- Interactive Brokers Ireland Limited
- Regulación: FCA, ASIC, CBI, US Securities and Exchange Commission y por la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas, autorizado por la CNMV
- Garantía CBI: 20.000€ ( Plan de compensación para inversores de Irlanda)
- Depósito mínimo Interactive Brokers: 0€
- Dirección: 10 Earlsfort Terrace, Dublin, D02 T380, Ireland
- Web: www.interactivebrokers.ie/
- Acciones
- Fondos de inversión
- ETFs
- Productos estructurados: Warrants
- Opciones financieras
- Futuros: Indices, metales, divisas…
- Renta fija corporativa y pública
- Forex (divisas)
- CFDs
- Europa: IBCFD (Unión Europea, Rusia, República Checa, Noruega, Reino Unido), TRQXEN, BATEEN, CHIXEN (Bélgica, Francia, Países Bajos), VSE (Austria), ENEXT.BE, BELFOX (Bélgica), N.TALLINN (Estonia), Euronext Bonos (Unión Europea), MATIF, MONEP, SBFF (Francia), BATEDE, CHIXDE, DTB, FWB, SWB, TRADEGATE, TRQXDE, IBIS (Alemania), Budapest Stock Exchange (Hungría), Tel Aviv Stock Schange (Israel), Borsa Italiana, BUME, IDEM (Italia), N.RIGA (Letonia), N.VILNIUS (Lituania), FTA, AEB (Países Bajos), OMXNO (Noruega), Warsaw, Stock Exchange (Polonia), BVL (Portugal), Moscow Exchange (Rusia), BATEES, BM, CHIXES, MEFF (España), OMS, SFB (Suecia), BATECH, CHIXCH, SOFFEX, EBS, TRQXCH, VIRTX (Suiza), BATEUK, CHIXUK, ICE/IPE, ICEEU, ICEEUSOFT, LMEOTC Lookalike Platform, LSE, LSE ETF Exchange, LSEIOB1 (Reino Unido)
- Estados Unidos (América del Norte): ARCAEDGE, BYX, BATS, Bats EDGX, BpidDesl. BOND LARGE, BOX, CBOE2, CFE, ECBOT, CBOE, CHX GLOBEX, CME Cryptocurrencies, DRCTEDGE, EDGEA, GEMINI, VWAP, IBCFD, ICE Bankkt Bitcoin futures, NYBOT, ICESU, IEX, ISE Mercury, ISE, Knight BondPoint, Knight BondPoint for Munis, Knight BondPoint for EE.UU Government Securities, Knight Securities, MIAX opciones Exchange, MIAX PEARL, MuniCenter, NASDAQ, NASDAQOM, BEX, NASDAQ OMX BX opciones Exchange, PSX, NASDAQ/Island, NSX, NYMEX, NYSE, NFX, AMEX, ARCA, PSE, NYSE bonos, NYSELIFE, NYSE National, ONE, PINK, PHLX, Tradeweb for Munis, Tradeweb for EE. UU. Government Securities, Tradeweb EE. UU. Corporate bonos
- Canadá: ALPHA, Canadian Securities Exchange, Chi-X Canadá,CDE, OMEGA, TSE, VENTURE
- México: MEXDER, MEXI
- Brasil: IBCFD
- Asia: HKFE, SEKHK, IBCFD, SEHKNTL, SEHKSZSE (Hong Kong), NSE (India), CHIXJ, IBCFD, JAPANNEXT, OSE.JPN, TSE.JPN, TSEJ (Japón), IBCFD, SGX (Singapur), KSE (Corea del Sur)
- Australia: SNFE, ASXCEN, ASX, Chi-X Australia, IBCFD
- Sur África: IBCFD
- Global: IBCFD, IDEAL PRO, IDEAL PRO metales
Comisiones de Interactive Brokers para acciones, ETFs y warrants (fijas)
Intective Brokers dispone de dos tipos de comisiones, fijas o por niveles. Las más habituales para pequeños inversores son las fijas.
- Acciones EE.UU: 0.005 $ por título, con un mínimo de 1 $ por operación y un máximo de un 1% por operación.
- Órdenes por API: 0.0075 $ por título, con un mínimo de 1 $ y un máximo de un 1% por operación
- Órdenes VWAP garantizadas: 0.02 $ por título, con un mínimo de 1$ y un máximo de un 1% por operación
- Órdenes con enrutado Smart: Comisión habitual, menos 0.0007$ por acción
- Órdenes CSFB ALGO, CSFB PATH, JEFFALGO Y FOXRIVER ALGO: Comisión habitual, más 0.0010$ por acción
- ETFs EE.UU sin comisiones
- Acciones Canadá: 0.01 dólar canadiense por acción, con un mínimo de 1 dólar canadiense, y un máximo de 0.5% del valor de la operación
- Acciones México: 0.1% del valor de la negociación en pesos mexicanos, con un máximo de 60 pesos.
- Acciones Austria: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 120€
- Acciones Estonia, Letonia y Lituania: 0.2% del valor de la operación, con un mínimo de 10€
- Acciones Bélgica: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€
- Acciones Francia: en euros, un 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€. Si se negocia en dólares, un 0.1% de la operación, con un mínimo de 5$ y un máximo de 42$.
- ETFs Xetra Alemania, Chi-X y TradeLink Warrants: 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€.
