El Efecto Einstellung y el Dinero

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Curioseando por Internet, y buscando soluciones a los problemas que aquejan a inversores y traders, me he topado con el efecto Einstellung, que como verás a lo largo del artículo es de lo más interesante.
Einstellung, es una palabra alemana, que tiene varias traducciones: ajuste, graduación, enfoque..
El Efecto Einstellung viene a demostrar, una de las muchas trampas que nuestro cerebro nos pone, y que nos impiden progresar adecuadamente. En nuestro caso, progresar adecuadamente en temas monetarios.
Todo el mundo conoce la necesidad de repetir una actividad para llegar a la perfección. Los jugadores de fútbol ensayan los tiros a puerta, los tenistas sus saques, los jugadores de baloncesto los tiros a canasta, los traders e inversores, repiten sus operaciones una y otra vez, intentando mejorar su desempeño.
Pero repetir de forma obsesiva un ejercicio, no necesariamente nos va a convertir en experto, ni siquiera es seguro que mejoremos, ¿Por qué? Por que si lo estamos haciendo mal, y los resultados son malos, si seguimos empeñados en seguir haciendo lo mismo, los resultados difícilmente cambiaran.como afecta el efecto einstellung a nuestra toma de decisiones

El efecto Einstellung y el dinero

La paradoja del efecto Einstellung, afecta por igual a traders y a inversores, siempre que hablemos de toma de decisiones monetarias.
No hace mucho, comenté que el hombre no tropieza dos veces en la misma piedra, si no que lo repite una y otra vez, cientos de veces…somos “asin”.
Los inversores nos encontramos con los mismos problemas todos los días, me da lo mismo si eres un inversor de corto o largo plazo, tus problemas serán distintos depende de tu plazo temporal de toma de decisiones, lo que no cambia es que los problemas son los mismos a diario.
Si eres un trader, ¿Donde colocar stop? ¿Esta entrada es correcta? ¿Que tamaño tiene que tener mi posición?
Si eres un inversor de largo plazo, te preguntarás: ¿Hay valor en esta empresa? ¿Tengo margen de seguridad? ¿Puedo confiar en el equipo gestor?el efecto einstellung, también tiene efecto sobre nuestras decisiones económicas
El efecto Einstellung nos demuestra, que tomamos las mismas decisiones una y otra vez, ante situaciones o problemas similares que tuvimos en el pasado.
A veces las decisiones que tomamos no son las mejores, por que nos aferramos a las soluciones más conocidas, aunque hubiera presentes otras opciones más sencillas o mejores. Resumiendo, las buenas ideas a veces bloquean las mejores ideas.

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Experimento Einstellung

Para demostrar el efecto Einstellung, en 1942 el psicólogo Abraham Luchins realizó un experimento muy interesante, y que demuestra hasta que punto, cuando aprendemos una mecánica para realizar un trabajo, nos cuesta cambiar, aunque hubiera presentes otras opciones.
El experimento consistía, en que los participantes deberían imaginar tres jarras vacías, con capacidades para 21, 127 y 3 litros. Tenían que descubrir la manera de medir 100 litros, transfiriendo agua de un recipiente a otro, sin límite en cuanto a veces que se podía o vaciar un recipiente.
La solución consistía en llenar la jarra de 127 litros, vaciar parte de su contenido en la jarra de 21 litros, y por último llenar dos veces la tercera, de 3 litros. Solución en 3 pasos.experimento para demostrar el efecto einstellung con recipientes con agua
Después de este experimento, se les propuso a los participantes, problemas que se resolvían con los mismos tres pasos, que fueron solucionados de forma eficiente.
Después les propuso un experimento, en el que el problema se podía resolver en sólo dos pasos.
Tenían que conseguir medir 20 litros, con jarras de 23, 49 y 3 litros. Bastaba con llenar la jarra de 23, y luego llenar la jarra de 3 litros.
Sin embargo, muchos participantes insistieron en utilizar el método de tres pasos, llenando el recipiente de 49 litros, vertiendo su contenido en el de 23 litros, y después llenando dos veces el último recipiente. (49-23-3-3=20)
Finalmente, cuando les propuso un problema que se podía resolver en dos pasos, pero que no era posible resolverse con tres pasos, la mayoría de los participantes lo dejaron por imposible.
¿Cuantas veces nos empeñamos en utilizar los mismos procesos, de los que no obtenemos los resultados esperados? ¿Podríamos simplificar nuestras tomas de decisiones? ¿Se pueden mejorar nuestros procesos de inversión? ¿Se le puede enseñar a un perro viejo, trucos nuevos?

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12 Comentarios

  1. Josep dice:

    Hola Miguel,

    Buenísimo artículo! Gracias por introducirnos el efecto Einstellung, creo que tiene que ver con muchos sesgos cognitivos, principalmente las heurísticas de confirmación. Esa es la dificultad en la inversión, el proceso puede ser no óptimo pero uno puede tardar en darse cuenta por prueba y error porque el feedback no es inmediato en la inversión, e incluso si llega, el hábito puede estar muy instaurado y ser difícil de cambiar, como para los fumadores a los que les diagnostican un enfermedad relacionada.

