Invertir en Oro


Desde siempre el oro ha sido sinónimo de riqueza para el que lo poseía. La fiebre del oro no es nueva, nos podemos remontar a leyendas y mitos de la antigüedad, como el Rey Midas o las minas del Rey Salomon, o en edades más contemporáneas, la fiebre de los españoles por encontrar el Dorado o la de los mineros americanos en Alaska.
Durante algún tiempo, el oro fue moneda de cambio hasta que se introdujo el papel moneda, al principio respaldado por las propias reservas de oro de los estados. Cuando el dinero pasó a ser fiduciario, un momento en el que lo único que hay detrás de la moneda, es la propia confianza en los estados, invertir en oro pasó a ser una inversión refugio, un seguro por si en algún momento los estados entraban en default, y no podían hace frente a sus pagos.invertir en oro, BillionVault

¿Por qué invertir en oro?

Invertir en oro, para algunas carteras de inversión es una forma de proteger parte de sus reservas, con un activo que se supone aguantará bien en cualquier momento económico, ya sea inflacionario o deflacionario.
Básicamente se invierte en oro por dos razones, como seguridad ante una situación económica adversa y como especulación.
El único inconveniente de invertir en oro, como cualquier inversión que nos propongamos realizar, es hacerla en el momento más adecuado. Invertir en oro, puede ser lucrativo y proteger nuestro patrimonio comprado al precio adecuado, si lo compramos caro, al final ocurrirá como como con cualquier otra inversión, perdemos dinero a la larga.
No debemos olvidar que el oro, no es sólo un metal con el que especular, también tiene su utilidad práctica dentro de la industria electrónica y su uso dentro de la joyería, lo que genera una demanda constante de este metal…aunque mucho menor, que la que genera la inversión en oro.

Ventajas e inconvenientes de la inversión en oro

Antes de plantearnos cualquier tipo de inversión, ya sea en acciones, petróleo o como no, invertir en oro, tendremos que tener en cuenta las ventajas y los inconvenientes.
Las principales ventajas de invertir en oro, son:

  • Es un activo totalmente líquido. Comprado en los lugares adecuados, funciona exactamente como lo haría la compra de acciones, o la tenencia de dinero en efectivo.
  • Las tensiones políticas no influyen en su cotización, no así las económicas.
  • Dentro de una cartera de inversión, no sólo genera estabilidad, también es una forma de diversificar riesgos.
  • Existen multitud de formas de invertir en oro. Se puede comprar y mantener oro físico, sin necesidad de tenerlo en casa, o comprar oro a través de diferentes vehículos de inversión.
  • Actualmente no es necesario comprar lingotes de oro, existen empresas que te permiten comprar oro desde un gramo.
ventajas y desventajas de invertir en oro
El riesgo de invertir en oro existe, cualquier inversión es arriesgada. Las desventajas de invertir en oro son:
  • Como ocurre con todas las inversiones, la inversión no es segura. A pesar de ser considerado un valor refugio o activo refugio, se puede perder dinero invirtiendo en oro.
  • El precio del oro, está sujeto a tensiones económicas.
  • La cotización del oro, tiene mucho que ver con el ciclo económico.
  • Hay una alta correlación negativa con el dólar, precisamente por su vinculación a la evolución económica, y como influyen los gobiernos en su moneda, cuando surgen problemas económicos fuertes.
  • Invertir en oro físico, conlleva gastos de seguridad.
Se puede invertir en oro utilizando varios métodos: comprando oro físico, comprando certificados de depósito, futuros de oro, acciones de empresas mineras y también a través de fondos de inversión o Etfs.

Invertir en oro, comprando oro físico

Quizás sería la forma más lógica de inversión en oro, si lo que tememos es entrar en un momento de caos social y económico. Se supone que el oro físico nos podría permitir comprar todas aquellas cosas que de otra manera no serían fáciles de adquirir.
La teoría funciona así, en la práctica cualquier cosa que fuera escasa (como el oro) serviría como moneda de cambio, y tal vez tuviera un valor mucho mayor que el oro.
Para que nos hagamos una idea, en 1947 (en Alemania) después de la segunda guerra mundial, un cartón de cigarrillos americanos costaba cincuenta centavos en las bases estadounidenses, y con 25 cartones se podía comprar un Mercedes-Benz de 1939.
Esto es un ejemplo sacado de contexto, pero algunos que pretenden invertir en oro físico lo hacen pensando en situaciones igual de extrañas.