- Acciones Xetra Alemania y FWB: 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 99€
- SWB Alemania: 0.12% del valor de la operación, con un mínimo de 6€
- SWB Warrants Alemania: 0.12% del valor de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 99€
- FWB Warrants Alemania: 0.1% del valor de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 49€
- Acciones Hungría: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 200 Forinto húngaro
- Acciones Israel: 0.1% del valor de la operación, con un mínimo de 15 Séquel
- Acciones, ETFs y Fondos Italia: 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€
- Warrants y productos estructurados Italia: 0.1% de la operación, con un mínimo de 6€ y un máximo de 29€
- Acciones Países Bajos: En euros, 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€. Si se hace en dólares el mínimo son 5$ y el máximo por operación es de 42$
- Acciones Noruega: 0.05% del valor de la negociación, con un mínimo de 49 coronas
- Acciones Polonia: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 15 Zloty
- Acciones Portugal: 0.15% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€
- Acciones España: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€
- Acciones Suecia: 0.05% del valor de la negociación, con un mínimo de 49 Coronas suecas, para productos nominados en esta moneda o un 0.1% de la negociación, con un mínimo de 4€, para productos nominados en euros
- Acciones Suiza: Tanto si están nominados francos o en euros, sería un 0.1% de la operación y un mínimo de 10€ o francos suizos.
- Suiza, ETFs, Warrants y productos estructurados en dólares: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 10$
- Suiza, productos en libras: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 6 libras
- Acciones Reino Unido: hasta 50.000 libras, tarifa única de 4 libras. A partir de 60.000 libras, serían 3 libras + 0.05% del total, con un máximo de 29 libras. Acciones internacionales nominadas en dólares, un 0.05% del valor de la negociación en $ con un mínimo de 5$. Las acciones nominadas en euros, 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€.
- Acciones Australia: 0.08% del valor de negociación, con un mínimo de 6 dólares australianos
- Acciones Hong Kong: 0.08% del valor de negociación con un mínimo de 18 dólares de Hong Kong. Los productos estructurados, como los Warrants tienen la misma comisión, con un mínimo de 10 dólares hongkoneses. Las acciones de Shangahi-Hong Kong Connect y Shenzhen-Hong Kong Connect, tienen un coste de 0.08% de la negociación, con un mínimo de 15 Renminbi
- Acciones India: 1 Rupia por título, con un mínimo de 6 y un máximo de 20
- Acciones Japón: 0.08% del valor de la negociación, con un mínimo de 80 yenes
- Acciones Singapur: 0.08% del valor de negociación, con un mínimo de 2.5 dólares de Singapur, 2 dólares americanos o 18 dólares de Hong Kong
Interactive Brokers tarifas para opciones
- Opciones EE.UU.: Entre 0.25$ y 0.65$ por contrato, con un mínimo de 1$. Hay diferentes niveles de tarifas, en función del tamaño de la posición. A estos precios hay que las comisiones de cada mercado.
- Opciones Canadá: 1.25$ canadienses, con un mínimo de 1.5$. Hay diferentes niveles de comisiones, a medida que la operación es mayor.
- Opciones México: Entre 25 y 40 pesos mexicanos por contrato.
- Opciones sobre acciones europeas: 1€, 1 GBP o 1.35 CHF por contrato, opciones Mini Euronext París 0.15€ por contrato, más comisiones del mercado. Tiene niveles de incentivo por volumen
- Opciones sobre índices europeos: 1.05$, 0.9€, 0.6 GBP, 1.4 CHF, 10 SEK y 10 NOK, con descuento por nivel y hay que sumar comisiones del mercado.
- Opciones Australia: 2 AUD en índices y 0.3 AUD en acciones, con un mínimo de 1 AUD. Descuento por niveles y hay que sumar comisiones bursátiles.
- Opciones Hong-Kong: 30 HKD por contrato en índices. En acciones desde 0.2% a 20 HKD por contrato.
- Opciones India: 1 bps estándar con un mínimo de 6 INR y un máximo de 20
- Opciones Japón: En índices 12 JPY por valor de negociación, con un mínimo de 100 JPY, sobre acciones 90 JPY por contrato.
- Opciones Singapur: Índices 2.85 USD y 5 SGD en acciones.
- Opciones Corea del Sur: 0.2% del valor de la opción, con un mínimo de 1.000 KRW
Tarifas para futuros
- Futuros EE.UU.: 0.85$ o 0.65€. En todos los futuros de contratos de cualquier mercado, hay que sumar las comisiones del mercado.
- HYBOT (Russell 1000 y 2.000): 0.45$.
- Futuros Globex: e-mini FX 0.5$, e-micro FX 0.15$
- Bitcoin CFE-GXBT: 5$
- Bitcoin CME-BRR: 10$.
- CME, CBOT y NYMEX: 0.25$.
- Futuros Canadá: 2.40 CAD.
- México: 20 MXN en futuros FOREX USD; 25 MXN en AMXL, CEMEXCPO, FEMSAUBD, GCARSOA1, TELMEXL y Futuros Forex en euros; 40 MXN en BONO3 y Opciones sobre IPC; 50 MXN en IPC y BONO10.
- Futuros Europa: Bélgica 4.5€; Francia 0.4€ en Mini-CAC40 y 2€ en resto; Alemania 0.8€ Mini-DAX y 2€ en resto; Italia 3€ en SPMIB30 y MFIB, 2€ en Mini MFIB30; Países Bajos 0.55€ en Mini-AEX, 2.8€ sobre índices, 2€ sobre SSF y 3€ en el resto; Noruega 12 NOK en índices y 0.05% sobre acciones; España 3€ IBEX 35, 0.9€ Mini IBEX 35, 0.8€ opciones Mini IBEX35 y 2€ SSF; Suecia 12 SEK índices, 0.05% sobre acciones, el resto a 20 SEK; Suiza 4 CHF; Reino Unido entre 1.70 GBP y 9.75$, se negocian índices, acciones y materias primas
- Australia: 6.25 AUD en VW, WH y BA. 1 AUD en SPI y Minifuturos, el resto 5 AUD.
