Excel Synchrovest Gratis

excel para seguir el synchrovestSe que existe un Excel para seguir el Synchrovest, pero pagando. Tal vez peque de inocente, pero yo te voy a regalar el Excel para seguir el Synchrovest, en definitiva no me ha costado nada, bueno…un poco, ya que llevo buscando la información desde hace tiempo.
Pero sería un poco ¿Cínico? cobrar por un trabajo que yo no he realizado.
El Excel para seguir el Synchrovest, está exactamente igual que lo he encontrado, sólo he traducido los encabezados para que entendamos de que estamos hablando (es de una página americana), así que se admiten modificaciones y cualquier idea para mejorarlo, incluso si alguno quiere darle un formato más original, estaría bien que luego lo compartiera.
He hecho algunas pruebas, bastante básicas, pero que me han dejado muy satisfecho con los resultados obtenidos, así que me estoy planteando utilizar este sistema para crear una inversión automática con el Fondo Naranja referenciado al IBEX 35.

Excel Synchrovest

Los componentes del sistema Synchrovest en la hoja de Excel

El sistema tiene los siguientes componentes:

excel para seguir el Synchrovest

  • Inversión mensual planeada. Es la cantidad prevista para poner en marcha el sistema, aunque puede ser variada a lo largo del tiempo, introduciendo más dinero o al contrario, disminuyendo la cantidad. Básicamente sirve para la primera operación.
  • Porcentaje para ser invertido inmediatamente. En el sistema original, se invierte el 75% directamente al mercado, y se deja en reserva el 25% restante. La proporción la podemos cambiar, pero sólo al comenzar, luego tenemos que seguir esa directriz hasta el final.
  • Porcentaje de venta. Este es el objetivo al que queremos llegar, y que falta en el Dollar Cost Averaging. En el sistema original Lichello esperaba que su inversión se doblara para vender, lo que originaba muy pocas ocasiones de venta.
    Yo he hecho pruebas y con un porcentaje de venta entre el 50 y el 70%, los resultados son espectaculares. Con porcentajes menores los resultados finales bajan, y con porcentajes superiores también.
  • Interés de la cuenta. Lo ideal es tener el dinero disponible en una cuenta remunerada, pero si no es así, no pasa nada. En esta casilla vamos a poner el porcentaje que nos ofrece la cuenta, así nos calcula el interés directamente.
  • Multiplicador de activación de inversión de liquidez. El sistema funciona por defecto con el factor multiplicador 1. El que quiera puede hacer pruebas con un factor multiplicador distinto.
    Más adelante, tenemos un segundo multiplicador, que va variando:
    El sistema va calculando el factor multiplicador en cada momento, haciendo un coste medio de las posiciones, y divide por el precio actual. Lo que se obtiene es el multiplicador, que le sirve al sistema para detectar si hay que comprar más, menos o vender.
  • Porcentaje máximo de liquidez para invertir. Podemos cambiar el porcentaje de nuestras reservas que queremos destinar a compra, desde el 100% (recomendado) a un porcentaje menor.

Pruebas con el Excel Synchrovest

He estado trasteando un poco con el excel, para ver hasta donde puede llegar el sistema y que resultados se pueden esperar.
Cuando lo he descargado, el nivel para empezar a vender estaba en el 100%, aunque el creador del excel, advierte que con un 80 o 90 % como frontera para la venta, el sistema mejora mucho.

excel para seguir el Synchrovest 70
He planteado varios escenarios, con 50-60-70, los resultados son muy buenos, con porcentajes de venta por debajo de 50%, los resultados empiezan a ser más mediocres, y con porcentajes rondando el 100% bastante malos.

excel para seguir el Synchrovest 100
Todos los resultados están pensado a 10 años, y con unas volatilidades que no se van a dar ni de coña, pero que orientan un poco sobre las posibilidades del sistema.
Si encontramos un índice o un valor, ya que podría igualmente valer para especular con acciones, con una alta volatilidad los resultados son espectaculares.
Con este artículo concreto te voy a pedir que lo compartas con mucha gente, ya que puede ser un sistema genial para que todos ganen dinero con inversiones muy pequeñas, como has podido comprobar.
Enlace para descargar el excel Synchrovet, AQUÍ.