Comprar lingotes de oro

Se pueden comprar lingotes de oro en multitud de sitios, hay cientos de tiendas físicas, y también se puede comprar oro online.
El gran problema que tiene invertir en oro físico, es que es necesario contratar una caja de seguridad donde guardar ese oro, o exponerse a que sea robado. También podría deteriorarse (roces, golpes) y perder parte de su valor.
Otro riesgo no contemplado, pero real, es que el oro podría alterarse. Podemos pensar que estamos comprando oro de alta calidad, y la compra no corresponderse con la realidad.
Para evitar el deterioro del precio, así como cualquier tipo de riesgo sobre la calidad del mismo, han surgido empresas que facilitan la labor de comprar y guardar oro, como si fueran un Broker de oro, como por ejemplo BullionVault.ngote oro good delivery, BallionVault, invertir en oro

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Comprar monedas de oro

Los inversores en monedas de oro, están especulando en dos frentes diferentes. Por un lado está el precio del oro, pero por otro, el valor numismático de la compra.
Existe un mercado alternativo para este tipo de inversión, en el que podemos encontrar monedas de todo tipo, desde Napoleones a Krugerrand sudafricanos.
Las monedas tienen valor intrínseco, que no tienen por que moverse por la cotización del oro, se pueden ver afectadas por otros fenómenos diferentes, como su escasez.
Las monedas, igual que las antigüedades pueden ser una buena inversión, pero debemos conocer bien el terreno que pisamos, es más fácil leerse el estado financiero de una empresa y decidir si lo hacen bien, que comprar una moneda antigua…al menos como inversor en activos, es mi punto de vista.invertir-en-oro-krugerrand

Invertir en joyas de oro

Es curioso, muchas personas mayores pensaban que cuando compraban joyas de oro, de alguna manera invertían y protegían su patrimonio.
Lo cierto es que sólo algunas joyas protegen el patrimonio, o pueden revalorizarse con el paso del tiempo, y nada tienen que ver con el metal del que están formadas.
Es como comprar un reloj o comprarse un Rolex de colección. El primero perderá valor, el segundo seguramente lo gane.
Con las joyas de oro ocurre lo mismo. Cuando las compras pagas la manufactura y el oro, cuando las vendes, te compran sólo el oro…al peso.

Invertir en oro con certificados de depósitos

Los certificados de depósitos son la forma actual de comprar oro físico, pero sin tenerlo. Los certificados de depósito, son emitidos por entidades financieras que están especializadas en conservar oro físico en sus cámaras acorazadas, y cuando un inversor compra un certificado, está comprando la titularidad de ese oro, pero sin necesidad de tenerlo en casa.
Aquí me surje un problema, si estoy comprando oro físico por que tengo miedo a la tercera guerra mundial, ¿Como puedo luego rescatar mi oro? Por que este oro suele estar en fuera de nuestro alcance si algún imprevisto sucediera. No es precisamente la fórmula que yo elegiría para invertir en oro, tampoco el oro físico…no me parece muy prudente.

Especular con el oro utilizando futuros sobre el oro

Como inversor-especulador, aquí si merecería la pena arriesgarse. El futuro sobre el oro, es un derivado financiero que me permite especular con facilidad, e invertir en el lado corto o en el largo, apostando porque el oro subirá o bajará de precio.
Evidentemente el que invierte en oro con futuros no está intentando protegerse, bueno…puede proteger parte de su cartera si piensa que el oro va a subir, y por contra sus acciones pueden bajar. Sería un activo más dentro de una cartera de inversión, pero no un activo con la intención de protegerse ante un desastre financiero-geo-político.Invertir en oro, gráfico histórico
Todo lo que sea utilizar derivados financieros conlleva un riesgo, pero no mucho más elevado que comprar oro físico en el máximo de 1.900 dólares la onza. Quien compró a esos precios ¿Ha encontrado alguna protección? Ha hecho el canelo, y si conserva su oro físico, está perdiendo cerca de la mitad de su inversión, por no hablar de la rentabilidad que podría haber obtenido de otros activos, como por ejemplo invertir en acciones que repartan dividendo, o simplemente de invertir en una vivienda que poder alquilar y recibir una renta periódica.

