Interactive Brokers Análisis Actualizado

Interactive Brokers: Guía rápida

Instrumentos de inversiónMercadosTarifasDatos operativosAtención al cliente y formaciónDatos relevantes

Instrumentos de inversión

  • Acciones
  • Fondos de inversión
  • ETFs
  • Productos estructurados: Warrants
  • Opciones financieras
  • Futuros: Indices, metales, divisas…
  • Renta fija corporativa y pública
  • Forex (divisas)
  • CFDs

Mercados

    • Europa: IBCFD (Unión Europea, Rusia, República Checa, Noruega, Reino Unido), TRQXEN, BATEEN, CHIXEN (Bélgica, Francia, Países Bajos), VSE (Austria), ENEXT.BE, BELFOX (Bélgica), N.TALLINN (Estonia), Euronext Bonos (Unión Europea), MATIF, MONEP, SBFF (Francia), BATEDE, CHIXDE, DTB, FWB, SWB, TRADEGATE, TRQXDE, IBIS (Alemania), Budapest Stock Exchange (Hungría), Tel Aviv Stock Schange (Israel), Borsa Italiana, BUME, IDEM (Italia), N.RIGA (Letonia), N.VILNIUS (Lituania), FTA, AEB (Países Bajos), OMXNO (Noruega), Warsaw, Stock Exchange (Polonia), BVL (Portugal), Moscow Exchange (Rusia), BATEES, BM, CHIXES, MEFF (España), OMS, SFB (Suecia), BATECH, CHIXCH, SOFFEX, EBS, TRQXCH, VIRTX (Suiza), BATEUK, CHIXUK, ICE/IPE, ICEEU, ICEEUSOFT, LMEOTC Lookalike Platform, LSE, LSE ETF Exchange, LSEIOB1 (Reino Unido)
    • Estados Unidos (América del Norte): ARCAEDGE, BYX, BATS, Bats EDGX, BpidDesl. BOND LARGE, BOX, CBOE2, CFE, ECBOT, CBOE, CHX GLOBEX, CME Cryptocurrencies, DRCTEDGE, EDGEA, GEMINI, VWAP, IBCFD, ICE Bankkt Bitcoin futures, NYBOT, ICESU, IEX, ISE Mercury, ISE, Knight BondPoint, Knight BondPoint for Munis, Knight BondPoint for EE.UU Government Securities, Knight Securities, MIAX opciones Exchange, MIAX PEARL, MuniCenter, NASDAQ, NASDAQOM, BEX, NASDAQ OMX BX opciones Exchange, PSX, NASDAQ/Island, NSX, NYMEX, NYSE, NFX, AMEX, ARCA, PSE, NYSE bonos, NYSELIFE, NYSE National, ONE, PINK, PHLX, Tradeweb for Munis, Tradeweb for EE. UU. Government Securities, Tradeweb EE. UU. Corporate bonos
    • Canadá: ALPHA, Canadian Securities Exchange, Chi-X Canadá,CDE, OMEGA, TSE, VENTURE
    • México: MEXDER, MEXI
    • Brasil: IBCFD
    • Asia: HKFE, SEKHK, IBCFD, SEHKNTL, SEHKSZSE (Hong Kong), NSE (India), CHIXJ, IBCFD, JAPANNEXT, OSE.JPN, TSE.JPN, TSEJ (Japón), IBCFD, SGX (Singapur), KSE (Corea del Sur)
    • Australia: SNFE, ASXCEN, ASX, Chi-X Australia, IBCFD
    • Sur África: IBCFD
    • Global: IBCFD, IDEAL PRO, IDEAL PRO metales

Comisiones y tarifas Interactive Brokers

Tarifas para acciones, ETFs y warrants (fijas)

Intective Brokers dispone de dos tipos de comisiones, fijas o por niveles. Las más habituales para pequeños inversores son las fijas.