    En la inversión, lo que distingue a los grandes es su sólido proceso y su disposición a revisar sus ideas. Por ejemplo Buffett que siempre ha hablado mal de las aerolíneas y según Bloomberg ahora Berkshire ha entrado en 4 de las grandes a la vez, American, United, Delta, y Southwest, para eso casi te pillas el ETF de turno, sorprendente para uno que le gusta escoger compañías una a una http://www.bloomberg.com/news/articles/2016-11-14/berkshire-bets-on-airlines-with-new-stakes-in-american-delta
    No sé lo que ve en ellas además de que no están caras, quizás al haber pasado de muchas grandes aerolíneas en US a pocas vea una especie e oligopolio. Se me ocurre también :
    – el ahorro en costes operativos por el menor precio del combustibl,
    – la extensión de la vida útil de los aparatos vía re-leasings,
    – y la gestión de capacidad avanzada sin asientos vacantes
    Pueden estar dando renovado impulso al sector y en Berkshire han cambiado de opinión, aunque la inversión en cada posición es de menos de $1B, así que Ted y Todd no necesitan confirmación de Warren.

    Salu2 Cordiales

    • Hola Josep
      Yo me replanteo mis estrategias muy a menudo, quizás demasiado, je, je. Pero tengo algo claro, voy mejorando con el tiempo y eso lo agradece mi cartera y mi economía.
      En cuanto a las aerolíneas, pues no las veo para invertir a largo plazo, y en esto estaba con Buffett. Nunca han sido demasiado rentables, y además han dependido mucho de la evolución del petróleo.
      Tal vez el chiste esté ahí, que piense que el petróleo se mantenga a precios bajos durante bastante tiempo, y eso pueda generar mayores beneficios….no tengo ni idea.
      Un abrazo.

  2. Hola, Miguel,

    Curioso experimento y curioso resultado, porque hacerlo en dos pasos parece muy evidente. En el fondo nos lo encontramos constantemente en el trabajo. ¿Por qué lo haces así? ¿No séria más fácil hacerlo de esta otra manera? No sé, siempre se ha hecho así…. Cambiar cuesta un esfuerzo mental que mucha gente no está dispuesto a asumir.

    Un abrazo,
    Czd

    • Hola CZD.
      Creo que el efecto rutina es bueno y malo. La parte positiva está en que si funciona ¿Para que cambiar? (al final hay cierta comodidad) Pero claro, tal vez no estés obteniendo los resultados esperados y hay otra fórmula mejor para hacer algo, como es la toma de decisiones de inversión.
      La mejor forma de enfrentarse a la vida, siempre es con una mente despejada, aunque el cerebro siempre nos guarda sus trampitas.
      Un abrazo.

  3. José M. dice:

    Gracias por el artículo, muy interesante!
    Un pequeño apunte, Einstellung significa también actitud.

    Un saludo

  4. Sí que es curioso, sí.
    Un abrazo Miguel

    • Hola Muchoinvertir.
      Es otro de los muchos sesgos cognitivos. Está claro que nuestro cerebro nos la juega muchas veces, y las personas que consiguen sobresalir en las inversiones, son muy especiales. Buffetts, por mucho que digan, hay realmente pocos.
      Un abrazo.

  5. Marc dice:

    ¡Hola, Miguel!
    No conocía este concepto cuyo nombre todavía no he podido pronunciar jeje pero efectivamente sirve para describir una manera de comportarnos que a menudo nos impide hacer las cosas con mayor eficiencia y efectividad.
    Sin duda lo tendré presente para intentar que me pase lo menos posible.
    Gracias por compartirlo con nosotros.
    Un abrazo,
    Marc

    • Hola Marc
      Yo he sacado mis propias conclusiones. Por un lado está el tema rutinario, que no tiene por que ser malo, pero que nos debemos cuestionar de vez en cuando, la manera de tomar decisiones, o de realizar tareas.
      Creo que siempre tenemos que estar en constante evaluación, probando cosas nuevas, que nos puedan aportar una perspectiva distinta, con la intención de evolucionar a lo largo del tiempo.
      Un abrazo.

  6. Hola Miguel ,

    Somos animales de costumbres, desde pequeños necesitamos una rutina para sentirnos seguros de lo que nos espera (no tienes más que ver a un niño pequeño que lo sacas de su rutina), nos sentimos más cómodos siguiendo opciones en las que conocemos el resultado previsible . . . . al final esto lo aplicamos al resto de nuestras decisiones en la vida, también en las inversiones.

    El problema es que aquí muchas veces las mismas premisas no llevan siempre al mismo resultado y eso nos desconcierta y nos lleva a actuar fuera del plan previsto.

    Un saludo

    • Je, je…si a veces somos tan torpes que siguiendo los mismos pasos, no obtenemos los resultados que debiéramos. Tal vez eso nos tendría que poner sobre aviso, y no tener por que seguir siempre los mismos pasos, sobre todo en lo que se refiere a inversión. Hay que invertir con los ojos muy abiertos.
      Un abrazo.

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