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eToro

revisión etoroLleva unos seis o siete años trabajando con eToro. Durante este periodo de tiempo, eToro ha evolucionado y mejorado en varios aspectos, como son la variedad de productos de inversión que ofrece o la interfaz de su plataforma, adaptándose a los cambios regulatorios y a los gustos de los usuarios.
Si me hubieras preguntado que es eToro cuando empecé, te hubiera dicho que básicamente era una plataforma de Trading social. Hoy tiene lo mejor de entonces, pero ofreciendo más posibilidades, como la de comprar acciones reales (antes sólo eran CFDs), ETFs sin comisión de compra-venta y obviamente los activos de moda, las criptomonedas (también reales), un wallet para criptomonedas, además de su oferta de CFDs sobre todo tipo de activos.
La filosofía de la plataforma sigue siendo la misma, ofrecer un acceso a los mercados financieros de forma sencilla, con una plataforma intuitiva y con una gran variedad de activos con los que operar.

eToro España

eToro ¿Es fiable? Normativa y regulación

eToro cumple con todas las normativas que exige la Unión Europea. Actualmente está autorizado y regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), donde está la sede social del Bróker.
Estamos hablando de una plataforma internacional por eso, también está autorizado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, por la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC), y por último, también está autorizado y regulado por la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (FSAS).
En España está registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores con el número 2534, como puedes comprobar en el registro de la CNMV.
Con todas estas regulaciones, sus cuentas están siempre sometidas a una supervisión exhaustiva y, como su actuación es dentro del ámbito europeo, los fondos depositados en eToro y todos los activos de los inversores están seguros.

Cómo hacer Trading en eToro. Instrumentos y mercados

Una de las grandes ventajas que ofrece la plataforma y que podemos leer en las opiniones eToro es que, desde la plataforma de eToro se pueden acceder a varios mercados diferentes y realizar operativas totalmente distintas con una misma cuenta. Se pueden comprar acciones o ETFs para invertir, mientras que con las aplicaciones de eToro Trading, puedes especular en otros activos totalmente diferentes.

Comprar acciones en eToro

Actualmente se pueden comprar más de 2.500 acciones reales diferentes en eToro, desde las principales acciones tecnológicas americanas, pasando por acciones de REITs o acciones de empresas sanitarias de las principales bolsas mundiales, Nueva York, Hong Kong, España, Alemania, Reino Unido…

Cómo comprar acciones en eToro

Igual que con cualquier otro corredor de bolsa, basta con abrir una cuenta y depositar el mínimo requerido.
Entre el listado de acciones disponibles, eliges la que más te gusta y decides cuanto invertir, basta con confirmar la operación y listo, ya habrás comprado tus acciones favoritas.

¿Cómo vender en eToro?

Si te estás preguntando como vender acciones eToro, cuando tus acciones están subiendo, es una operación sencilla, basta con elegir la posición en tu portfolio y darle a vender, automáticamente el dinero pasa a tu monedero para poder hacer más operaciones.
Con eToro se puede vender algo que no has comprado, utilizando CFDs. Es lo que se conoce como posición corta, útil si opinas que una acción bajará de precio y quieres aprovecharte del movimiento.

eToro, acciones fraccionadas

Ningún otro bróker (que yo conozca) ofrece invertir en acciones reales fraccionadas, eToro si lo tiene disponible, siempre que no utilicemos apalancamiento, en ese caso la plataforma interpreta que lo que quieres utilizar son CFDs y no acciones de contado.
Esta facilidad para invertir en acciones nos permite invertir en Amazon con 50€, por ejemplo, a pesar de que sus acciones cotizan por encima de 3.000$.
Al comprar acciones con eToro, las acciones van a una cuenta común, pero las acciones están a nuestro nombre. Las podremos vender siempre que deseemos, y si la empresa que hemos comprado reparte dividendos, la parte que nos corresponda se actualizará en nuestra cuenta.

Acciones sin comisiones, cuenta 0 comisiones

Por la compra de acciones eToro no carga ningún tipo de comisión por gestión, ni por corretaje o canon de bolsa, no hay ningún tipo de cargo.

El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor.