  • Acciones EE.UU: 0.005 $ por título, con un mínimo de 1 $ por operación y un máximo de un 1% por operación.
  • Órdenes por API: 0.0075 $ por título, con un mínimo de 1 $ y un máximo de un 1% por operación
  • Órdenes VWAP garantizadas: 0.02 $ por título, con un mínimo de 1$ y un máximo de un 1% por operación
  • Órdenes con enrutado Smart: Comisión habitual, menos 0.0007$ por acción
  • Órdenes CSFB ALGO, CSFB PATH, JEFFALGO Y FOXRIVER ALGO: Comisión habitual, más 0.0010$ por acción
  • ETFs EE.UU sin comisiones
  • Acciones Canadá: 0.01 dólar canadiense por acción, con un mínimo de 1 dólar canadiense, y un máximo de 0.5% del valor de la operación
  • Acciones México: 0.1% del valor de la negociación en pesos mexicanos, con un máximo de 60 pesos.
  • Acciones Austria: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 120€
  • Acciones Estonia, Letonia y Lituania: 0.2% del valor de la operación, con un mínimo de 10€
  • Acciones Bélgica: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€
  • Acciones Francia: en euros, un 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€. Si se negocia en dólares, un 0.1% de la operación, con un mínimo de 5$ y un máximo de 42$.
  • ETFs Xetra Alemania, Chi-X y TradeLink Warrants: 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€.
  • Acciones Xetra Alemania y FWB: 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 99€
  • SWB Alemania: 0.12% del valor de la operación, con un mínimo de 6€
  • SWB Warrants Alemania: 0.12% del valor de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 99€
  • FWB Warrants Alemania: 0.1% del valor de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 49€
  • Acciones Hungría: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 200 Forinto húngaro
  • Acciones Israel: 0.1% del valor de la operación, con un mínimo de 15 Séquel
  • Acciones, ETFs y Fondos Italia: 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€
  • Warrants y productos estructurados Italia: 0.1% de la operación, con un mínimo de 6€ y un máximo de 29€
  • Acciones Países Bajos: En euros, 0.1% de la operación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€. Si se hace en dólares el mínimo son 5$ y el máximo por operación es de 42$
  • Acciones Noruega: 0.05% del valor de la negociación, con un mínimo de 49 coronas
  • Acciones Polonia: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 15 Zloty
  • Acciones Portugal: 0.15% del valor de la negociación, con un mínimo de 6€
  • Acciones España: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€
  • Acciones Suecia: 0.05% del valor de la negociación, con un mínimo de 49 Coronas suecas, para productos nominados en esta moneda o un 0.1% de la negociación, con un mínimo de 4€, para productos nominados en euros
  • Acciones Suiza: Tanto si están nominados francos o en euros, sería un 0.1% de la operación y un mínimo de 10€ o francos suizos.
  • Suiza, ETFs, Warrants y productos estructurados en dólares: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 10$
  • Suiza, productos en libras: 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 6 libras
  • Acciones Reino Unido: hasta 50.000 libras, tarifa única de 6 libras. A partir de 60.000 libras, serían 6 libras + 0.05% del total, con un máximo de 29 libras. Acciones internacionales nominadas en dólares, un 0.05% del valor de la negociación en $ con un mínimo de 5$. Las acciones nominadas en euros, 0.1% del valor de la negociación, con un mínimo de 4€ y un máximo de 29€.
  • Acciones Australia: 0.08% del valor de negociación, con un mínimo de 6 dólares australianos
  • Acciones Hong Kong: 0.08% del valor de negociación con un mínimo de 18 dólares de Hong Kong. Los productos estructurados, como los Warrants tienen la misma comisión, con un mínimo de 10 dólares hongkoneses. Las acciones de Shangahi-Hong Kong Connect y Shenzhen-Hong Kong Connect, tienen un coste de 0.08% de la negociación, con un mínimo de 15 Renminbi
  • Acciones India: 1 Rupia por título, con un mínimo de 6 y un máximo de 20
  • Acciones Japón: 0.08% del valor de la negociación, con un mínimo de 80 yenes
  • Acciones Singapur: 0.08% del valor de negociación, con un mínimo de 2.5 dólares de Singapur, 2 dólares americanos o 18 dólares de Hong Kong

Tarifas para opciones

  • Opciones EE.UU.: Entre 0.25$ y 0.65$ por contrato, con un mínimo de 1$. Hay diferentes niveles de tarifas, en función del tamaño de la posición. A estos precios hay que las comisiones de cada mercado.
  • Opciones Canadá: 1.25$ canadienses, con un mínimo de 1.5$. Hay diferentes niveles de comisiones, a medida que la operación es mayor.
  • Opciones México: Entre 25 y 40 pesos mexicanos por contrato.
  • Opciones sobre acciones europeas: 1€, 1 GBP o 1.35 CHF por contrato, opciones Mini Euronext París 0.15€ por contrato, más comisiones del mercado. Tiene niveles de incentivo por volumen
  • Opciones sobre índices europeos: 1.05$, 0.9€, 0.6 GBP, 1.4 CHF, 10 SEK y 10 NOK, con descuento por nivel y hay que sumar comisiones del mercado.
  • Opciones Australia: 2 AUD en índices y 0.3 AUD en acciones, con un mínimo de 1 AUD. Descuento por niveles y hay que sumar comisiones bursátiles.
  • Opciones Hong-Kong: 30 HKD por contrato en índices. En acciones desde 0.2% a 20 HKD por contrato.
  • Opciones India: 1 bps estándar con un mínimo de 6 INR y un máximo de 20
  • Opciones Japón: En índices 12 JPY por valor de negociación, con un mínimo de 100 JPY, sobre acciones 90 JPY por contrato.
  • Opciones Singapur: Índices 2.85 USD y 5 SGD en acciones.
  • Opciones Corea del Sur: 0.2% del valor de la opción, con un mínimo de 1.000 KRW

Tarifas para futuros

  • Futuros EE.UU.: 0.85$ o 0.65€. En todos los futuros de contratos de cualquier mercado, hay que sumar las comisiones del mercado.
  • HYBOT (Russell 1000 y 2.000): 0.45$.
  • Futuros Globex: e-mini FX 0.5$, e-micro FX 0.15$
  • Bitcoin CFE-GXBT: 5$
  • Bitcoin CME-BRR: 10$.
  • CME, CBOT y NYMEX: 0.25$.
  • Futuros Canadá: 2.40 CAD.
  • México: 20 MXN en futuros FOREX USD; 25 MXN en AMXL, CEMEXCPO, FEMSAUBD, GCARSOA1, TELMEXL y Futuros Forex en euros; 40 MXN en BONO3 y Opciones sobre IPC; 50 MXN en IPC y BONO10.
  • Futuros Europa: Bélgica 4.5€; Francia 0.4€ en Mini-CAC40 y 2€ en resto; Alemania 0.8€ Mini-DAX y 2€ en resto; Italia 3€ en SPMIB30 y MFIB, 2€ en Mini MFIB30; Países Bajos 0.55€ en Mini-AEX, 2.8€ sobre índices, 2€ sobre SSF y 3€ en el resto; Noruega 12 NOK en índices y 0.05% sobre acciones; España 3€ IBEX 35, 0.9€ Mini IBEX 35, 0.8€ opciones Mini IBEX35 y 2€ SSF; Suecia 12 SEK índices, 0.05% sobre acciones, el resto a 20 SEK; Suiza 4 CHF; Reino Unido entre 1.70 GBP y 9.75$, se negocian índices, acciones y materias primas
  • Australia: 6.25 AUD en VW, WH y BA. 1 AUD en SPI y Minifuturos, el resto 5 AUD.
  • Hong-Kong: 30 HKD en índices HSI, CHH y CES120, 17 HKD en MHI, 20 HKD en HFI.HK, HHI Y MCH, 20 HKD en SSF
  • Futuros India: 1 bps con un mínimo de 6 INR y un máximo de 20 INR
  • Futuros Japón: 400 JPY en TOPX, NKVI y N225, 40 JPY en N225 Mini futuros, 50 JPY en MNTPX, TPXC30, TSEREIT, JPNK400 y TSEMOTHR, 85 JPY en MJ, 500 JPY en el resto
  • Futuros Singapur: Futuros nacionales e internacionales en monedas de origen
  • Corea del Sur: 0.04% futuros sobre acciones, 1500 futuros KWY, 0.004% sobre el resto