Invertir en acciones de empresas mineras

Esta forma de inversión puede ser muy lucrativa, o un absoluto desastre. Actualmente las materias primas están por los suelos, incluido el precio del oro, que está en el entorno de los 1.100 dólares la onza. Invertir en mineras, es invertir en empresas cíclicas, en las que su cotización tendrá mucho que ver con la fase del ciclo económico en el que nos movamos. 
Cuando invertimos en acciones de una empresa, no estamos comprando sólo sus activos (en este caso el oro) también estamos pagando por su gestión. Si la empresa está bien gestionada, puede que recibamos mucho más del valor del oro, o por el contrario, perdamos más que invertir en el oro directamente. Creo que esta inversión es muy poco adecuada, para aquellos inversores menos experimentados.etfs sobre el oro, mineras, invertir en oro

Invertir en oro, a través de fondos de inversión o Etfs

Los fondos de inversión y los Etfs son en realidad lo mismo, lo único es que los Etfs cotizan y pueden venderse y comprarse igual que las acciones, y cuando invertimos en fondos, somos participes, compramos participaciones de ese fondo y estamos sujetos a los reembolso de los fondos.
Antes de comprar participaciones en estos fondos, tenemos que leernos en que invierten. Algunos invertirán directamente en oro, pero otros pueden invertir en empresas mineras…cuidado.
¿Invertirías en oro?

Aprende a invertir en oro

Precio del Oro

El precio del oro como activo financiero, tiene una correlación inversa a los mercados de renta variable. Tradicionalmente el oro se ha considerado un valor refugio, así, cuando sube la inestabilidad financiera y política, la cotización del oro se dispara. Índice del artículo1 Cotización oro2 ¿Cómo se determina el precio del oro? Factores que influyen en el valor del oro2.1 Oferta y demanda2.2 Factores económicos, que influyen en la cotización real del oro2.2.1 Mercado de divisas2.2.2 Las tasas de interés2.2.3 Los datos económicos3 Precio del oro hoy ¿Cómo se analiza?3.1 ¿Vale el análisis fundamental del oro a corto plazo?3.2 Datos…

BillionVault. Análisis de la Plataforma

BillionVault es un intermediario para comprar y vender oro, plata y platino, de manera física. Aquí no estamos hablando de ningún tipo de derivado financiero, Etns o Etfs que invierten en oro, estamos hablando de la posibilidad de que cualquiera compre oro físico, sin la necesidad de llevárselo a casa, con el riesgo que esto supone. Los lingotes que podemos comprar en BullionVault, son Good Delivery, lingotes con un contenido en oro fino del 99.5%. Estos lingotes normalmente se denominan, lingotes de 400 onzas London Good Delivery, y su peso está establecido entre las 350 y 430 onzas troy. El…

Etfs Sobre el Oro

Los Etfs sobre el Oro, que están relacionados con el metal amarillo, han visto como su cotización y su contratación, han pegado un buen subidón. La inestabilidad de los mercados financieros, provocados por las tensiones políticas y financieras de los últimos días-semanas, han hecho que el oro se dispare. Ya sabemos que el Oro actúa como valor refugio, aunque la rentabilidad real de este material sea nula. A los acontecimientos que ya conocemos y las tensiones Rusia-EEUU, en Europa se abre un nuevo frente, que tiene su foco en Francia y sus elecciones presidenciales. Todas estas situaciones políticas, y los…

Sector Minas de Oro, Gold Mining Stocks

Hoy, análisis del Sector Minas de Oro, ¿Por qué? Pues por que me gusta tocar temas de actualidad, y parece que el oro y sus minas, se están calentando en las redes, y si algo se empieza a cocer, me gustaría estar dentro. Hace unos días, empecé a oír hablar de New Gold Inc. Parece que estas acciones están causando cierto revuelo entre los inversores fundamentales, por que se espera mucho de ella. Ha tenido ciertos problemas con una nueva mina, que se ha retrasado en su ejecución, por no hablar de que se ha necesitado mucho más dinero del…

Los Minerales Como Valor Refugio

Tradicionalmente el oro y la plata han sido un valor refugio para los inversores. Se supone que estos minerales serían una moneda de cambio excepcional en el caso de que asistiéramos a un colapso financiero, personalmente es una idea que no comparto, creo que sería incluso más útil una pastilla de jabón o un poco de aceite, que el oro, la plata o el platino. Hemos avanzado mucho desde que se acuñaron las primeras monedas de oro y plata, hasta llegar al dinero fiduciario actual, aunque también circularon en muchas civilizaciones monedas con menor valor hechas en bronce o cobre…

Este contenido está destinado únicamente a fines informativos y educativos y no debe considerarse como un consejo de inversión o recomendación de inversión.

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