El Spread y las Comisiones de los Brokers de Cfds

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Los Brokers de Cfds, tienen dos formas diferentes de ganar dinero con nuestras operaciones, bien aplicando una comisión, o utilizando el Spread.
El Spread, no es más que una comisión encubierta.
Muchos Brokers Online, afirman que no cobran comisiones, por que no las utilizan. Utilizan el Spread en su lugar.
En Forex, es habitual que los Brokers no cobren comisiones, casi siempre cobran un spread.
Para operar con Cfds (en el Forex casi todo son Cfds), bien sobre acciones, divisas, índices o cualquier otro activo, debemos fijarnos muy bien como nos va a cobrar el Broker la comisión por operar.
Este cargo por la operativa, el canon que debemos pagar por hacer negocios, tiene importancia a medida que nuestra operativa aumenta de volumen.
Cuando el dinero con el que operamos es pequeño (nuestras operaciones son pequeñas), los cargos por Spread, pueden resultar más atractivos que el costo por comisión.
Sin embargo, a medida que el tamaño de las operaciones aumenta, es mejor hacer números, y ver que Broker nos puede interesar más, el que nos cobra cargos por comisión, o el que cobra a través de Spread.broker de cfds. comision o spread

¿Qué es el la comisión?

Cuando hablamos de Bolsa de valores y acciones, la comisión tiene dos tramos, uno es el costo del Broker por darte el servicio y el otro es el canon de bolsa. El canon de bolsa es variable según el importe de la operación, el costo del Broker, depende de el mismo, a veces es proporcional a la operación y en otras ocasiones es fijo.
En los Cfds las comisiones cambian, ya que en la mayoría de los casos las operaciones no llegan al mercado real.
Los Brokers son los que están encargados de darte la contrapartida, son mercados OTC, o sea, las negociaciones se hacen entre las partes, no están regulados como los mercados de acciones, y las comisiones que aplican los Brokers sólo tienen un tramo, el suyo.
Al igual que con las acciones, las comisiones pueden ser variables por el importe de la operación, o fijas.

El Spread

Los mercados de Cfds son OTC, o sea no regulados. Hay Brokers que suelen aplicar comisiones, y en este caso, no varían excesivamente de las que aplican para acciones.
Sin embargo, lo más habitual es que un Broker de Cfds, aplique un Spread sobre la operación.
En los mercados siempre hay dos precios disponibles para cada operación, el precio de oferta y el de demanda.
Cuando operamos con acciones, solemos ver en la pantalla el último precio de cruce, pero en los Cfds, se suelen mostrar dos precios, el de compra (Bid) y el de venta (Ask).Broker de Cfds. Comisión o spread. Cotizaciones
El precio de venta del mercado (Ask), es el precio al que tú vas a comprar en el mercado.
El precio de compra del mercado (Bid), es el precio al que tú le vendes al mercado.
La diferencia entre estos dos precios, es el Spread.
Los Spread varían de un Broker a otro. Estas diferencias no son demasiado evidentes cuando se habla de Brokers de Cfds sobre acciones.
Las operaciones que se realizan no son tantas, como para que el trader de Cfds sobre acciones, se fije en las comisiones encubiertas por los Spreads.
Sin embargo, cuando hablamos del Trading en Forex, los traders si se fijan mucho en el Spread.
Un Spread que suele servir como referencia es el del par EUR-USD, uno de los más operados.
Hay Brokers que sólo cobran 1 pip, otros 2 pips y otros 3 pips. Lo normal es que esté entre 1 y 2 pisps.
Pero fíjate. Es muy poco dinero, pero de 1 a 2, estamos doblando la cantidad de dinero que pagamos en comisiones.

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La volatilidad y su influencia sobre el Spread

Es muy importante el Spread y el Broker que contratamos, por que hay determinados momentos, que nos la pueden jugar.
Muchos Brokers no utilizan un Spread fijo.
Hablan de un Spread determinad, 1 o 2 pips, pero se guardan la carta de la volatilidad y la falta de liquidez.
En Cfds sobre acciones no es demasiado habitual, pero puede suceder. En Forex, que la volatilidad aumente en determinados momentos, es lo normal: noticias económicas, comunicados, etc.
Cuando estos hechos son conocidos por el mercado, la volatilidad aumenta. A veces hay falta de liquidez, otros exceso, etc.
Pero se producen desajustes entre la oferta y la demanda. Entonces, el Spread que era de 1 o 2 pips, se convierte en 7, 8, 9 pips.
Si eres un operador de medio plazo (no creo que te metieras en ese berenjenal, pero bueno), no te afectará en exceso pagar de mas.
Pero si eres un Day trader, ese deslizamiento en el precio, puede suponer que no ganes dinero en la operación.