Tarifas Forex

0.2 puntos básicos sobre el valor negociado, con un mínimo de 2$ por orden. La tarifa es por volumen mensual, reduciéndose las comisiones en función del volumen negociado.

Plataformas

Interactive Brokers dispone de 4 plataformas diferentes de inversión y Trading:

  • Client Portal: Es una plataforma para PC que permite operar y consultar en todo momento el saldo de la cuenta, pérdidas y ganancias acumuladas, rendimiento. Está indicada sobre todo para inversores.
  • TWS de escritorio: Es una plataforma para inversores activos o traders. Incluye todo tipo de herramientas de análisis técnico y acceso a diferentes productos: CFDs, acciones, futuros…
  • IBKR Mobile: Es la opción móvil, para controlar tu cuenta desde un smartphone ya sea Android o iOS.
  • IBot: Es otra plataforma para móvil que acepta órdenes por voz, aunque sólo en inglés. También se puede operar manualmente.
  • IBKR WebTrader: Plataforma de negociación web, especialmente diseñada para Trading. Es sencilla y puede operar con cortafugos

Tipos de órdenes

Con la cantidad y variedad de activos y plataformas, las órdenes que admite Interactive Brokers son de todo tipo: a mercado, limitadas, condicionadas, dinámicas, stop loss, profit…
Obviamente, no todas las órdenes están disponibles para todos los activos, porque algunos no se pueden trabajar con órdenes condicionadas, sólo a mercado o limitadas.

Análisis financiero y de mercado

Interactive Brokers ofrece acceso gratuito a sus clientes y para todo el mundo a Traders`Indight, una página donde se analiza a diario la situación financiera y del mercado.
Bajo demanda y para sus clientes, se puede contratar Stock Traders Daily. La herramienta ofrece señales de compra y venta, datos fundamentales y técnicos para operar a largo plazo y a corto plazo.
Dispone de un análisis de mercado, estrategias a seguir y herramientas de planificación para los inversores.

Atención al cliente

Hay varias formas de comunicarse con InteractiveBrokers y consultar dudas.
Tiene atención telefónica en el número: +41-41-726-9500. El horario para clientes europeos es de lunes a viernes, de las 14:00 a 23:00.
Mediante chat son las 24 horas del día, de lunes a viernes o mediante correo electrónico.

Formación

La formación que ofrece Interactive Brokers es fantástica, con un montón de cursos (Cursos IB), webinars, incluso un glosario bursátil.
El único inconveniente es que toda la formación es inglés, no hay nada en español o al menos yo no lo he encontrado.

Datos relevantes

  • Interactive Brokers (U.K.) Limited
  • Regulación: FCA registro 208159
  • Garantía FSCS: 50.000 libras
  • Depósito mínimo Interactive Brokers:10.000$ o su equivalente en euros
  • Dirección: Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY
  • Web: www.interactivebrokers.co.uk/
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¿Qué es Interactive Brokers?

Interactive Brokers es uno de los pocos Brokers Low-cost, que nos permite una amplia variedad de activos y mercados en los que operar.
A través de Interactive Bróker es posible operar los mercados más importantes del mundo, bolsas de Estados Unidos, bolsas europeas prácticamente todas, Canadá, Hong Kong, Singapur, India, Japón y México.
Es curioso que siendo uno de los Brokers más grandes que conozco, el único acercamiento a los mercados de habla hispana es México. No hay posibilidad de operar en el Merval de Argentina o el Bovespa de Brasil, que podrían ser mercados tan interesantes o más, que operar en la Bolsa de India o Singapur.
Una de las bazas más interesantes para los inversores españoles que deseen abrir cuenta con Interactive Brokers, es que nos da acceso sin límites a los derivados financieros del mercado de EEUU, pudiendo realizar estrategias con opciones financieras, venta de calls o venta de puts sobre acciones americanas, que en otros Brokers de momento no están disponibles.
Cuando hablamos de CFDs, estamos ante un Broker ECN (Electronic Communication Network), sin mesa de negociación.

Seguridad Interactive Brokers

Interactive Brokers posee oficinas en muchos países a lo largo del mundo: Estados Unidos, Reino Unido, Australia, Japón, Canadá, Hong Kong…
Como ocurre en la mayoría de brokers de gran tamaño, en cada zona disponen de una filial completamente independiente, que ofrece sus servicios bajo la tutela de un regulador diferente. 