Por favor, no modifiques el archivo, te lo bajas y realizas las modificaciones que consideres oportunas.

48 comentarios en «Excel Synchrovest Gratis»

  1. Hola Miguel,

    Gracias por tu dedicación. A ver si más o menos lo he pillado :
    Lo del porcentage de venta por lo que dices podría se óptimo sobre 60%
    ¿Correcto?

    Entonces eso se aplica una vez la inversión tiene una revalorización de ese calibre y en un horizonte temporal de 10 años,supongo que si llega la revalorización antes,pues se dispara antes y vuelta a empezar
    ¿No?

    Parece incluso más útil si la inversión tiene volatilidad ya que el sistema debería ajustar ventas alrededor de máxímos
    ¿Es así?

    Salu2 Cordiales

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    • Hola Josep.
      Lo has pillado totalmente. Además si descargas el excel lo vas a comprobar por ti mismo, ya que puedes ir modificando parámetros y ver como se comporta.
      Cuando llega a la re valorización marcada para vender, el sistema vende lo que tiene marcado para vender, pero el sistema no se cierra, sigue funcionando, al mes siguiente comprará en función de su capital disponible y el precio del activo, y así sucesivamente. El efectivo lo tendrá disponible para comprar más cuando baje.
      Cuanta mayor volatilidad, mayores potenciales beneficios.
      Un abrazo.

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  2. Muy útil! Para fondos,en cuanto has conseguido el objetivo reevaluas y sigues o cambias de fondo a otro con más upside potencial.
    Lo que no me gusta del dollar averaging,aunque a muy L/P funciona bíén,es que tienes que llenar el cubo si o sí incluso con el mercado caro, perdiendo pegada en tus €.

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    • Hola Josep.
      Cuando llegas al objetivo tienes la opción de retirarte o seguir…eso ya depende de cada uno. Lo mejor que tiene este sistema frente al coste promedio, es que puedes aumentar o disminuir tus aportaciones cuando quieras, puedes retirarte o no y que compra más cuando el mercado baja, y menos cuando sube.
      Un abrazo.

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  3. Hola Miguel,

    Darte las gracias, como siempre, por la utilidad de tu blog y tus aportaciones.

    Estoy haciendo simulaciones con fondos de inversión a la vez que lo comparo con el twinvest y el DCA, y al menos con los datos que manejo, como no tienen tanta volatilidad, me ha dado mejores resultados el twinvest. Será cuestión de escojer el fondo adecuado.y darle el espacio temporal correcto para que funcione mejor y entre en juego la característica de la venta al 70%.

    Tengo una duda, que no consigo aclarar y es en la fila 12 del excel, ¿cómo se obtiene la cantidad a invertir de 362,89? Entiendo que en el mes anterior se produjo una venta pero no consigo comprender de donde saca el excel esa cantidad.

    Un saludo!

    Responder
  4. Al ver esto y mirar así por encima el excel, tengo muchas dudas sobre como funciona, podríamos abrir un hilo en el foro para ir desengranando el programa por dentro a ver que es cada cosa, como se relaciona con las demás parámetros y como le afectarían los cambios…

    ¿vas a seguir la estrategia que marca el sistema? Una de las cosas que me gustan de este sistema es que empieza por 0€ pero otra de las cosas que no me gustan es que opera con 100€ ¿se le puede poner algún mínimo para operar? (aquí mucha gente opera con clicktrade, orey o ING y la comisión mínima son 6 u 8€ con lo que las minioperacines se llevarían entre un 8% o 6%)

    ¿vas a usar un fondo naranja? a lo mejor con un fondo del banco, no te cobran comisiones por ir metiendo una pequeña cantidad mes tras mes pero no se yo como le vas a decir a ING que este mes 80, al mes siguiente 70, al próximo mes -130€ y así, en los planes de pensiones, puedes dejar de ingresar un tiempo pero si quieres sacar o vender, te penalizan.