- Hong-Kong: 30 HKD en índices HSI, CHH y CES120, 17 HKD en MHI, 20 HKD en HFI.HK, HHI Y MCH, 20 HKD en SSF
- Futuros India: 1 bps con un mínimo de 6 INR y un máximo de 20 INR
- Futuros Japón: 400 JPY en TOPX, NKVI y N225, 40 JPY en N225 Mini futuros, 50 JPY en MNTPX, TPXC30, TSEREIT, JPNK400 y TSEMOTHR, 85 JPY en MJ, 500 JPY en el resto
- Futuros Singapur: Futuros nacionales e internacionales en monedas de origen
- Corea del Sur: 0.04% futuros sobre acciones, 1500 futuros KWY, 0.004% sobre el resto
Tarifas Forex
0.2 puntos básicos sobre el valor negociado, con un mínimo de 2$ por orden. La tarifa es por volumen mensual, reduciéndose las comisiones en función del volumen negociado.
Plataformas
Interactive Brokers dispone de 4 plataformas diferentes de inversión y Trading:
- Client Portal: Es una plataforma para PC que permite operar y consultar en todo momento el saldo de la cuenta, pérdidas y ganancias acumuladas, rendimiento. Está indicada sobre todo para inversores.
- TWS de escritorio: Es una plataforma para inversores activos o traders. Incluye todo tipo de herramientas de análisis técnico y acceso a diferentes productos: CFDs, acciones, futuros…
- IBKR Mobile: Es la opción móvil, para controlar tu cuenta desde un smartphone ya sea Android o iOS.
- IBot: Es otra plataforma para móvil que acepta órdenes por voz, aunque sólo en inglés. También se puede operar manualmente.
- IBKR WebTrader: Plataforma de negociación web, especialmente diseñada para Trading. Es sencilla y puede operar con cortafuegos
Tipos de órdenes
Con la cantidad y variedad de activos y plataformas, las órdenes que admite Interactive Brokers son de todo tipo: a mercado, limitadas, condicionadas, dinámicas, stop loss, profit…Obviamente, no todas las órdenes están disponibles para todos los activos, porque algunos no se pueden trabajar con órdenes condicionadas, sólo a mercado o limitadas.
Análisis financiero y de mercado
Interactive Brokers ofrece acceso gratuito a sus clientes y para todo el mundo a Traders`Indight, una página donde se analiza a diario la situación financiera y del mercado. Bajo demanda y para sus clientes, se puede contratar Stock Traders Daily. La herramienta ofrece señales de compra y venta, datos fundamentales y técnicos para operar a largo plazo y a corto plazo. Dispone de un análisis de mercado, estrategias a seguir y herramientas de planificación para los inversores.Atención al cliente Interactive Brokers en España
Hay varias formas de comunicarse con InteractiveBrokers y consultar dudas.
Tiene atención telefónica en el número: +41-41-726-9500. El horario para clientes europeos es de lunes a viernes, de las 14:00 a 23:00.
Mediante chat son las 24 horas del día, de lunes a viernes o mediante correo electrónico.
Formación
La formación que ofrece Interactive Brokers es fantástica, con un montón de cursos (Cursos IB), webinars, incluso un glosario bursátil.
El único inconveniente es que toda la formación es inglés, no hay nada en español o al menos yo no lo he encontrado.
Interactive Brokers es uno de los pocos Brókers de bajo coste, que nos permite una amplia variedad de activos y mercados en los que operar.
A través de Interactive Brokers es posible operar los mercados más importantes del mundo, bolsas de Estados Unidos, bolsas europeas prácticamente todas, Canadá, Hong Kong, Singapur, India, Japón y México.
Es curioso que siendo uno de los Brókers más grandes que conozco, el único acercamiento a los mercados de habla hispana es México. No hay posibilidad de operar en el Merval de Argentina o el Bovespa de Brasil, que podrían ser mercados tan interesantes o más, que operar en la Bolsa de India o Singapur.
Una de las bazas más interesantes para los inversores españoles que deseen abrir cuenta con Interactive Brokers, es que nos da acceso sin límites a los derivados financieros del mercado de EEUU, pudiendo realizar estrategias con opciones financieras, venta de calls o venta de puts sobre acciones americanas, que en otros Brókers de momento no están disponibles.
Cuando hablamos de operar CFD, estamos ante un Bróker ECN (Electronic Communication Network), sin mesa de negociación.
Interactive Brokers España
Interactive Brokers online
Interactive Brokers tiene una gran presencia internacional. Se puede abrir una cuenta para operar online desde una gran cantidad de países, aunque su sede principal está en Estados Unidos (Interactive Brokers USA), también posee oficinas en Suiza, Canadá, Hong Kong, Reino Unido, Australia, Hungría, Rusia, India, Irlanda, China y Estonia, dando trabajo a más de 1.200 empleados.
Para los clientes de Europa y a raíz de la salida de Reino Unido de la Unión Europea, abrieron Interactive Brokers Ireland, que es la empresa que da servicio a la mayoría de los inversores de la unión.
Regulación Interactive Brokers en España
Una de las reticencias lógicas para abrir cuenta de valores un Bróker y depositar dinero fuera de nuestro país, es la seguridad jurídica que nos podemos encontrar y la seguridad respecto a nuestros fondos.
En cuanto a la seguridad de los fondos depositados en Irlanda y la regulación a la que está sometida el Bróker, deberíamos estar tranquilos.
El Bróker Interactive Brokers está sometido a la vigilancia y regulación del CBI, Central Bank of Ireland. Al estar dentro de la Unión Europea, cumple todos los requisitos que exige la normativa MiFID.
Los depósitos están protegidos con hasta 20.000€, por el plan de compensación para inversores de Irlanda.
En España, Interactive Brokers Ireland Limited está registrada en la CNMV, y actúa como empresa de servicios de inversión del espacio económico europeo en libre prestación, vamos, que Interactive Brokers es totalmente seguro y confiable.
Cómo operar con Interactive Brokers
La variedad de productos con los que podemos especular a través de Interactive Brokers, hace que este Bróker sobresalga por encima del resto.
