.
Axioma menor XI
No hay que confundir corazonadas con esperanzas. A veces deseamos tanto que ocurra algo, que podemos llegar a convencernos de que es posible que ocurra.los 12 axiomas de zurich, la intuición
Octavo axioma mayor, sobre la religión y lo oculto
Es curioso que se mezcle aquí la religión, pero ¿Cuantas veces has rezado para que la posición que tomaste fuera en el sentido correcto? Dios no tiene nada que ver con la expeculación.
Al igual que Dios no tiene nada que ver, tampoco lo tienen los astros, las mareas o otras supercherías similares.
Axioma menor XII
En EE.UU hay gente que invierte siguiendo los astros o los dictados de la Biblia…sin palabras. Este axioma dice que si la astrología funcionara de forma eficaz, los astrólogos serían ricos.
Axioma menor XIII
¡¡Cuidado con las supersticiones!! Se puede ser supersticioso, siempre que no nos influya en nuestra toma de decisiones.
Noveno axioma mayor, optimismo y pesimismo
Ser optimista significa esperar lo mejor, pero con la confianza de saber manejar lo peor. El equivalente en el Trading sería colocar un stop de pérdidas.
Hay que ser ligeramente optimista cuando vamos ganando, pero no podemos ser optimista con una posición perdedora.
El optimismo vende más, pero tenemos que ser sobre todo realistas y manejar las operaciones con inteligencia, ya que el optimismo nos puede llevar a correr riesgos innecesarios.
Décimo axioma mayor, el consenso
Este axioma nos previene de evitar seguir a la mayoría. Creo que esto es bastante conocido por todo el que invierte, cuando todo el mundo está posicionado en una posición del mercado, normalmente está equivocada.
Para tomar cualquier decisión, tiene que pasar por nuestro propio filtro, no debemos dejarnos llevar por la opinión de otros.
Axioma menor XIV
No sigas las modas, con frecuencia el mejor momento para comprar algo, es cuando nadie lo quiere. No hagas como los sujetos del experimento del ascensor de Asch, piensa de forma independiente.
Úndecimo axioma mayor, la terquedad
Este consejo nos previene sobre la actitud, muy destructiva, de pensar que el mercado nos debe algo. Si compras un valor y va mal, no te empecines, vende y no mires atrás.
Si no sigues este consejo, te puedes ver atrapado en un valor mucho tiempo, y estar perdiendo otras oportunidades mejores para tu dinero.
¿Te suena eso de no perseguir precios?
Axioma menor XV
Este axioma nos previene de la mala idea que supone promediar a la baja, para intentar salvar una operación, y choca con otros axiomas, como saltar cuando el barco se hunde. Si es un mal negocio, hay que saber reconocerlo y no intentar salvar la operación.
Duodécimo axioma mayor, la planificación
Este consejo trata sobre los planes a largo plazo, y como en muchas ocasiones el futuro nos sorprende…para peor. Los planes a largo plazo engendran la creencia de que el futuro está bajo control, esto es muy peligroso.
Si miramos la actitud de nuestros padres, en la que simplemente con el ahorro podían esperar una jubilación tranquila, hoy nos da risa. El futuro de nuestros padres, es el presente y el presente ha cambiado mucho, y el futuro cambiará aún más.
Axioma menor XVI
Este axioma menor, nos previene sobre las inversiones a largo plazo. Invertir a largo plazo conlleva unos riesgos importantes si nos encariñamos con nuestra inversión, a veces hay que saber cuando saltar de un valor en problemas, aunque se haya comportado de forma genial en el pasado.
He tratado de explicar en que consiste cada uno de los Axiomas de Zurich, pero sin entrar a valorar (salvo alguna pincelada) si me parecen o no correctos.
La mayoría son discutibles dependiendo del tipo de inversor que seamos, y otros serían necesario leer la explicación completa del libro para entender el mensaje, pero como curiosidad y para tener otro punto de vista, creo que resultan unos consejos muy interesantes.
Esta lectura me ha inspirado algunos artículos que irán surgiendo en los próximos días, por que creo que algunos de los Axiomas de Zurich merecen la pena ser tratados en profundidad, y quisiera dar mi punto de vista, que por la extensión del artículo era imposible.

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4 Comentarios

  1. Carlos L. dice:

    Gracias por comentar el libro, no lo conocía.

    No estoy para nada de acuerdo con que el siguiente axioma sea un axioma en sí mismo “Axioma menor II, resista el atractivo de la diversificación”

    Qué se lo digan a varios ilustres de nuestra estrategía que han diversificado mucho para evitar sustos. Lease al forero Javi121 (tiene hilo en invertirenbolsa) o Roberto Carlos …

    Creo que tener una cartera de 30 empresas de varios sectores y de varios países, todas adecuadas para el largo plazo (claro, este punto es importante) pues te hace vivir más tranquilo.

    No se que opinais.

    Saludos

    • Hola Carlos L.
      Estoy completamente de acuerdo contigo. Los Axiomas están tratados para especuladores puros, y no para un inversor por dividendos o value.
      Al principio del artículo lo dejo claro, no entro a valorar por que si no el artículo me habría dado para un libro, sin embargo si estoy preparando algún que otro artículo, comentando algunos aspectos de estos Axiomas.
      Un abrazo.

  2. En esencia, estos axiomas señalan la ventaja de tener una estrategia de inversión y ajustarse a ella, independientemente de lo que dicen o hacen otros inversores. Si no tenemos una estrategia de inversión, adoptar estos principios no nos caerían nada mal, sobre todo si somos principiantes, claro lo ideal es que tengamos un plan que funcione exactamente para nosotros.

    Saludos Miguel

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