    Como dice otro comentario arriba, los sistemas vistos hasta ahora se basan en ir echando agua en un cubo sí o sí, en el GAD, por ejemplo, la cantidad en acciones va aumentando conforme aumenta el control de cartera cada vez que toca comprar y nunca nunca tocara venderlo todo, aquí ya estoy dudando ¿en este sistema si el activo sube mucho podemos vender todo?

    SAludos

    Responder
    • Hola Francisco.
      Veo que te ha llamado la atención, y eso me gusta. No se muy bien como funciona el Fondo Naranja, nunca me he decidido a abrir ninguno, estaba bastante cómodo con las acciones, pero me lo estoy planteando con este sistema. Tendré que llamar al broker.
      Una de las ventajas es la flexibilidad. Tu puedes empezar con meter 100 euros, al mes, a la semana o cada quince días, cuando quieras, pero puedes decidir que un mes metes 125 o 200, o ese mes que te ha llegado el seguro del coche, no metes nada. El sistema se adapta, lo que ocurre es que para una simulación hay que utilizar algún parámetro que sea fácil de identificar.
      Al llegar a cierta rentabilidad, el sistema vende todo o casi todo, se pone en liquidez pero el mes siguiente sigue comprando con una nueva referencia, es lo genial, no tienes que parar el sistema al llegar a una cifra, el sólo se reinicia y no debes retirar nada de dinero.
      En este caso no hay mínimo para operar, por eso si utilizamos acciones, la aportación debería ser alta, por ejemplo 500 o 1000 euros mes, por eso veo que es más sencillo utilizar un fondo.
      Aquí está muy compensada la liquidez y las participaciones, y funciona de una manera similar al GAD, pero con aportaciones periódicas, mientras que el GAD desde el principio limita cuanto se aporta, aunque también deja hacer alguna aportación periódica, pero no conviene en exceso, ya que el programa se desvirtúa. Puede que abra un hilo en el foro.
      Un abrazo.

      Responder
      • Hola Miguel, ya nos irás contando como va este sistema , si lo aplicas en un fondo de ING, porque aunque he entendido algunos conceptos …estoy bastante perdido. ¿los 900,33$ en rojo que aparecen en el mes 11 del 1º año, qué es, que los vendes?. No me entero , sorry

        Si os sirve de algo a los que preguntáis por las comisiones de ING en sus fondos naranjas…en el que yo tengo del Eurostoxx , te cobran 1,10%, anual… siempre…día tras día.
        Dividen esa comisión entre los 365 días del año, y te la cobran…a diario. Tú apenas la notas , pero está ahí , llueva, truene o haga sol, je,je,je.
        Por eso los que saben de fondos recomiendan otros más baratos de cualquier gestora seria…yo por comodidad , estoy en ING., aunque no sea la mejor opción.

        Saludos

        Responder
        • Hola PP.
          Si, los números en rojo y entre paréntesis son ventas. La comisión no me parece excesiva…tu que aportas periódicamente ¿Compras participaciones partidas? O sea, dices, invierto 100 euros, que pueden corresponder a 2,5 participaciones del fondo ¿Es así?
          Un abrazo.

          Responder
          • Hola de nuevo Miguel…yo solo he comprado participaciones, 2 veces , muy poquito una vez 300 euros en Marzo, al poco de pillar el fondo…y la otra a principios de Julio , otros 200 euros…lo tengo un poco abandonado, la verdad…
            tenía pensado pillar el indexado al S&P 500 y sí, en este hacer compras periódicas de 100 euros mensuales…pero me echa para atrás lo caro que está el mercado USA.

            También podría dar una orden para que esos 100 euros vayan directamente cada mes, al fondo actual….o hacer el método este que comentas…pero lo de vender cada cierto tiempo…no lo contemplo…Me fijaré en lo que vayáis haciendo los demás..a ver s ese método funciona…yo como digo en mi blog …estoy muuu perro. je,je,je.

    • Hola IeD.
      Si, resultan muy interesantes, además que puede ser una forma de invertir si o si, sin esperar a encontrar buenos precios. Nos mantiene un poco entretenidos, en vez de estar preocupado por no realizar ninguna compra.
      Un abrazo.