Interactive Brokers España

Los inversores españoles no abren cuenta con Interactive Brokers de Estados Unidos, sino con Interactive Brokers U.K. Limited, una filial del Bróker radicada en Londres (Reino Unido) y diseñada para dar cobertura a los inversores europeos.
Una de las reticencias lógicas para abrir un Bróker y depositar dinero fuera de nuestro país, es la seguridad jurídica que nos podemos encontrar, y la seguridad respecto a nuestros fondos.
En cuanto a la seguridad de los fondos depositados en el Reino Unido y la regulación a la que está sometida el Bróker, deberíamos estar tranquilos. interactive brokers, registro fca
El Bróker Interactive Brokers está sometido a la vigilancia y regulación de la FCA (Financial Conduct Authority), uno de los reguladores con fama de mayor exigencia y control. El número de registro de Interactive Brokers en Reino Unido es el 208159.
Los depósitos están protegidos con hasta 50.000 libras, por el fondo de garantía FSCS del Reino Unido.
De momento se rigen por la normativa MiFID, pero es posible que cuando el Reino Unido salga de la Unión algunas de las reglas cambien, incluso que sea posible abrir cuentas en el Reino Unido, con un mayor apalancamiento del actual en la UE.

Activos en Interactive Brokers

La variedad de productos con los que podemos especular a través de Interactive Brokers, hace que este Bróker sobresalga por encima del resto.
Actualmente Interactive Brokers nos ofrece operar con:

  • Acciones

    Acceso a 120 mercados diferentes, 26 países y 22 divisas, a través de cuatro grandes áreas: Norteamérica, Europa, Asia-Pacífico y África.
    La variedad de activos sobre los que operar, hace que casi sea imposible decidir que o donde comprar, pero bueno, la variedad está ahí.

  • Opciones

    Las opciones financieras para mi han sido un gran descubrimiento.
    Llevo operando con ellas un par de años y he de decir que son un derivado financiero genial. La ventaja que tenemos con Interactive Brokers, es que es posible operar sobre las acciones de EEUU, el mayor mercado del mundo.
    La plataforma de opciones es muy, pero que muy profesional. Puedes evaluar estrategias, realizar análisis de probabilidades de éxito, etc. Sin duda, la plataforma de opciones de Interactive Brokers es de lo mejor del mercado.

  • Interactive Brokers Índices y Futuros

    Ofrece acceso a 35 mercados de futuros, tanto de acciones, índices, como de materias primas y metales.
    Si alguien gusta de operar con futuros, es posible que no encuentre una variedad de futuros tan alta entre los diferentes Brokers disponibles.

  • Divisas y metales

    Los metales y divisas disponibles en Interactive Brokers son de contado (spot), lo que no permite una operativa típica con Cfds, sin embargo si hay acceso a volumen real, que es imposible con un Bróker de Cfds.
    Si buscamos apalancamiento, no es la mejor elección. Creo que este tipo de operativa está limitada a unos pocos participantes del mercado.

  • Bonos

    Otra gran apuesta de Interactive Brokers, que ofrece acceso a 225.000 bonos, entre los que encontraremos de todo, pagarés, letras y bonos del Tesoro, tanto de Estados Unidos, como del resto del mundo.

  • ETFs

    Todos sabemos como funcionan los Etfs y que podemos generar un buen número de estrategias gracias a ellos.
    Estando en el país con las mayores y mejores gestoras del mundo, no es de extrañar que tengan la mayor variedad de fondos cotizados del mercado.

  • Fondos de Inversión

    Lo mismo ocurre con los Fondos de Inversión, si buscas variedad y un Bróker barato, estás en el lugar adecuado.

  • Interactive Brokers CFD

    Aunque parezca difícil de entender, en un país donde no están permitidos los Cfds, Interactive Brokers ofrece Cfds sobre un buen número de acciones, índices y otros subyacentes.
    Recuerda que no estamos con Interactive Brokers USA, si no que estamos operando a través de UK.

Plataformas de Trading IB Bróker

Una de las quejas más habituales que he podido leer sobre Interactive Brokers, es que su plataforma es bastante compleja de utilizar, que se llama TWS, pero sin embargo la plataforma Web Trader parece ser más sencilla.
También tiene una plataforma específica para Opciones financieras, y otra para operar Forex.
Puedes ver cómo funciona cada una de las plataformas con la opción Interactive Brokers Demo, así puedes tener una idea bastante aproximada como sería poner órdenes en real con ellos.
Por cierto, la Web Trader de Interactive Brokers me recuerda bastante a la plataforma web que utiliza Xtb.
interactive brokers plataforma web. Broker para comprar acciones de eeuu

Interactive Brokers cuenta mínima

Aquí viene lo interesante de este Bróker.
El primer inconveniente si somos un inversor pequeño, es que el depósito mínimo para abrir cuenta es de 10.000$ o su equivalente en euros.
Otro obstáculo, es que el Bróker cobra una comisión mínima mensual de 10$, se opere o no se opere. Si haces cualquier tipo de operación, esos 10$ pagados por “mantenimiento” de cuenta, sirven para compensar.
Por ejemplo, abres una operación de compra de acciones y las comisiones suponen 5$, no pagarías nada, porque ya has pagado 10$ inicialmente.
Si las operaciones realizadas durante el mes, superan los 10$, pagarías sólo la diferencia.
Las cuentas con más de 100.000$ están exentas de pagar esos 10$ de mantenimiento-comisión.
Para casi toda la zona euro, el coste de operar con acciones es de 4 euros (más comisión de efectivo, incluyen cánones de Bolsa), algunas como Portugal nos vamos a 6 euros. 
tarifas interactive brokers

En Reino Unido que son 6 libras, a este costo fijo hay que añadir 0,05% de efectivo.
Algunas bolsas tienen diferentes mercados. Cada mercado puede tener una comisión diferente, algo más cara.
Por ejemplo, para una compra de 5.000 euros en la bolsa española, estaríamos hablando de unas comisiones de 5 euros.
Para operar con acciones de EEUU, el coste es de 1$ por operación, más 0.005USD por cada acción comprada.
Interactive Brokers no tiene cargos por custodia de valores, ni por cobrar dividendos.