Actualmente Interactive Brokers nos ofrece operar con:
Acciones IB
Acceso a 120 mercados diferentes, 26 países y 22 divisas, a través de cuatro grandes áreas: Norteamérica, Europa, Asia-Pacífico y África.
La variedad de activos sobre los que operar, hace que casi sea imposible decidir que o donde comprar, pero bueno, la variedad está ahí.Opciones
Las opciones financieras para mi han sido un gran descubrimiento.
Llevo operando con ellas un par de años y he de decir que son un derivado financiero genial. La ventaja que tenemos con Interactive Brokers, es que es posible operar sobre las acciones de EEUU, el mayor mercado del mundo.
La plataforma de opciones es muy, pero que muy profesional. Puedes evaluar estrategias, realizar análisis de probabilidades de éxito, etc. Sin duda, la plataforma de opciones de Interactive Brokers es de lo mejor del mercado.Interactive Brokers indices y futuros
Ofrece acceso a 35 mercados de futuros, tanto de acciones, índices, como de materias primas y metales.
Si alguien gusta de operar con futuros, es posible que no encuentre una variedad de futuros tan alta entre los diferentes Brókers disponibles, además las garantías de futuros Interactive Brokers son realmente accesibles.Divisas y metales
Los metales y divisas disponibles en Interactive Brokers son de contado (spot), lo que no permite una operativa típica con Cfds, sin embargo si hay acceso a volumen real, que es imposible con un Bróker de Cfds.
Si buscamos apalancamiento, no es la mejor elección. Creo que este tipo de operativa está limitada a unos pocos participantes del mercado.Bonos
Otra gran apuesta de Interactive Brokers, que ofrece acceso a 225.000 bonos, entre los que encontraremos de todo, pagarés, letras y bonos del Tesoro, tanto de Estados Unidos, como del resto del mundo.
ETFs
Todos sabemos como funcionan los Etfs y que podemos generar un buen número de estrategias gracias a ellos.
Estando en el país con las mayores y mejores gestoras del mundo, no es de extrañar que tengan la mayor variedad de fondos cotizados del mercado.Interactive Brokers fondos de inversión
Lo mismo ocurre con los fondos de inversión, si buscas variedad y un Bróker barato, estás en el lugar adecuado.
Interactive Brokers CFD
Aunque parezca difícil de entender, en un país donde no están permitidos los Cfds, Interactive Brokers ofrece Cfds sobre un buen número de acciones, índices y otros subyacentes.
Recuerda que no estamos con Interactive Brokers USA, si no que estamos operando a través de UK.
Plataforma Interactive Brokers TWS
Una de las quejas más habituales que he podido leer sobre Interactive Brokers, es que su plataforma es bastante compleja de utilizar, que se llama TWS, pero sin embargo la plataforma Web Trader parece ser más sencilla.
También tiene una plataforma específica para Opciones financieras, y otra para operar Forex.
Puedes ver cómo funciona cada una de las plataformas con la opción Interactive Brokers Demo, así puedes tener una idea bastante aproximada como sería poner órdenes en real con ellos.
Por cierto, la Web Trader de Interactive Brokers me recuerda bastante a la plataforma web que utiliza Xtb.
Minimo para abrir cuenta en Interactive Brokers
Hasta hace poco el depósito mínimo para abrir cuenta era de 10.000$ o su equivalente en euros. Actualmente y como ventaja para los pequeños inversores, ya se puede abrir cuenta sin un depósito mínimo.
También ha eliminado otra comisión que me parecía un tanto absurda, el de cobrar 10$ al mes, se hicieran o no operaciones.
Ahora mismo el Bróker más barato para operar en acciones españolas y americanas es DEGIRO, con un coste de 0€, salvo la conversión de euros a dólares, que cobra 0.25%.
En segunda escala podría estar Interactive Brokers, que cobra 3 euros o 3 libras, para operaciones hasta 6.000 euros o libras, para después cobrar un 0.05% de la operación, en operaciones realizadas con IB SmartRouting a través de la plataforma IBKR para webtrader.
Para Estados Unidos el coste de la operativa es de 0.005$ por título, con un mínimo de 1$. Para casi toda la zona euro, el coste de operar con acciones a través de la plataforma TWS es de 4 euros (más comisión de efectivo, incluyen cánones de Bolsa), algunas como Portugal nos vamos a 6 euros. En Reino Unido que son 6 libras, a este costo fijo hay que añadir 0,05% de efectivo.
Algunas bolsas tienen diferentes mercados. Cada mercado puede tener una comisión diferente, algo más cara.
Por ejemplo, para una compra de 5.000 euros en la bolsa española, podríamos estar hablando de unas comisiones de entre 3 y 5 euros, dependiendo de la plataforma.
Interactive Brokers no tiene cargos por custodia de valores, ni por cobrar dividendos.
Interactive Brokers abrir cuenta
Si tienes intención de abrir cuenta con IBKR, debes saber que ofrece diferentes opciones:
- Cuentas particulares. Que pueden ser cuentas individuales o conjuntas (por ejemplo, un matrimonio).
- Familiar. Hay un gestor que puede ser una persona de la familia, y luego varios titulares.
- Cuentas de empresas. En las que hay unos titulares, pero los activos están a nombre de una sociedad.
- Cuenta de asesor. Sería algo similar al copy trading, un gestor lanza órdenes que son replicadas en otras cuentas.
Documentación necesaria
La mayoría de los Brokers tienen unas exigencias similares en cuanto a documentación. Interactive Brokers solicita:
- Documento identificativo, que puede ser DNI, Pasaporte o Carnet de conducir, que debes digitalizar para adjuntar en tu solicitud.
- Prueba de domicilio. Sirve cualquier factura de un suministro del hogar, como el agua, la luz o el teléfono fijo. Igualmente la debes digitalizar, por ejemplo, en pdf.
- Disponer del depósito inicial, que puede ser en efectivo o “traspasando una cartera de valores”.
