GAD, Gestión Automática del Dinero

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El GAD, o Gestión Automática del Dinero, es una traducción un poco libre del sistema creado por Robert Lichello, GIA, en 1977.
En su libro, Como ganar 1.000.000 de euros en Bolsa automáticamente, Robert Lichello siempre se refiere a su sistema como GIA, Gestión de Inversión Automática. Sin embargo y a pesar de que el libro le daba un nombre diferente, en España se ha popularizado como GAD, Gestión Automática del Dinero.
En EE.UU, donde tiene origen el sistema recibe el nombre de AIM, Automatic Investment Management, aunque a mi me gusta pensar que la “M” hace referencia a “Machine”, ya que Lichello siempre habla de su sistema, como una máquina.
Empecé a utilizar este sistema de inversión hace muchos años, profundizando en su estudio y haciendo cientos de pruebas con muchos valores de la bolsa española.
Sus resultados sin ser para ganar 1.000.000 de euros, si eran lo bastante alentadores como para utilizar este sistema.
He realizado programas del GAD, sobre las acciones del Banco Santander, el BBVA, Telefónica y sobre valores más tipo “chicharros”, como con las acciones Natra o las acciones de NH Hoteles, entre otras.
Como más adelante veremos, hay muchas formas de utilizar programas de Gestión Automática del Dinero, y dependiendo de nuestro enfoque de inversión, pueden ser más conservadores o agresivos.
Confieso que no lo utilizo en la actualidad. Prefiero otras formas más activas de inversión, sin embargo, reconozco su validez y utilidad para aquellos inversores, que sin muchos conocimientos sobre la bolsa, quieran invertir teniendo el riesgo bajo control.gad gestión automática del dinero

¿Que es el GAD, Gestión Automática del Dinero?

Ante todo, vamos a empezar por el principio.

El GAD, es un sistema de inversión basado en fórmulas matemáticas, que pretende aprovecharse de las caídas y subidas de la bolsa, manteniendo el riesgo de una cartera bajo control.
Lichello sufrió en sus propias carnes las caídas de la bolsa. Desde ese momento, se propuso crear algún tipo de sistema que ofreciera cierta protección ante las caídas, y se beneficiara de los movimientos erráticos del mercado.
Uno de los sistemas más populares en aquel momento, era el Dollar Cost Averaging.
Aunque de funcionamiento muy simple, ofrecía parte de lo que Lichello buscaba, aprovecharse de las caídas de la bolsa, pero sin embargo, no sacaba ningún provecho de las subidas.
La idea del sistema de Lichello es muy simple. Compramos cuando la bolsa baja, vendemos cuando la bolsa sube…es lo que hacen los buenos gestores de fondos ¿No?
A lo largo del tiempo, y cuando más tiempo mejor, el sistema demuestra que, cuanto más errático es el mercado, mas subidas y bajadas tenga, mayores son los beneficios acumulados.

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¿A quien va dirigido el GAD?

El GAD es un sistema que va dirigido a un inversor medio, con pocos conocimientos bursátiles y con poco tiempo para dedicar a sus inversiones.
Si tus conocimientos sobre la bolsa son altos, es probable que obtengas mejores resultados (aunque asumiendo mayores riesgos), comprando y vendiendo por tu cuenta.
La Gestión Automática del Dinero, exige un mínimo control mensual, y sólo es necesario tener unos conocimientos básicos sobre la bolsa.
Ningún sistema va eliminar el riesgo de realizar una mala compra (riesgo de asignación). Nos podemos topar con un Banco Popular en nuestra cartera…hasta los mejores inversores han sufrido pérdidas con este valor.
Sin embargo, si vamos a reducir el riesgo mercado: las subidas y las bajadas de la bolsa.