Abrir cuenta con Interactive Brokers

Si tienes intención de abrir cuenta con IBKR, debes saber que ofrece diferentes opciones:

  • Cuentas particulares. Que pueden ser cuentas individuales o conjuntas (por ejemplo, un matrimonio).
  • Familiar. Hay un gestor que puede ser una persona de la familia, y luego varios titulares.
  • Cuentas de empresas. En las que hay unos titulares, pero los activos están a nombre de una sociedad.
  • Cuenta de asesor. Sería algo similar al copy trading, un gestor lanza órdenes que son replicadas en otras cuentas.

Documentación necesaria

La mayoría de los Brokers tienen unas exigencias similares en cuanto a documentación. Interactive Brokers solicita:

  • Documento identificativo, que puede ser DNI, Pasaporte o Carnet de conducir, que debes digitalizar para adjuntar en tu solicitud.
  • Prueba de domicilio. Sirve cualquier factura de un suministro del hogar, como el agua, la luz o el teléfono fijo. Igualmente la debes digitalizar, por ejemplo, en pdf.
  • Disponer del depósito inicial, que puede ser en efectivo o “traspasando una cartera de valores”.

Ventajas de utilizar Interactive Brokers

  • Gran variedad de mercados
  • Muchos activos financieros diferentes
  • No cobra comisiones por cobro de dividendos y custodia de valores
  • Tarifas muy bajas

Desventajas de utilizar Interactive Brokers

  • Apertura de cuenta a partir de 10.000$ o equivalente
  • Costo mínimo de 10$ por cuenta al mes, se opere o no
  • Inseguridad ante la salida de UK de la zona euro

Opiniones sobre Interactive Brokers

Interactive Brokers es un gran Bróker Low-cost, con una gran cantidad de premios recibidos en EEUU y que goza de una buena reputación entre los inversores españoles.
No puedo negar lo evidente, es un buen Bróker.
Pero como he señalado antes, tiene sus puntos “negativos”, al igual que también le veo muchos puntos positivos.
Si eres un inversor que va a abrir una pequeña cuenta, puede ser que te interese más enfocarte a DeGiro, que utilizar Interactive Brokers.
Las comisiones son igual de ajustadas, incluso más baratas para algunos activos.
La única gran diferencia está en el acceso a opciones del mercado americano. Si eliminamos esa variable, puede ser más interesante abrir cuenta con DeGiro que con Interactive Brokers.
En cuanto a las opiniones que he podido recoger de los foros y los actuales clientes del Bróker, la mayoría está encantado.
Es cierto que cuesta un poco comenzar a operar, el proceso para abrir cuenta se puede demorar varias semanas, pero se olvida cuando puedes comenzar a realizar tus primeras operaciones.

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45 comentarios en “Interactive Brokers Análisis Actualizado”

  1. Bueno, clicktrade para bolsa española son 8€ por 10 000€ sin custodia ni comisión por dividendos. No está mal para bolsa española. Para EEUU sí parece más caro que este. Todo depende del número de operaciones que hagamos, yo soy de 4 al año…

    Pero hay una cosa que no sabía. Si el broker desaparece por quiebra o lo que sea, uno no conserva la totalidad de su dinero y sus acciones? Quiero decir, el broker es simplemente una herramienta para invertir, pero el dinero es tuyo, las acciones también. Por qué habría de afectar la marcha del broker (que son unos cuantos empleados y un programa informático que viven de las comisiones) con tu patrimonio?

    Responder
    • Hola Mucho invertir.
      Los brokers son males necesarios para los inversores, pero hay que tener mucho cuidado de donde metemos nuestro dinero.
      En España y para las compras nacionales, la mayoría de brokers usan cuentas nominativas, en este caso las acciones están a tu nombre gracias a Iberclear, que es la empresa que lleva el registro.
      Las acciones internacionales están en una cuenta omnibus, como ocurre en la mayoría de los brokers internacionales. ¿Que ocurre con esas acciones? Pues que el titular es el broker, y nosotros aparecemos como dueños de sus acciones en su contabilidad interior.
      Nos tenemos que fiar de que hagan correctamente los deberes y en caso de problemas, poder reclamar la posesión de las acciones. Es conveniente tener registros propios, de las compras y algún extracto mensual que justifique nuestro patrimonio.
      El dinero es todavía más complicado, pero siempre que elijamos un buen broker, el dinero estará a salvo gracias a instrumentos como el FOGAIN en España.
      Esperemos que nunca tengamos que vernos en esa situación.
      Un abrazo.

      Responder
  2. Muchas gracias Miguel,
    Y con los fondos, supongo que es imposible tener las acciones donde invierte el fondo de forma nominativa puesto que tendríamos que tenerlas con decimales. En caso de quiebra o desaparición del fondo, pero no de las acciones en las cuales tu dinero está invertido, supongo que te las devuelven en forma de dinero o te dan la opción de pasarlas a otro fondo? Sabes cómo va?
    Saludos,
    Mucho Invertir

    Responder
    • Pues no se exactamente como funciona, me tengo que poner al día con los fondos. Se que con los etfs, hay una parte que la tienen en acciones, pero en algunos casos pueden ser sintéticos, o sea que replican los movimientos de determinados activos mediante productos apalancados, futuros, opciones, etc. pero en los fondos no he profundizado en exceso.
      Un abrazo.