Ventajas de utilizar Interactive Brokers
- Gran variedad de mercados
- Muchos activos financieros diferentes
- No cobra comisiones por cobro de dividendos y custodia de valores
- Tarifas muy bajas
Desventajas
- Las cuentas pequeñas o inactivas si tienen que pagar comisiones, que pueden llegar a ser altas
- La plataforma puede resultar complicada de utilizar, sobre todo al principio
- Los clientes de IBKR Lite no puede usar el router inteligente de órdenes
- Los datos en streaming sólo están disponibles en un dispositivo al mismo tiempo
Interactive Brokers opiniones
Interactive Brokers es un gran Bróker Low-cost, con una gran cantidad de premios recibidos en EEUU y que goza de una buena reputación entre los inversores españoles. No puedo negar lo evidente, es un buen Bróker.
Pero como he señalado antes, tiene sus puntos negativos, al igual que también le veo muchos puntos positivos.
Lo más negativo del Bróker es su máxima ventaja. Un inversor con poca experiencia se puede ver intimidado ante tantísimas opciones que ofrece el Bróker, en cuanto a plataformas, operativas y activos en los que operar.
Sin embargo, eso mismo puede ser una gran ventaja para un inversor experimentado, que puede obtener el máximo partido a una plataforma tan completa.
Yo diría que no es el mejor Bróker para inversores que busquen el largo plazo y no tengan intención de realizar muchas operaciones, como tampoco es el mejor para inversores sin pocos conocimientos.
Bueno, clicktrade para bolsa española son 8€ por 10 000€ sin custodia ni comisión por dividendos. No está mal para bolsa española. Para EEUU sí parece más caro que este. Todo depende del número de operaciones que hagamos, yo soy de 4 al año…
Pero hay una cosa que no sabía. Si el broker desaparece por quiebra o lo que sea, uno no conserva la totalidad de su dinero y sus acciones? Quiero decir, el broker es simplemente una herramienta para invertir, pero el dinero es tuyo, las acciones también. Por qué habría de afectar la marcha del broker (que son unos cuantos empleados y un programa informático que viven de las comisiones) con tu patrimonio?
Hola Mucho invertir.
Los brokers son males necesarios para los inversores, pero hay que tener mucho cuidado de donde metemos nuestro dinero.
En España y para las compras nacionales, la mayoría de brokers usan cuentas nominativas, en este caso las acciones están a tu nombre gracias a Iberclear, que es la empresa que lleva el registro.
Las acciones internacionales están en una cuenta omnibus, como ocurre en la mayoría de los brokers internacionales. ¿Que ocurre con esas acciones? Pues que el titular es el broker, y nosotros aparecemos como dueños de sus acciones en su contabilidad interior.
Nos tenemos que fiar de que hagan correctamente los deberes y en caso de problemas, poder reclamar la posesión de las acciones. Es conveniente tener registros propios, de las compras y algún extracto mensual que justifique nuestro patrimonio.
El dinero es todavía más complicado, pero siempre que elijamos un buen broker, el dinero estará a salvo gracias a instrumentos como el FOGAIN en España.
Esperemos que nunca tengamos que vernos en esa situación.
Un abrazo.
Muchas gracias Miguel,
Y con los fondos, supongo que es imposible tener las acciones donde invierte el fondo de forma nominativa puesto que tendríamos que tenerlas con decimales. En caso de quiebra o desaparición del fondo, pero no de las acciones en las cuales tu dinero está invertido, supongo que te las devuelven en forma de dinero o te dan la opción de pasarlas a otro fondo? Sabes cómo va?
Saludos,
Mucho Invertir
Pues no se exactamente como funciona, me tengo que poner al día con los fondos. Se que con los etfs, hay una parte que la tienen en acciones, pero en algunos casos pueden ser sintéticos, o sea que replican los movimientos de determinados activos mediante productos apalancados, futuros, opciones, etc. pero en los fondos no he profundizado en exceso.
Un abrazo.
Hola, Miguel,
Yo acabo de contratar ActivoTrade, cuenta PRO (hay dos más, la Mini y la Plus). La PRO utiliza IB como intermediario y no te cobra la cuota de 10$ mensuales. He preguntado y repreguntado y no veo el truco por ningún lado. Y si con ActivoTrade no me cobran esa cuota de 10$ mensuales debe ser porque IB debe tener alguna modalidad en la que no los cobra, ¿no?
Un abrazo,
CZD.
Hola CZD.
Se te va a mosquear la mujer, de vacaciones y pendiente de la bolsa, je, je. Ayer mismo, comprando activos que tiene cuenta con IB, comentaba sus operaciones del mes para compensar los 10 euros.
Puede que Activo Trade esté haciendo una campaña y el asuma ese gasto para captar clientes.
Un abrazo.
La diferencia entre contatar con IB o con otro broker que usa IB suelen ser lo spreads y las comisiones minimas…
A modo de ej.
Clicktrade, en cuenta pro, te cobra para acciones de España un minimo de 7,5€ mientras que IB cobra 4,95€.
Despues has de tener en cuenta que si quieres ponerte corto con Activotrade siempre deberás usar CFD´s, mientras que con IB lo puedes hacer directamente con acciones.
Otro ej.
Clicktrade te cobra por acciones USA un mínimo de 7$, mientra que IB te cobra 1$.
Y estos precios son siempre de ida y vuelta, con lo que el monto total de una operacion sale bastante más caro en Clicktrade.
Como veis , Clicktrade te cobra en comisiones mucho más de lo que parece en comparacion con IB y te pide un minimo de 10.000€ , que no 10.000$ o equivalente en otra moneda . Ahora mismo serían algo menos de 9.200€
Vamos que lo comido por servido … Una cosa está clara, si un broker ofrece sus servicios a cuenta de otro broker, será a costa de cobrar comisiones mayores .
Saludos.
Hola Jesus.
Muchas gracias por tus comentarios, no viene bien conocer opiniones de primera mano.