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eToro ETF reales

Los ETFs son fondos cotizados en bolsa, y en eToro tienen la misma consideración que las acciones, no tienen ningún tipo de comisión de gestión, lo que ofrece la posibilidad de diversificar el riesgo de invertir en bolsa, con un coste realmente bajo.
Están disponibles más de 250 ETFs diferentes, de las mejores gestoras: Vanguard, iShares, PIMCO o Invesco, entre otras.
Al igual que ocurre con las acciones, podemos comprar los ETF reales de contado o utilizar CFDs. Mientras que no apalanques la operación, la plataforma entiende que quieres ETFs reales, si la apalancas o vendes en corto, utilizará CFDs.

eToro criptomonedas

En la plataforma, ahora mismo se pueden abrir operaciones con 36 criptomonedas diferentes, aunque desde eToro siempre están vigilantes del mercado, para ir incluyendo aquellas que incrementan su volumen de negociación y resultan más populares.
Entre las crypto eToro más populares está el Bitcoin, eToro permite comprarlo de forma directa o con apalancamiento. Además de operar en eToro con BTC, están disponibles Ethereum, Litecoin, Ripple, Dash, Miota, Neo, Shiba, Dogecoin o Cardano, entre otras.

eToro Market, mejor plataforma para comprar criptomonedas

Actualmente y mientras no cambie la normativa, eToro es la mejor plataforma para comprar criptomonedas.
La razón es bastante simple, te permite operar con criptomonedas de contado o con CFDs, utilizando el apalancamiento eToro.
Aunque no es la que más criptomonedas para invertir tiene disponibles, si está regulada, mientras que en España ahora mismo, no hay ningún Exchange que esté supervisado por la CNMV, es posible que esto cambie en breve, pero de momento es así.

Monedero criptomonedas eToro wallet

Las criptomonedas compradas sin apalancamiento están garantizadas con activos reales, que eToro compra y mantiene en nuestra cuenta. Si decidimos cerrar la posición, las vende y se suma a nuestra cuenta la operación.
Cuando invertimos con apalancamiento, o realizamos una posición corta eToro utiliza CFDs sobre criptomonedas, y la operación aparece en nuestra pantalla con la etiqueta CFD.
Si quieres utilizar eToro como un Exchange, las monedas virtuales compradas las puedes transferir al wallet eToro, que en este momento admite más de 120 criptomonedas diferentes, aunque seguirá creciendo en el futuro.
Con el eToro wallet app, puedes cambiar más de 500 pares diferentes de criptomonedas, sin necesidad de mover tus criptoactivos entre diferentes plataformas.
Actualmente es uno de los mejores, porque está asociado a la cuenta eToro, y si en algún momento pierdes tu clave de seguridad privada, puedes recuperarla, mientras que en otros monederos no es posible.

Staking crypto

Hay varias criptomonedas que recompensan a sus propietarios por mantenerlas, es lo que se conoce como staking. Mientras que criptomonedas como el Bitcoin utilizan una prueba de esfuerzo para garantizar las operaciones (minar Bitcoin), otras cryptos utilizan lo que se denomina prueba de participación, que sería mantener en tu poder las monedas virtuales durante un tiempo.
En eToro se puede hacer staking y obtener rentabilidades en algunas crypto monedas, como son ADA Cardano o Tron TRX.

Comisiones criptomonedas eToro

eToro no cobra comisiones directamente, lo que cobra son los diferenciales entre el ASK y el BID, o diferencias entre el precio de cotización de compra y venta de cada criptomoneda.
Este diferencia es fijo para cada una de las criptomonedas, siendo mucho más económico para comprar eToro Bitcoin (0.75%), que para comprar Ethereum con eToro (1.9%).

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eToro CFD

Hasta ahora, todas las opciones de inversión que hemos visto con eToro, se podían llevar a cabo de dos formas, con activos reales (acciones, ETFs o criptomonedas) o con CFDs.
Los demás productos y mercados sobre los que permite operar eToro, sólo utilizan CFDs. Son un derivado financiero complejo, que replica el movimiento de un activo real, puedes saber más AQUÍ.
Si los utilizamos con criterio, son una buena herramienta para el eToro Trading, pero el riesgo que pocos inversores saben manejar es el apalancamiento de los CFDs, además de que, por mantener abierta una posición incurrimos en comisiones, que influirán en nuestros resultados.