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  5. Hola Miguel,

    Tengo que hacer algunas pruebas con el excel y mirar también aportaciones variables. Se resiente mucho el modelo?

    Sobre fondos,incluso los más baratos siempre me parecen caros. Cogiendo algunos de los más baratos en España como los amundis o pictet indexados a 0.35% , empezando modestamente y si con el tiempo en 25 o 30 años llegas a una cantidad de por ejemplo 200.000€ serían 700€/año de comisión. Puedes hacer muchas operaciones de cpra/vta de acciones con eso y te sobra. Ojalá lleguen pronto los indexados super-lowcost americanos con comisiones 1,5% sobre índices , lo cual capitalizado a L/P supone enorme diferencia además de obtener mejor protección en recesiones con menores bajadas y menos cortes de dividendos.
    El problema es que los fondos que siguen a empresas tipo dividend diplomats no abundan..Hay un Vanguard dividends pero no lo puedo contratar desde aquí.

    Seguiremos buscando…:) ¿Alguien sabe de alguno de ese tipo y barato?

    Salu2 Cordiales

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    • Vaya! Perdón. Una parte del comentario se me cruzó al publicar. Rectificando,dónde pone “Ojalá lleguen pronto los indexados super-lowcost americanos con comisiones 1,5%” era <0,1%.

      El 1,5% se referia al rendimiento superior de los fondos que siguen a esas acciones de dividendos comparados con los indexados.

      Responder
    • Hola Josep.
      Si, es difícil encontrar algunos de los fondos a los que aludes, y los de las gestoras nacionales no son precisamente “muy baratos”. De todas maneras yo no he llegado a profundizar en exceso en el tema, el que si lo ha hecho en Cazadividendos, que está creando una cartera con fondos, paralela a su cartera de acciones.
      Un abrazo.

      Responder
      • Si gracias. El precisamente tiene los amundis y pictet low cost..Quizás pronto también podamos pescar allende del charco. Aunque de momento no puedo permitirmelo,synchrovest+fondo adecuado me parecen gran estrategia en un futuro.

        Responder
  6. Buenos dias Miguel, y compañeros, yo llevo con ING, mucho tiempo y es muy comodo, se compra por cantidad de dinero, tu dices 100 euros,y ellos te compran las participaciones, yo utilizo el fondo ibex, y el de renta fija, ahora cada semana estoy traspasando cantidades del renta fija al renta variable, y los cambios tardan muy muy poco entre un dia o dos maximo, pero la referencia o el precio es del del primer dia que das la orden. Creo que puede ser un buen candidato para este sistema, y si no tienes nada con ellos, pues puedes dar una orden cada semana o mensual, y ellos te cogen el dinero de tu banco, y lo meten directamente al fondo que tu elijas. saludos

    Responder
  7. Lo de abrir un tema en el foro para desguazar el programilla por dentro y ver que pasa si subimos un poco cierto parametro o bajamos otro, lo que no se es si abrilo en el foro nacional, extranjero, forex o de otros tipos.
    mi principal duda es si por ejemplo le pones 80% para meter ordenes de compra y metes 100€, te compra la primera vez 80€ pero si podemos asegurar si el minimo va a ser siempre 80 o si hay alguna forma de poner un minimo (80 por ejemplo), a la hora de vender si que parece mas aleatorio, alli tampoco se si se podria poner otro minimo.

    Sin poner mínimos de ningun tipo, este programa si que garantiza una compra o venta mensual (o trimestral o en cada periodo que hallas puesto)

    Responder
    • Hola Francisco.
      Estoy investigando un poco sobre los fondos naranja, y también como funciona exactamente un fondo, con sus riesgos. También estoy buscando un histórico del fondo naranja del ibex 35, para ver si puedo hacer una simulación con este fondo, que ya sería algo real, tocando varios aspectos de la hoja.
      El sistema compra o vende, siempre hace operaciones todos los meses o dentro del periodo marcado, lo único es que no tiene un mínimo, puede comprar 80, 50 o 125.
      Ya he abierto el hilo: https://compraraccionesdebolsa.com/Foros/topic/synchrovest/
      Un abrazo.