Un abrazo.
Hola Jesús, cuando dices Clicktrade creo que te refieres a ActivoTrade. Sólo por aclarar,… aunque el comentario es viejo. Saludos!
Hola Miguel estoy dudando si contratar IB directamente o hacerlo a través de algún comisionista como Activotrade Pro, pero he encontrado un nuevo comisionista de TWS que es GPM. Sus comisiones son bastante inferiores que las de Activotrade Pro, la cuota mínima de apertura son 5000 euros y no cobran los 10 euros mensuales mínimos de comisiones. Dime que opinas de este broker pues lo único negativo que le encuentro es que parece que no lo conoce nadie.
Un saludo.
Hola Francisco.
Pues me pasa lo que al resto, no se quienes son. Tendré que echar un vistazo por la red y sacar algunas conclusiones.
Lo importante es la regulación. IB está regulado en USA y además tiene unos seguros de lo mejor del mercado, hasta 500.000 dólares. No se que ocurriría en caso de insolvencia, ya que puede ser bastante complicado reclamar en EE.UU, pero por lo menos son los americanos, allí la propiedad privada es muy importante.
Un abrazo.
Hola a todos y en particular a Miguel por toda la formación / información que nos aporta.
Espero empezar a operar en breve, estoy en contacto con Activotrade y he hecho alguna operación con ING. Probablemente no haga más de 5-10 operaciones al año y sigo sin tener claro con quél broker trabajar.
Hola Jesús.
Activotrade te da varias opciones de cuenta. También tienes Clicktrade, es una buena opción española.
Creo que lo importante es encontrar un Broker que te proporcione seguridad, y a la vez que no sea muy caro.
Un abrazo.
Hola Miguel, si mal no recuerdo.creo que el tema de la titularidad de las acciones ha cambiado en abril.
Te dejo noticia de expansion por si quieres.exharle un vistazo.
http://www.expansion.com/agencia/europa_press/2016/04/15/20160415131105.html
Saludos y sigue con tu excelente pagina!
Hola Rafa.
Gracias por tu comentario, pero ya se habló del tema en el Blog…se hizo un artículo sobre la reforma del sistema, justo antes de que entrara en marcha. Actualmente todas las cuentas nacionales son Omnibus, cuando antes eran nominativas. En Interactive, siempre han sido Omnibus, por tanto no ha cambiado nada.
Un abrazo.
Hola…
Para abrir una cuenta te piden un mínimo de 10.000$ , mi pregunta es si una vez abierta la cuenta puedes hacer una retirada de parte de los 10.000$ y seguir operando? Gracias
Hola Pedro.
Imagino que si es posible. Tienes otros Brokers que actúan como intermediarios de Interactive y que exigen depositar menos capital. Hace poco hice un análisis de GPM: https://compraraccionesdebolsa.com/gpm-profesional-broker-acciones-cfds-forex/
Te sugiero que leas el artículo, tal vez cambies de opinión, y abras cuenta con GPM.
Un abrazo.
Hola Miguel:
Soy un aprendiz de trading, y he leído muchos de tus artículos. Me gustan tus explicaciones, sobre todo porque van orientadas hacia el trading con acciones. Es la primera vez que pongo un comentario, y posiblemente lo que voy a decir ya esté comentado, pero la intención es colaborar.
Respecto a operar con Interactive Brokers, el pasado mes de diciembre, después de leer tu artículo y otras opiniones, me decidí y abrí cuenta con ellos a través de ProRealTime. La verdad que estoy contento de haberlo hecho. La aportación mínima exigida en mi caso, y no creo que sea una excepción, fue de 5.000 € , La comodidad de poder operar desde los gráficos de PRT con un simple “clic” para mí no tiene precio. Con el anterior broker (el del banco que tengo la cuenta) hay que seguir una serie de pasos y confirmaciones que te retardan bastante el momento puntual de la compra o la venta,
Por otra parte, y debido a que son cuentas omnibus, (motivo por el que también era reacio a operar con este tipo de brokers), no pagas por el canon de bolsa, y las comisiones son aceptables, bajo mi punto de vista. La cuota mensual de la plataforma por disponer de tiempo real tiene una bonificación por cada operación realizada, que si exceden de la cuota mensual se acumula para descontar de las siguientes mensualidades.
Es cuestión de contactar con ProRealTime, exponer nuestra situación y preferencias, ver las prestaciones que ofrecen, las condiciones económicas, y decidir.
Un saludo, y gracias por tus artículos.
Hola Jelane
Sabía que esta posibilidad existía, pero es cierto que en el blog no hay ningún artículo al respecto.
Prorealtime pone su plataforma, y luego utiliza a Interactive como Broker. Interactive, es un gran Broker y sus comisiones son bastante contenidas, la gran ventaja en esta asociación, esta en utilizar una plataforma realmente sencilla, fácil, intuitiva y que permite muchas modificaciones.
Me alegro que nos cuentes tu experiencia, nos ayuda a tomar mejores decisiones.
Un fuerte abrazo.
no me queda claro que son los cánones de bolsa de los que hablas.
Hola Javier.
Dentro de las comisiones que pagamos al Broker, está la comisión que el cobra por la intermediación, pero también están los gastos de la bolsa en la que compramos las acciones, estos gastos se llaman “Cánones de bolsa”.
En cada país los gastos son distintos. Un caso curioso es el Reino Unido, que te cobran el “Impuesto de la Reina”, además de los gastos propios de su bolsa.
Un abrazo.
Hola Miguel. Llevo operando con acciones año y medio, realizo mas de 50 operaciones al año solo con los blue chips del ibex 35, opero con ING porque me resulta comodo traspasar los fondos entre las diferentes cuentas y siempre tengo disponible para operar, soy consciente que pago mas comisiones que en otros brokers y con el cambio de legislación me preocupa la titularidad de las acciones y la cobertura de capital desembolsado ya que opero con montos de entre 80 a 100mil€.