Características de la Gestión Automática del dinero

Las características diferenciales de este sistema, frente a otros más y menos sofisticados son:

  • No se ve afectado por los rumores
  • Se puede empezar a implementar con un capital pequeño
  • Si la bolsa sube, el sistema funciona bien, si la bolsa baja, el sistema funciona igualmente bien…o mejor
  • Es un sistema para medio o largo plazo, no es útil para periodos cortos de tiempo
  • La volatilidad, mal entendida como riesgo, es el corazón del sistema. Le encantan los valores volátiles y los mercados con subidas y bajadas
  • Evita vender en mínimos y comprar en máximos, los mayores riesgos del inversor promedio
  • No requiere de mucho tiempo
  • No es necesario tener grandes conocimientos sobre el mercado

Recomendaciones para obtener buenas rentabilidades con el GAD

La Gestión Automática del Dinero, obtiene sus mejores resultados con valores de gran volatilidad.
Unos buenos valores que actualmente darían mucho juego por su volatilidad serían: Telefónica, Repsol, Banco Santander, Acerinox, Arcelor Mittal…
Con esto no te estoy invitando a invertir en ellos, cada uno debe elegir donde invertir su dinero.
Si te diré que el sistema está pensado para:
1. Invertir en acciones, no funciona bien con Fondos Indice o Etfs referenciados, no tienen la volatilidad necesaria.
2. Gestionar una cartera de acciones. Aunque se puede utilizar para seguir valor por valor, Lichello pretendía mantener el riesgo bajo control, y esto se consigue diversificando…aunque no en exceso.

Mas sobre el Sistema GAD, preguntas, fórmulas, excel…

Seguramente a estas alturas te estés preguntando por las fórmula del GAD, donde puedes conseguirla, como funciona exactamente el sistema…no te preocupes.
Este artículo es una mera introducción al sistema, en estos otros artículos he desarrollado todo lo que necesitas saber sobre el GAD:

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4 Comentarios

  1. Héctor dice:

    Muy interesante el artículo. De hecho, recibí el libro por Amazon el jueves pasado, más que nada como curiosidad y entender mejor el sistema, ya que con entender la fórmula básica es suficiente para aplicarla.
    Hay algo que me ronda la cabeza mucho últimamente. Como bien se han dicho, el sistema funciona de forma muy eficaz en mercados muy volátiles. Ni siquiera es necesario que sean alcistas o bajistas, con que haya volatilidad es suficiente, de hecho es lo ideal. En el supuesto utópico que plantea Lichello en el libro el valor de las acciones oscila continuamente entre 10, 8, 5, 4, 5, 8, 10 y vuelta a empezar.
    Un panorama que se podría asemejar mucho a este supuesto utópico es el mercado de divisas. En él existe una gran volatilidad y es altamente improbable que una de las monedas actuales desaparezca, por lo que diría que es bastante seguro operar en ellos. Ya lo he probado, sin embargo, me encuentro con un problema que no sé solucionar. Al comprar monedas la primera vez la señal que me manda el GAD es normal, pero en la siguiente operación, como los pares de divisas tienen una elevada volatilidad pero en una franja muy limitada (el EURUSD puede pasar un día de 1,1567 a 1,1624, pero nunca pasará a 6,2342, por ejemplo) el GAD considera que el precio no se ha movido y no manda orden de compra ni de venta.
    Creo que el GAD en el mercado de divisas tiene un enorme potencial, pero no soy capaz de hacerlo funcionar. Otros usuarios en foros anglosajones lo han utilizado y con éxito, pero no entiendo bien la explicación que dan de cómo hacerlo funcionar.
    Lo que te voy a pedir es un poco atrevido, pero crees que serías capaz de explicarme cómo hacer funcionar el GAD en el mercado de divisas, teniendo en cuenta el apalancamiento y que los precios fluctúan pero en una franja enormemente reducida?? Ya he recurrido a otros foros que sigo y cuyo contenido considero de calidad a ver si alguien me ayuda a encontrar una solución.
    Un saludo enorme y espero que me puedas ayudar.
    Gracias por el blog y compartir la información!

    PD: Aquí te dejo el link del foro en el que aplican el GAD para el mercado de divisas pero que no acabo de entender del todo cómo hacerlo funcionar:
    https://www.forexfactory.com/showthread.php?t=262531

  2. Esrogoz dice:

    Hola. Me uno a lo preguntado por Héctor. Me parece muy interesante poder usar este método en el mercado Forex.

    Sldos.

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