      Responder
  8. Hola Miguel:
    Gracias una vez más por tu blog y por el tiempo que le dedicas. Yo lo sigo habitualmente, aunque hace tiempo que no dejo ningún comentario.
    Estoy utilizando el Excel nuevo para el GAD. Y la verdad es que me genera muy pocas órdenes de compra ó de venta, pese a que estoy trabajando con el 5% tanto para compras como para ventas. Y me gustaría probar con este sistema para ver que tal funciona en vivo y en directo.
    Y la pregunta es muy simple y no la he visto entre los comentarios. En el Excel nuevo del GAD, junto con la hoja de prueba, hay otra en blanco, preparada para rellenar con las cantidades, porcentajes, etc. con las que vamos a operar. Y en el caso de Synchrovest (vaya nombrecito), la segunda página y la tercera están totalmente en blanco. Hay que rellenar la segunda hoja con las instrucciones de la primera hoja o se puede reutilizar la primera machacando los datos originales? Cómo empezamos a utilizarla?
    Igual soy muy “cortito” y no lo veo. Si es así, ruego me disculpes por la pregunta.
    Un cordial saludo.

    Responder
    • Hola José Andrés.
      Muchas gracias por seguir el blog, siempre se agradecen los comentarios, pero se que algunos de mis lectores, por una razón u otra no lo hacen y les entiendo.
      La segunda y la tercera hoja las podría haber borrado, y no hubiera ocurrido nada, son hojas vacías.
      Lo que tienes que hacer es borrar los datos de las cotizaciones, y aplicar los nuevos.
      En esta semana publicaré un artículo con una comparativa entre sistemas, y seguro que alguno se sorprende un poco…(el jueves).
      Que el GAD no de muchas órdenes es normal, necesitamos volatilidad y últimamente estamos en una fase lateral.
      Un abrazo.

      Responder
  9. Hola Miguel, Estudié hace un tiempo este sistema porque la idea me gustaba bastante, el problema es que los resultados en pruebas ficticias son “demasiado” buenos e irreales.

    Si cogemos datos mensuakes de 5-7.5-10-12.5-15-10, etc… los datos sobre el papel nos van a salir extremadamente buenos, pero ningún activo tiene esa volatilidad,

    A día de hoy, el activo que he visto más volátil para poder hacer este sistema es el ETN XIV. No he visto ETF más volátil.

    Pero los resultados desde el inicio del ETF es que el sistema synchrovest da un 109% de rentabilidad mientras que el DCA da un 188% en el mismo periodo.

    Cambiando las configuraciones de cuando vender varía la rentabilidad del synchrovest, pero en ningún caso llegan a las del DCA. (generalmente da mejores resultados cuando tardas en vender)

    También buscamos generalmente un activo que a largo plazo se aprecie a la hora de invertir, cosa que el synchrovest no requiere de eso.

    El sistema funcionaría si encontrasemos un activo que oscilase entre un rango de precios determinado con mucha volatilidad, pero hasta la fecha no lo he encontrado y con el que más se podría parecer, resulta que el DCA gana.

    Un saludo

    Responder
    • Hola Ivan….
      Me has pisado el artículo de mañana, je, je. Mañana el artículo va precisamente de eso, de una comparativa entre varios sistemas de inversión periódica, y otro de inversión automática, el GAD.
      Los resultados no los desvelo, pero ya has dado muchas pistas. Gracias por tu comentario, muy, muy acertado.
      Un abrazo.