Migel, ¿puedes darme tu opinión?
Saludos
Pacoyen
Hola Francisco
Por lo que entiendo tu operativa es de medio plazo, pero sin la intención de quedarte en el valor. Quizás la desventaja de tu operativa, está en que tienes mucho dinero siempre invertido, y te preocupa la titularidad.
Yo creo que no es demasiado importante, ya que siempre puedes acreditar que eres el propietario de esos valores. Si decidieras abrir cuenta con Interactive Brokers (por ejemplo) el problema sería exactamente el mismo, cuentas Omnibus en las que no eres directamente el titular de las acciones.
La cobertura yo creo que hay que mirarla en términos de efectivo, más que del valor de las acciones.
Si tenemos en cuenta que las acciones son tuyas, el problema de una posible quiebra (muy hipotética), estaría en recuperar el dinero en efectivo.
Actualmente ING, cubre hasta 100.000 euros de efectivo, por titular y cuenta…exactamente igual que el resto de bancos y brokers españoles.
Creo que ING (no se si es así) se puede considerar un banco sistémico. Cuando tuvo problemas, el gobierno holandés se hizo cargo y metió dinero, luego consiguieron salir del problema, vendiendo parte de su negocio de seguros, y centrándose en el negocio bancario.
Hoy por hoy, me parece un Broker-Banco bastante seguro. La parte más gruesa de mis ahorros está allí.
Un abrazo.
hola Miguel como estas soy colombiano y me gustaria aprender mas de este mercado pero con tanto estafador en la red y tanta diversidad de videos que me recomiendas tu que ya eres especialista.
Hola Santiago
Yo te puedo echar una mano en lo que necesites, pero tienes que ser más específico.
Te recomiendo leer el blog, y muchos de los temas tratados, empezarás a tener ciertos conocimientos sobre la bolsa, y te empezarán a salir dudas…entonces hablamos.
Un abrazo.
Buenos días Miguel,
Una pregunta, cuando compras acciones de EEUU con IB y las vendes te las pasan a la cuenta en euros o dólares? SI es en euros te aplican alguna comisión de cambio de divisa?
Me comentan que para la declaración de la renta es complicado comprar acciones americanas por la doble imposición. IB te envía la documentación necesaria para reclamar posteriormente y que te devuelvan el dinero?
Muchas gracias,
Enrique
Hola Enrique.
En Interactive Brokers puedes abrir la cuenta en la divisa que quieras. Si la abres en euros, pues euros, también puedes cambiar la divisa de la cuenta cuando quieras.
Segundo punto, comprar acciones en dólares. El Broker te hace un préstamo de los dólares que necesitas para una compra determinada, o puedes mantener parte de la cuenta en dólares. Esto tiene unos gastos, es evidente.
Cuando abres una cuenta con Interactive, debes rellenar el W-8BEN, para informar que no eres residente americano. Entonces te aplican unas retenciones fiscales diferentes.
Las retenciones de dividendos extranjeros, se pueden reclamar en la declaración de la renta. Es fácil con países con convenio de doble imposición: EE.UU o Reino Unido, con otros se complica un poco.
Un abrazo.
Interactive Brokers – IB bróker ofrece un programa de afilados que bonifica por traer clientes, EXCEPTO EN ESPAÑA,
No entiendo la causa de esta discriminación
Hola Pennys
Es lo que hay, je, je.
Un abrazo.
Hola Miguel. Soy novato en ésto y pretendo familiarizarme con el sistema de IB para empezar a negociar en dolares en el Nasdaq. Te agradeceria que me resolvieras estas dos dudas que tengo. 1.- Cuando vendes acciones se te abona el dinero en dolares en tu cuenta de IB o en tu banco en España en euros? caso de que se abone en la cuenta de IB, como se hace el traspaso a mi banco en Españe en euros?. 2- En cuanto al aspecto fiscal, IB declara todos tus movimientos de compra-venta de acciones a la hacienda española como lo hacen los brokers españoles o lo tengo que hacer yo a la hora de declarar por IRPF?
Hola Jose
Vamos por partes, je, je.
La cuenta de Interactive la puedes abrir en euros o dólares, incluso puedes tener parte de la cuenta en una moneda u otra.
Cuando tu compras acciones americanas, obviamente lo tienes que hacer en dólares. Si tu cuenta está nominada en euros, o compras dólares o ellos te hacen el cambio para la compra.
Al vender, recibes dólares, que los puedes cambiar o no a euros.
Todo el movimiento se queda en tu cuenta, salvo que tu quieras pasarlo a tu banco. Son dos pasos distintos, el dinero que tienes en el Broker, está en el Broker, y salvo que tu se lo pidas, allí se queda.
Las operaciones las tienes que declarar tu, el Broker no notifica nada a Hacienda, pasa con la mayoría de Brokers extranjeros.
Un abrazo.
Entonces podria pensar que, si no se declaran esas operaciones, Hacienda no se entera?
Hola Jose…efectivamente. Las operaciones realizadas en Brokers “no nacionales” y Brokers de Cfds en muchos casos no son comunicadas por los propios Brokers, y como no seamos nosotros los que demos esa información, queda totalmente opaca.
Un abrazo.
Una última pregunta Miguel. Entonces si se realiza una compra-venta de acciones americanas en dolares y queda opaca para Hacienda, si he ganado dinero y quiero que me lo transfieran a mi cuenta en España, pueden controlarme cuando recibo ese dinero aquí? Gracias
Hola Jose
Cuando recibas el dinero es cuando te tendrían controlado. Mi recomendación es que declares tus operaciones.
Se que hay traders que no lo hacen, utilizan monederos digitales para esconder sus ganancias, pienso que es un riesgo que no merece la pena correr.
Un abrazo.