Apalancamiento eToro

eToro, igual que otros Brókers que ofrecen especular con CFDs, permiten operar con apalancamiento.
Básicamente es un préstamo que eToro realiza para abrir una posición de mayor tamaño, invirtiendo una cantidad menor de dinero. eToro permite el apalancamiento que la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), tiene limitado como máximo:

  • x30 para los pares principales de divisas, tipo EUR/USD.
  • X20 para los pares de divisas secundario, como el EUR/NZD, también para la operativa sobre el oro y los índices bursátiles más importantes.
  • X10 para las materias primas que no son oro y los índices bursátiles secundarios
  • X5 para CFDs sobre acciones y ETFs
  • X2 para CFDs de criptomonedas

Esto quiere decir que, con 1 euro puedes invertir como si tuvieras 30€ en el par de divisas EUR/USD, o 5€ si quieres comprar acciones de Apple. Puedes aprender más sobre el apalancamiento AQUÍ.
Estas limitaciones las puso en marcha el regulador europeo, porque operar con apalancamiento conlleva mucho más riesgo que operar de contado.

Comisiones apalancamiento eToro

Realmente eToro no cobra una comisión por apalancamiento, sólo el spread (diferencia compra-venta) que corresponde a la apertura y cierre de la posición, que será mayor en función de la posición tomada.
Sin embargo, incurriremos en gastos por la tarifa nocturna eToro, si mantenemos una posición abierta con CFDs por más de un día. La comisión varía en función del tamaño de la posición y el activo: CFDs Forex o CFDs sobre acciones, por ejemplo.

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Forex, pares de divisas

Al operar con pares de divisas en eToro estamos utilizando CFDs, aunque así ocurre con la mayoría de los Brókers.
Actualmente el Bróker ofrece 49 pares de divisas diferentes, entre pares mayores, menores y exóticos.
Las comisiones eToro varían dependiendo del par sobre el que operemos, mientras que el diferencial en el EURUSD es de un solo pip, en el GBPJPY se llegan a los 3 pips.
Algunos pares exóticos tienen un diferencial exagerado, pero es debido a que tienen muy poca contratación, son muy volátiles y los riesgos son mayores.

Materias primas

Si te gusta operar sobre el oro, la plata o el petróleo, en eToro encontrarás muchísimas oportunidades operativas, con unos spreads bastante reducidos.
La plataforma está muy bien diseñada para tomar decisiones en función de lo que hacen otros operadores, pero también en base a noticias o gráficos, como la gráfica del oro en eToro.

Índices

Están representados los 12 índices de las bolsas más representativas del mundo, además del USDOLLAR o índice del dólar.
Hay índices que atraen a muchos traders, como es el SP500 o el NASDAQ. También están los índices europeos más conocidos, IBEX35, CAC, DAX…

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Cómo invertir en eToro

Con eToro podemos hacer lo mismo que con cualquier otro Broker: invertir en acciones, divisas, criptodivsas, metales, índices, como te he mostrado hasta ahora, pero además…podemos especular sobre la operativa de otros inversores. Es el Copy Trading.
La operativa de comprar y vender activos no es demasiado diferente del resto de Brokers, salvo que en eToro puedes especular con porciones muy pequeñas de dinero.
eToro ha eliminado el concepto de otros Brokers, que hacen que el pequeño inversor se líe mucho: minilotes, microlotes ¿¿??? ¿Cuánto quieres invertir? ¿40$? ¿100$? En tu plataforma, dices cuánto dinero quieres invertir, compras o vendes, así de sencillo.
Además de los aspectos básicos de comprar y vender cualquiera de los activos anteriores, eToro propone otras alternativas de inversión que le hacen diferente al resto de Brokers.

1#. Copiando a los mejores inversores eToro

Con el Copy Trading de eToro, puedes copiar a cualquier inversor que esté en la plataforma y beneficiarte de su operativa.
El eToro social Trading es el alma de la plataforma, su seña de identidad, aunque con el el tiempo se ha demostrado que la plataforma de eToro es mucho más y que hacer Trading con eToro es realmente sencillo.

2#. Copiando Copy Portfolio, en vez de a otros inversores

Esta es la evolución lógica de eToro como plataforma de Trading social. Ya no sólo está disponible la opción de copiar personas, se pueden copiar portfolios completos, de manera que se reduce el riesgo y se aumenta la rentabilidad.
Los Copy Portfolios, son fondos compuestos con diferentes activos, como criptomonedas, empresas, traders, energía, ETFs…etc.
Los hay de todo tipo, incluso hay uno que copia la cartera de Warren Buffett…que no digan que con eToro sólo se puede hacer Trading y no inversión value.
La gran ventaja de invertir utilizando los eToro Portfolios, es que reduces el estrés que puede suponer dejar tu dinero en manos de inversores concretos, y te centras en estilos de inversión o grupos de empresas.

3#. ¿Cómo elegir un Copy Portfolio?