      Responder
  3. Hola, Miguel,

    Yo acabo de contratar ActivoTrade, cuenta PRO (hay dos más, la Mini y la Plus). La PRO utiliza IB como intermediario y no te cobra la cuota de 10$ mensuales. He preguntado y repreguntado y no veo el truco por ningún lado. Y si con ActivoTrade no me cobran esa cuota de 10$ mensuales debe ser porque IB debe tener alguna modalidad en la que no los cobra, ¿no?

    Un abrazo,
    CZD.

    Responder
    • Hola CZD.
      Se te va a mosquear la mujer, de vacaciones y pendiente de la bolsa, je, je. Ayer mismo, comprando activos que tiene cuenta con IB, comentaba sus operaciones del mes para compensar los 10 euros.
      Puede que Activo Trade esté haciendo una campaña y el asuma ese gasto para captar clientes.
      Un abrazo.

      Responder
  4. La diferencia entre contatar con IB o con otro broker que usa IB suelen ser lo spreads y las comisiones minimas…
    A modo de ej.
    Clicktrade, en cuenta pro, te cobra para acciones de España un minimo de 7,5€ mientras que IB cobra 4,95€.
    Despues has de tener en cuenta que si quieres ponerte corto con Activotrade siempre deberás usar CFD´s, mientras que con IB lo puedes hacer directamente con acciones.
    Otro ej.
    Clicktrade te cobra por acciones USA un mínimo de 7$, mientra que IB te cobra 1$.
    Y estos precios son siempre de ida y vuelta, con lo que el monto total de una operacion sale bastante más caro en Clicktrade.

    Como veis , Clicktrade te cobra en comisiones mucho más de lo que parece en comparacion con IB y te pide un minimo de 10.000€ , que no 10.000$ o equivalente en otra moneda . Ahora mismo serían algo menos de 9.200€
    Vamos que lo comido por servido … Una cosa está clara, si un broker ofrece sus servicios a cuenta de otro broker, será a costa de cobrar comisiones mayores .
    Saludos.

    Responder
  5. Hola Miguel estoy dudando si contratar IB directamente o hacerlo a través de algún comisionista como Activotrade Pro, pero he encontrado un nuevo comisionista de TWS que es GPM. Sus comisiones son bastante inferiores que las de Activotrade Pro, la cuota mínima de apertura son 5000 euros y no cobran los 10 euros mensuales mínimos de comisiones. Dime que opinas de este broker pues lo único negativo que le encuentro es que parece que no lo conoce nadie.
    Un saludo.

    Responder
    • Hola Francisco.
      Pues me pasa lo que al resto, no se quienes son. Tendré que echar un vistazo por la red y sacar algunas conclusiones.
      Lo importante es la regulación. IB está regulado en USA y además tiene unos seguros de lo mejor del mercado, hasta 500.000 dólares. No se que ocurriría en caso de insolvencia, ya que puede ser bastante complicado reclamar en EE.UU, pero por lo menos son los americanos, allí la propiedad privada es muy importante.
      Un abrazo.

      Responder
  6. Hola a todos y en particular a Miguel por toda la formación / información que nos aporta.
    Espero empezar a operar en breve, estoy en contacto con Activotrade y he hecho alguna operación con ING. Probablemente no haga más de 5-10 operaciones al año y sigo sin tener claro con quél broker trabajar.

    Responder
    • Hola Jesús.
      Activotrade te da varias opciones de cuenta. También tienes Clicktrade, es una buena opción española.
      Creo que lo importante es encontrar un Broker que te proporcione seguridad, y a la vez que no sea muy caro.
      Un abrazo.

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  7. Hola Miguel, si mal no recuerdo.creo que el tema de la titularidad de las acciones ha cambiado en abril.
    Te dejo noticia de expansion por si quieres.exharle un vistazo.
    [Enlace bloqueado por la Tasa española AEDE]

    Saludos y sigue con tu excelente pagina!

    Responder
    • Hola Rafa.
      Gracias por tu comentario, pero ya se habló del tema en el Blog…se hizo un artículo sobre la reforma del sistema, justo antes de que entrara en marcha. Actualmente todas las cuentas nacionales son Omnibus, cuando antes eran nominativas. En Interactive, siempre han sido Omnibus, por tanto no ha cambiado nada.
      Un abrazo.

      Responder
  8. Hola…
    Para abrir una cuenta te piden un mínimo de 10.000$ , mi pregunta es si una vez abierta la cuenta puedes hacer una retirada de parte de los 10.000$ y seguir operando? Gracias

    Responder
  9. Hola Miguel:
    Soy un aprendiz de trading, y he leído muchos de tus artículos. Me gustan tus explicaciones, sobre todo porque van orientadas hacia el trading con acciones. Es la primera vez que pongo un comentario, y posiblemente lo que voy a decir ya esté comentado, pero la intención es colaborar.

    Respecto a operar con Interactive Brokers, el pasado mes de diciembre, después de leer tu artículo y otras opiniones, me decidí y abrí cuenta con ellos a través de ProRealTime. La verdad que estoy contento de haberlo hecho. La aportación mínima exigida en mi caso, y no creo que sea una excepción, fue de 5.000 € , La comodidad de poder operar desde los gráficos de PRT con un simple «clic» para mí no tiene precio. Con el anterior broker (el del banco que tengo la cuenta) hay que seguir una serie de pasos y confirmaciones que te retardan bastante el momento puntual de la compra o la venta,
    Por otra parte, y debido a que son cuentas omnibus, (motivo por el que también era reacio a operar con este tipo de brokers), no pagas por el canon de bolsa, y las comisiones son aceptables, bajo mi punto de vista. La cuota mensual de la plataforma por disponer de tiempo real tiene una bonificación por cada operación realizada, que si exceden de la cuota mensual se acumula para descontar de las siguientes mensualidades.