¿Es más interesante entonces el Spread o la comisión?

Para un pequeño trader, que tiene una cuenta de 5 o 10 mil euros para operar y que sus operaciones pueden ser de 500, 1000 o 2000 euros, está claro que la mayoría de las veces lo más interesante para operar puede ser un Broker que utlice Spreads, ya que la operación puede salir mucho más barata.Broker de Cfds. Comisión o spread. Operación
Por ejemplo en Plus 500, que es un Bróker especializado en Cfds, el abrir (y cerrar) una posición de 150 acciones de Día, para prueba, supuso un costo de 3 euros, 300 acciones 6 euros y así sucesivamente. En el Broker más barato de Cfds que he visto por la red, el costo hablando de “comisiones” habría sido de 10 euros, 5 por abrir la posición y 5 por cerrarla.
¿Interesa un Broker con comisiones? ¿Interesa uno con Spread? Creo que dependiendo de la operación, del tamaño de tu cuenta, etc., puede ser más interesante uno que otro, pero por mis comprobaciones, cuando hablamos de cuentas pequeñas el Spread es la opción más barata.
No quiero dejar pasar el artículo sin decir que especular con Cfds, entraña mucho más riesgo que con acciones, el stop siempre, siempre hay que ponerlo al entrar en las posiciones, pero hay que tener cuidado, porque al tratarse de Spread, tenemos que contar con la diferencia entre el precio de compra y el de venta…el Spread.
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7 Comentarios

  1. Buen artículo, como todos. Esto es muy interesante, ya que según la temporalidad de la inversión depende de si estás más interesado en la comisión o en el spread. Yo prefiero la comisión, ya que las operaciones son a más medio plazo. Un saludo.

  2. Luka Cantero dice:

    Hola Miguel,

    tu que brokers me recomiendas que cobren COMISIÓN en lugar de spread?
    Mi operativa se centra en el mercado español.

    Muchas gracias!

    • Tienes cuatro que podrían ser recomendables: Renta 4, para operaciones pequeñas ronda los 5 euros, CMC, creo que son 8 euros, pero tiene muchos mercados y luego están IG y Clicktrade, con comisiones sobre los 10 euros.
      El más barato sin duda Renta 4, pero por variedad de acitivos-precio me decanto por CMC. Pronto haré un artículo comparando brokers de Cfds sobre acciones.
      Un saludo.

  3. Luka Cantero dice:

    Muchas gracias Miguel.
    Como siempre muy útil tu información.

    Y que opinas sobre cmc? He escuchado criticas bastantes negativas, por lo de que son creadores de mercado, manipulan precios, etc.

    Un saludo!

    • No se si podrán manipular precios, eso…me cuesta creerlo, no de CMC si no de cualquier broker. En cuanto a creadores de mercado, todos los Cfds por definición son OTC o sea no cotizan, lo que cotizan son los subyacentes y por tanto no hay ningún broker que no cree mercado con sus Cfds.
      Según se “dice” hay brokers que introducen ordenes al mercado con acciones reales cuando tu realizas una compra, y ordenes reales cuando realizas una venta, pero….¿En que te beneficia a ti? al final los que compran acciones o venden acciones (si es que lo hacen) son ellos, por tanto las operaciones abiertas están a su nombre.
      La realidad es que todos, todos los Cfds son derivados de otros activos financieros, y por tanto los Cfds (contratos por diferencias) son entre tu y el broker.
      Lo único que nos queda es la honestidad del broker, que si hiciera trampas “realmente”, se estaría jugando mucho, a mi modo de ver.
      Esta semana publicaré una comparativa de brokers que me está costando hacer, por que la información la dan con cuenta gotas, en ella incluyo a CMC y mi valoración es alta, sobre todo para los que quieren hacer un trading global, o sea con acciones de varios países. Tiene muy buen precio por operativa y un requerimiento de margen muy ajustado, detalle importante si queremos estirar mucho nuestra cuenta de Trading.
      Un saludo.

  4. Emmanuel Yanni dice:

    Hola, primero que nada, muchas gracias por el articulo, estoy tratando de informarme sobre este tema ya que me interesa y quiero comenzar a invertir, por lo cual esto me ha resultado útil. Tengo una pregunta, cual es el mínimo con el que podría empezar a invertir? Muchas gracias !

    • Hola Emanuel.
      El mínimo para invertir cuando hablas de Cfds, es muy bajo. Probablemente con 100 euro sen brokers como Plus 500 podrías empezar a hacer operaciones en Forex. Te sugiero que si no tienes mucho dinero, vayas con cuidado y de momento no pongas mucho en tu cuenta.
      Un saludo.

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