      Responder
      • Iba a comentar algo parecido a lo que ha dicho Ivan, lo iba a comentar en el foro pero ya uqe estamos lo pongo aqui; en el ejemplo del excel pone que el activo empieza con 10€, modifiquemos ese dato por 11€ ya que el Ibex en estos momentos esta un poco por encima de 11000, pues bien suponiendo periodos de tiempo de 3 o 6 meses, los 12 o los 10 (12000 o 10000 puntos del ibex) son valores que son probables que se alcancen +-1000, los 13€ y los 9€ tambien tienen probabilidades pero mucho mas bajas y ya valores de +-4000 si que serian muy difíciles de alcanzar; ademas que como en teoría compramos solo cada 3 meses, a lo mejor nos encontramos que durante el verano hay un tsunami financiero (por Grecia o por CHina o por lo que sea), se tocan valores muy bajos durante un breve periodo de tiempo, pero cuando toque comprar a principios del trimestre no compremos o vendamos en los máximos o mínimos porque se halla tranquilizado la cosa.

        Saludos

        Responder
        • Hola Francisco.
          En el artículo de mañana hago una simulación con precios reales del Fondo Naranja desde que lleva funcionando, creo que desde 2012, verás como queda el tema.
          La volatilidad es super necesaria para lograr buenos resultados, y la realidad es que es muy difícil de conseguir tanta volatilidad. ¿Quizás en Grecia?…
          Un abrazo.

          Responder
          • Hola Miguel,

            Muchas gracias por los artículos, estoy echándoles un vistazo y me parecen muy interesantes.

            Yo ya llevo un tiempo con participaciones en fondos y lo que estaba haciendo hasta ahora era vender parte de las plusvalías (aún renunciando a mayores por capitalización) a medida que se iban produciendo ya que tengo los fondos en Luxemburgo y teniendo invertido el dinero durante más de 6 meses no se pagan impuestos por las plusvalías.

            Pero creo que estos sistemas que propones, tanto el GAD como el Syncrovest, son más racionales y me darían mejores resultados….El problema que tengo es que la comisión al invertir es de 1,4% y con un mínimo de 35 euros….por lo que con aportaciones mensuales las comisiones me comerían todo….

            ¿Para este caso como crees que me saldría mejor proceder?. ¿Ahorrar un tiempo hasta poder invertir 2.500 por ejemplo?, ¿el sistema funciona igual de bien con tanto tiempo entre los movimientos?

            Gracias!!

          • Hola Antonio.
            El sistema no conoce de tiempos, puedes utilizar aportaciones mensuales, bimensuales o semestrales, tu decides el margen. Lógicamente cuanto más acerques los tiempos, más posibilidades tendrás de pillar una tendencia alcista o bajista, que redundará en una mejor evolución de tu cartera.
            En definitiva, el tiempo no es problema, tu pones los márgenes.
            Un abrazo.

  10. Hola Miguel, no se si te he entendido bien en el articulo, pero hablas que incluso este sistema funcionaría bien con un indice que tuviera volatidad. Valdría para invertir en el ibex por ejemplo? y si es asi como pondríamos los parametros.

    Responder
    • Hola Javier.
      Yo lo utilizo sobre el IBEX, pero con el Fondo Naranja del IBEX 35. Podrías coger cualquier otro índice, o crear una cartera de fondos que manejar con este sistema. Los parámetros son muy sencillos y son con los que más a gusto te encuentres, yo lo tengo en 80-20, ochenta para invertir y 20 para efectivo.
      Un abrazo.

      Responder
  11. Hello I created the original spreadsheets that were in english. I don’t mind you translating them to spanish or any other language.. Synchrovest by Robert Lichello from his book (Super Power Investing)
    Twinvest by Robert Lichello from his book (How to make a $1,000,000 in the stock market automatically!)
    The AIM plan by Robert Lichello from his book (How to make a $1,000,000 in the stock market automatically!)
    I am sorry to say I only understand english. But if anyone has questions on the spreadsheets, please see me at the web site above I will be glad to try and answer them.