Hola miguel
Encantado de leerte como siempre. Creo que el articulo pasa por alto un detalle muy importante como es que ib no pasa datos fiscales a hacienda con lo que se pueden tener problemas si no se tiene en cuenta. Un saludo.
Hola Saut77
Buen apunte, aunque eso ocurre con todos los Brokers que no sean nacionales, como con DeGiro.
Un abrazo.
Hola Miguel,
Creo que IB ya te deja invertir con menos de 10000 euros en cartera si no me equivoco.
Saludos,
Hola Fran
He estado buscando en la web un ratito, hasta que me he cansado y lo he puesto en el buscador de la propia web: “depósito mínimo” y los resultados que me ofrecen son los que sabemos hasta la fecha, mínimo 10.000$.
Un abrazo.
Hola Miguel.
Llevo un tiempo pensando en abrir la cuenta principal con IB. Tengo una para acciones españolas con ING y otra con acciones americanas con DeGiro pero no quiero que sea superior a 20000 euros.
El caso es que tengo dudas entre IB y TD Ameritrade porque no suelo operar más de una o dos veces al mes y a muy largo plazo. Por lo que en TD cobran 6.95$ por operación pero sí sólo opero una vez, en IB serían 10$.
También tengo dudas aquí, no termino de entenderlo, a partir del noveno mes, 2000 usd
Si la cantidad total de comisiones pagadas durante los primeros 8 meses es menor al mínimo requerido, se pagará la diferencia como cuota de mantenimiento.
Ejemplo: 10,000 USD mínimo – 7,000 USD comisiones = 3,000 USD cuota de mantenimiento.
A partir del 9º mes 2,000 USD POR MES (OJO!!!) (o equivalente en otra divisa) Si la cantidad total de comisiones pagadas durante los primeros 8 meses es menor al mínimo mensual, se pagará la diferencia como cuota de mantenimiento.
Ejemplo: 2,000 USD mínimo – 1,400 USD comisiones = 600 USD cuota de mantenimiento.
A ver si puedes ayudarme Miguel. Un gran saludo y gracias por tu gran labor.
Hola Rafael
Pues…lo tienes tu mas estudiado que yo, je, je. Actualmente estoy con los dos mismos Brókers, ING y DeGiro.
No me he planteado abrir cuenta con Interactive Brokers por que, cuando lo estuve revisando la plataforma me pareció un poco complicada…
En cuanto a las comisiones que me comentas imagino que son las de Ameritrade. Subo tu comentario por si alguien tiene cuenta en Ameritrade y contesta.
Un abrazo.
Excepto Interactive Brokers, ningún otro broker americano permite abrir cuenta a residentes en España. E Interactive Brokers permite hacerlo a través de UK y sin acceso a la política de comisión CERO que ya gozan en USA en todos los brokers.
Perdón, olvidaba que también se puede abrir cuenta desde España en Charles Schwab. Pero al no tener margen, tienes que esperar dos días para operar con el dinero de las acciones que vendas. Si eres un trader activo, estás bastante limitado.
Muchas gracias por tu articulo, Miguel.
Como siempre, de mucha ayuda y muy interesante.
Comentarte que, como indica Fran, ya no existe el mínimo de 10.000$. Yo he estado haciendo el proceso de alta esta semana anterior y no me han exigido mínimos.
Tampoco me han pedido enviar documentos adicionales, como recibos, o cosas así, como leí en otros blogs en artículos de hace algun tiempo. Todo bastante rápido y fácil.
Saludos.
Muchas gracias Marc por tu puntualización.
Un abrazo.
Muy buenas Miguel y gracias por compartir tus conocimientos.
Mi caso es que estoy indeciso por abrir cuenta en DeGiro o en IB. Mi preferencia es IB pero debido a la incertidumbre del Brexit ya no me siento tan confiado abrirla con IB.
Teniendo en cuenta que mi operativa se centra en acciones y etf´s; y debido a la normativa de
MiFid II (la cuál prohíbe a los europeos no profesionales abrir etf´s) mi pregunta es: en DeGiro ofrecen la posibilidad de abrir cfd´s sobre etf´s sobre índices o sectores, por ejemplo sobre el SPY o el XLF?
Gracias, y saludos
Hola Santimilimon
Los CFDs en DeGiro no merecen la pena. Tiene bastantes, pero no tienen apalancamiento…para tu petición te tienes que ir a un Broker puro de CFDs, tipo eToro o Plus 500.
Un abrazo.
Lo peor de Interactive Brokers es que resulta caro, incluso carísimo, para operar con penny stocks. Al cobrar un tanto por cada acción comprada, y a pesar de los límites y posibilidad de comisiones por niveles, etc…, en acciones baratas puedes acumular una gran cantidad de títulos y por tanto abultadas comisiones. En Degiro la cosa es todavía peor. Por otro lado, tengo dudas sobre si es mejor comprar acciones americanas con dólares prestados (pagando el interés correspondiente), o hacer uno mismo el cambio de divisa (con la comisión correspondiente).
Por favor, actualiza esta información. En IB ya puedes abrir cuenta a partir de 0 euros. Pero pagas 20 dolares al mes si no superas los 2000USD. A partir de 2000USD ya pagas 10 USD al mes.
Hola Miguel, primero agradecerte la información contenida en este blog, que en su momento me fue de mucha utilidad, y también aprovechar tu conocimiento para consultarte si tienes idea de por qué ya no hay cadena de opciones en Interactive Brokers, tanto de Amazon como de Google, después del split o desdoblamiento que estos activos hicieron hace unos meses.
Te agradezco mucho anticipadamente. Saludos cordiales -Mariana
Hola Mariana B
La verdad es que no puedo contestarte ya que no es un bróker que utilice, pero imagino que debe ser por el problema que apuntas. En todo caso, yo te recomiendo que te pontas en contacto con el bróker y lo comuniques, ello te drán la respuesta correcta y si estará disponible en breve.
Un abrazo.