    Es cuestión de contactar con ProRealTime, exponer nuestra situación y preferencias, ver las prestaciones que ofrecen, las condiciones económicas, y decidir.

    Un saludo, y gracias por tus artículos.

    Responder
    • Hola Jelane
      Sabía que esta posibilidad existía, pero es cierto que en el blog no hay ningún artículo al respecto.
      Prorealtime pone su plataforma, y luego utiliza a Interactive como Broker. Interactive, es un gran Broker y sus comisiones son bastante contenidas, la gran ventaja en esta asociación, esta en utilizar una plataforma realmente sencilla, fácil, intuitiva y que permite muchas modificaciones.
      Me alegro que nos cuentes tu experiencia, nos ayuda a tomar mejores decisiones.
      Un fuerte abrazo.

      Responder
    • Hola Javier.
      Dentro de las comisiones que pagamos al Broker, está la comisión que el cobra por la intermediación, pero también están los gastos de la bolsa en la que compramos las acciones, estos gastos se llaman «Cánones de bolsa».
      En cada país los gastos son distintos. Un caso curioso es el Reino Unido, que te cobran el «Impuesto de la Reina», además de los gastos propios de su bolsa.
      Un abrazo.

      Responder
  10. Hola Miguel. Llevo operando con acciones año y medio, realizo mas de 50 operaciones al año solo con los blue chips del ibex 35, opero con ING porque me resulta comodo traspasar los fondos entre las diferentes cuentas y siempre tengo disponible para operar, soy consciente que pago mas comisiones que en otros brokers y con el cambio de legislación me preocupa la titularidad de las acciones y la cobertura de capital desembolsado ya que opero con montos de entre 80 a 100mil€.
    Migel, ¿puedes darme tu opinión?
    Saludos
    Pacoyen

    Responder
    • Hola Francisco
      Por lo que entiendo tu operativa es de medio plazo, pero sin la intención de quedarte en el valor. Quizás la desventaja de tu operativa, está en que tienes mucho dinero siempre invertido, y te preocupa la titularidad.
      Yo creo que no es demasiado importante, ya que siempre puedes acreditar que eres el propietario de esos valores. Si decidieras abrir cuenta con Interactive Brokers (por ejemplo) el problema sería exactamente el mismo, cuentas Omnibus en las que no eres directamente el titular de las acciones.
      La cobertura yo creo que hay que mirarla en términos de efectivo, más que del valor de las acciones.
      Si tenemos en cuenta que las acciones son tuyas, el problema de una posible quiebra (muy hipotética), estaría en recuperar el dinero en efectivo.
      Actualmente ING, cubre hasta 100.000 euros de efectivo, por titular y cuenta…exactamente igual que el resto de bancos y brokers españoles.
      Creo que ING (no se si es así) se puede considerar un banco sistémico. Cuando tuvo problemas, el gobierno holandés se hizo cargo y metió dinero, luego consiguieron salir del problema, vendiendo parte de su negocio de seguros, y centrándose en el negocio bancario.
      Hoy por hoy, me parece un Broker-Banco bastante seguro. La parte más gruesa de mis ahorros está allí.
      Un abrazo.

      Responder
  11. hola Miguel como estas soy colombiano y me gustaria aprender mas de este mercado pero con tanto estafador en la red y tanta diversidad de videos que me recomiendas tu que ya eres especialista.

    Responder
    • Hola Santiago
      Yo te puedo echar una mano en lo que necesites, pero tienes que ser más específico.
      Te recomiendo leer el blog, y muchos de los temas tratados, empezarás a tener ciertos conocimientos sobre la bolsa, y te empezarán a salir dudas…entonces hablamos.
      Un abrazo.

      Responder
  12. Buenos días Miguel,

    Una pregunta, cuando compras acciones de EEUU con IB y las vendes te las pasan a la cuenta en euros o dólares? SI es en euros te aplican alguna comisión de cambio de divisa?

    Me comentan que para la declaración de la renta es complicado comprar acciones americanas por la doble imposición. IB te envía la documentación necesaria para reclamar posteriormente y que te devuelvan el dinero?

    Muchas gracias,

    Enrique

    Responder
    • Hola Enrique.
      En Interactive Brokers puedes abrir la cuenta en la divisa que quieras. Si la abres en euros, pues euros, también puedes cambiar la divisa de la cuenta cuando quieras.
      Segundo punto, comprar acciones en dólares. El Broker te hace un préstamo de los dólares que necesitas para una compra determinada, o puedes mantener parte de la cuenta en dólares. Esto tiene unos gastos, es evidente.
      Cuando abres una cuenta con Interactive, debes rellenar el W-8BEN, para informar que no eres residente americano. Entonces te aplican unas retenciones fiscales diferentes.
      Las retenciones de dividendos extranjeros, se pueden reclamar en la declaración de la renta. Es fácil con países con convenio de doble imposición: EE.UU o Reino Unido, con otros se complica un poco.
      Un abrazo.

      Responder
  13. Hola Miguel. Soy novato en ésto y pretendo familiarizarme con el sistema de IB para empezar a negociar en dolares en el Nasdaq. Te agradeceria que me resolvieras estas dos dudas que tengo. 1.- Cuando vendes acciones se te abona el dinero en dolares en tu cuenta de IB o en tu banco en España en euros? caso de que se abone en la cuenta de IB, como se hace el traspaso a mi banco en Españe en euros?. 2- En cuanto al aspecto fiscal, IB declara todos tus movimientos de compra-venta de acciones a la hacienda española como lo hacen los brokers españoles o lo tengo que hacer yo a la hora de declarar por IRPF?