    Thankyou
    Clifford

    Responder
  12. Hola Miguel, soy de Argentina, un gusto leer tus artículos, son muy didacticos. Los descubrí hace poco. y estoy muy entusiasmado leyéndolos.
    Te quería hacer una consulta sobre la segunda versión del Synchrovest. En cuanto a cargar los datos iniciales, que datos recomendarías colocar en estos items?
    Porcentaje máximo de compra …..
    Porcentaje compra/venta …….
    Porcentaje de venta ……

    Responder
    • Hola Fernando
      Muchas gracias por leerme desde Argentina, me encanta lo poco que conozco de vuestro país…que es la gente. Me encanta vuestra gente, muy amable y habladora, je, je.
      Yo me limitaría con las recomendaciones que doy en el artículo, que ya he comprobado que funcionan.
      Puedes hacer algunas investigaciones utilizando datos históricos, para ver como te hubiera ido con un porcentaje u otro.
      Ten en cuenta que lo que más te cuesta son recopilar los datos iniciales, luego hacer pruebas se tardan segundos.
      Un fuerte abrazo.

      Responder
  13. Buenos días Miguel
    Quisiera saber como hacer en esta hoja excel , puedas repartir la cantidad mensual que destinas para inversión en diferentes fondos.
    Entendido que tendrás una Hoja por fondo, pero la bolsa es común y la repartes según sale si interesa en uno o en otro, pero no se como hacerlo
    A ver si me aclaras esto
    Gracias po

    Responder
    • Hola Juan José
      Es muy sencillo.
      Imagina que tienes dos fondos, aunque podrían ser muchos más. Podrías utilizar una hoja para cada uno, pero sería un lío, sobre todo si lo que quieres es llevar una cartera globalizadas: Europa, Estados Unidos, Renta fija…etc.
      Lo único que tienes que determinar es cual es la inverión mensual, “X” y tu la repartes como quieras.
      Lógicamente tendrías que llevar un registro contiguo, para saber cuanto has invertido en cada fondo y poder sacar cuanto vale tu cartera, y así determinar la cantidad a invertir.
      Vamos a poner un ejemplo:
      Has comprado 10 participaciones de un fondo, en total has invertido 1.000€
      De otro has comprado otras 10 participaciones, pero su valor es de 500€.
      Tendras 20 participaciones por valor de 1.500€. El valor de tu partipación es 1.500/20= 75€.
      Mañana las participaciones del primer fondo valen 1.100€.
      Y las del segundo fondo valen 300€. Pues el valor de tu cartera es de 1.400€ y tus particpaciones valen 1.400/20= 70€.
      Es tan sencillo como sumar el valor de la cartera, y el número de participaciones. Lo divides y tienes el valor de una participación unitaria.
      Un abrazo.

      Responder
  14. Buenas Miguel
    De nuevo gracias por tu comentario y lo rápido en contestar
    Seguramente por mi falta de experiencia me generan estas dudas
    Lo que pretendia preguntar, que puede no lo haya explicado bien, es como tu bien dices, imaginemos que tenemos 3 fondos y además globalizados, Ibex, Global y SP
    Entonces cada uno tiene su precio liquidativo propio, pero yo solo dispongo de una bolsa única para repartir la inversión mensual según sea mejor en un fondo u otro
    A mi entender debería de tener una hoja excel para cada fondo, pero lo que ya no se hacer es que de ese fondo global me indique cuanto he de poner en cada fondo si es el caso de que el valor liquidativo de uno, dos o tres fondos ha bajado y por lo tanto interesa comprar y en que %, y viceversa en caso de venta.
    A ver si me iluminas!!
    Gracias de nuevo ya que este foro es de una gran ayuda para los menos expertos a la hora de invertir y focalizar nuestros ahorros

    Responder
    • Hola Juan José
      En el comentario ya te he dicho cómo obtener el precio de tu cartera, de manera que puedes llevar una sóla hoja de excel para el conjunto.
      En cuanto al porcentaje que debes dedicar, eso lo tienes que decidir tu mismo.
      Como te comentaba, tienes que llevar un registro independiente, para saber cuanto dinero tienes invertido en cada uno, de manera que puedes saber la revalorización o devaluación que lleva, en función de tu inversión.
      Esa puede ser una buena forma de enfocarlo, por porcentajes, poniendo más dinero en el más devaluado y menos (o nada) al que mejor vaya.
      Mejor no te lo se decir, ya tendríamos que estar cara a cara y “pintarlo” en un papel.
      Un abrazo.

      Responder

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