    Responder
    • Hola Jose
      Vamos por partes, je, je.
      La cuenta de Interactive la puedes abrir en euros o dólares, incluso puedes tener parte de la cuenta en una moneda u otra.
      Cuando tu compras acciones americanas, obviamente lo tienes que hacer en dólares. Si tu cuenta está nominada en euros, o compras dólares o ellos te hacen el cambio para la compra.
      Al vender, recibes dólares, que los puedes cambiar o no a euros.
      Todo el movimiento se queda en tu cuenta, salvo que tu quieras pasarlo a tu banco. Son dos pasos distintos, el dinero que tienes en el Broker, está en el Broker, y salvo que tu se lo pidas, allí se queda.
      Las operaciones las tienes que declarar tu, el Broker no notifica nada a Hacienda, pasa con la mayoría de Brokers extranjeros.
      Un abrazo.

      Responder
        • Hola Jose…efectivamente. Las operaciones realizadas en Brokers «no nacionales» y Brokers de Cfds en muchos casos no son comunicadas por los propios Brokers, y como no seamos nosotros los que demos esa información, queda totalmente opaca.
          Un abrazo.

          Responder
          • Una última pregunta Miguel. Entonces si se realiza una compra-venta de acciones americanas en dolares y queda opaca para Hacienda, si he ganado dinero y quiero que me lo transfieran a mi cuenta en España, pueden controlarme cuando recibo ese dinero aquí? Gracias

          • Hola Jose
            Cuando recibas el dinero es cuando te tendrían controlado. Mi recomendación es que declares tus operaciones.
            Se que hay traders que no lo hacen, utilizan monederos digitales para esconder sus ganancias, pienso que es un riesgo que no merece la pena correr.
            Un abrazo.

  14. Hola miguel
    Encantado de leerte como siempre. Creo que el articulo pasa por alto un detalle muy importante como es que ib no pasa datos fiscales a hacienda con lo que se pueden tener problemas si no se tiene en cuenta. Un saludo.

    Responder
    • Hola Fran
      He estado buscando en la web un ratito, hasta que me he cansado y lo he puesto en el buscador de la propia web: «depósito mínimo» y los resultados que me ofrecen son los que sabemos hasta la fecha, mínimo 10.000$.
      Un abrazo.

      Responder
  15. Hola Miguel.
    Llevo un tiempo pensando en abrir la cuenta principal con IB. Tengo una para acciones españolas con ING y otra con acciones americanas con DeGiro pero no quiero que sea superior a 20000 euros.
    El caso es que tengo dudas entre IB y TD Ameritrade porque no suelo operar más de una o dos veces al mes y a muy largo plazo. Por lo que en TD cobran 6.95$ por operación pero sí sólo opero una vez, en IB serían 10$.
    También tengo dudas aquí, no termino de entenderlo, a partir del noveno mes, 2000 usd
    Si la cantidad total de comisiones pagadas durante los primeros 8 meses es menor al mínimo requerido, se pagará la diferencia como cuota de mantenimiento.
    Ejemplo: 10,000 USD mínimo – 7,000 USD comisiones = 3,000 USD cuota de mantenimiento.
    A partir del 9º mes 2,000 USD POR MES (OJO!!!) (o equivalente en otra divisa) Si la cantidad total de comisiones pagadas durante los primeros 8 meses es menor al mínimo mensual, se pagará la diferencia como cuota de mantenimiento.
    Ejemplo: 2,000 USD mínimo – 1,400 USD comisiones = 600 USD cuota de mantenimiento.

    A ver si puedes ayudarme Miguel. Un gran saludo y gracias por tu gran labor.

    Responder
    • Hola Rafael
      Pues…lo tienes tu mas estudiado que yo, je, je. Actualmente estoy con los dos mismos Brókers, ING y DeGiro.
      No me he planteado abrir cuenta con Interactive Brokers por que, cuando lo estuve revisando la plataforma me pareció un poco complicada…
      En cuanto a las comisiones que me comentas imagino que son las de Ameritrade. Subo tu comentario por si alguien tiene cuenta en Ameritrade y contesta.
      Un abrazo.

      Responder
  16. Muchas gracias por tu articulo, Miguel.
    Como siempre, de mucha ayuda y muy interesante.
    Comentarte que, como indica Fran, ya no existe el mínimo de 10.000$. Yo he estado haciendo el proceso de alta esta semana anterior y no me han exigido mínimos.
    Tampoco me han pedido enviar documentos adicionales, como recibos, o cosas así, como leí en otros blogs en artículos de hace algun tiempo. Todo bastante rápido y fácil.
    Saludos.

    Responder
  17. Muy buenas Miguel y gracias por compartir tus conocimientos.

    Mi caso es que estoy indeciso por abrir cuenta en DeGiro o en IB. Mi preferencia es IB pero debido a la incertidumbre del Brexit ya no me siento tan confiado abrirla con IB.
    Teniendo en cuenta que mi operativa se centra en acciones y etf´s; y debido a la normativa de
    MiFid II (la cuál prohíbe a los europeos no profesionales abrir etf´s) mi pregunta es: en DeGiro ofrecen la posibilidad de abrir cfd´s sobre etf´s sobre índices o sectores, por ejemplo sobre el SPY o el XLF?

    Gracias, y saludos

    Responder

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