Afortunadamente, todo, todo, todo lo descrito en el curso de Copy Trading de eToro, te sirve para seleccionar los mejores portfolios, ya que los parámetros para evaluar el desempeño de los portfolios, es exactamente el mismo que para elegir traders individuales:

  • Rendimiento y rentabilidad obtenida
  • Perfil de riesgo
  • Retornos diarios, drawdown…
  • En que invierte, de que está compuesto cada portfolio
  • Evolución
  • Perfil de otros usuarios que están copiando el fondo

Sin embargo, copiar sólo portfolios tiene un problema…la inversión mínima en un Copy Portfolio es de 5.000 dólares.

4#. Invertir en eToro con poco dinero

Afortunadamente, tenemos una opción de invertir con poco dinero en eToro y beneficiarnos de la evolución de los Copy Portfolios…y volvemos a la casilla de salida: copiar a inversores, que inviertan en Copy Portfolios.
Muchos inversores abren su primera cuenta en eToro con el mínimo que son 200$, es evidente que no pueden acceder a los Copy Portfolios, pero con un poco de imaginación, podemos beneficiarnos de los que obtienen los mejores resultados.
Esta es la magia del Copy Trading, que no necesitas de un gran capital, para obtener grandes resultados.
Pero hay que hacer los deberes, no se puede copiar a cualquier inversor o Copy Portfolio. 

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Abrir una cuenta con eToro

El registro es totalmente gratis, y si no quieres ingresar dinero de momento, no tienes por qué hacerlo.
Para abrir una cuenta real con eToro, sólo necesitas depositar 50$, una cantidad de dinero al alcance de cualquiera y con la que podrás disfrutar de todas las ventajas de la plataforma.
Abrir una cuenta demo es sencillo, y con sólo tu correo y una contraseña podrás abrir una cuenta de prácticas, pero para abrir una cuenta real este es el proceso:

Proceso de verificación de identidad en eToro

Como te he dicho antes, eToro es un Broker confiable y que cumple con toda la legislación europea.
En ocasiones algunos lectores me han llegado a preguntar, si es legal que el Broker te pida tu documentación personal ¿¿?? Estamos ante la apertura de una cuenta, que podríamos equiparar con una cuenta bancaria, ¿Es necesario entregar tu documentación personal? ¡¡Pues claro!! Es más, no te fíes de un Broker que no te pida la documentación, no le interesa quien eres, sólo le interesa que dejes tu dinero, para quedárselo.
Para abrir una cuenta “real” con eToro, el Broker sigue un proceso en el que tienes que aportar varios documentos:

  • Verificación de identidad. Lo puedes hacer a través de cualquier documento oficial que demuestre tu identidad, puede ser DNI en España, pasaporte o permiso de conducir.
    Importante que se haga por las dos caras, y con la fotografía bien visible.
  • Prueba de domicilio. Este es otro aspecto importante de la verificación, que el domicilio que indiques en tu alta sea el correcto, para lo que te piden que adjuntes una factura de un servicio: electricidad, teléfono, agua….
  • Verificación telefónica. El Broker te pide que adjuntes un teléfono móvil. Te manda un SMS con un código, que deberás introducir en la casilla correspondiente.

En un plazo de unas 24 horas, tu cuenta debería estar activa y operativa.

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Opiniones y valoración

Mi experiencia con eToro cómo inversor y usuario de la plataforma ha sido muy positiva, no tengo más que buenas experiencias.
Entiendo que no todo el mundo tiene porque tener una buena experiencia, pero yo sólo puedo hablar de la propia.
La plataforma me parece muy buena e intuitiva, muy bien estructurada y diseñada. Podría decir que la usabilidad, si no se lleva un 10 es un 9.
Los servicios, tanto de ingresos de dinero y retiradas, siempre se han cumplido en plazo.
Las operaciones realizadas no han tenido demoras en tiempo, de manera que no puede decir que me haya sentido perjudicado en la operativa. En definitiva, contento con la experiencia.

Preguntas frecuentes FAQ eToro

Hasta el momento te he contado cómo funciona eToro y porqué puede resultar interesante hacerse con los servicios de este Bróker, pero hay una serie de cuestiones que siempre resulta interesante aclarar:

¿Es seguro eToro?

  • eToro está regulado por la CySEC y por la FCA del Reino Unido.
  • En España está autorizado por la CNMV a prestar servicios de inversión.
  • Cumple todas las normativas europeas (MiFID II), de modo que los fondos de los inversores permanecen en cuentas segregadas, y el Bróker pertenece a un fondo de compensación.

Cuentas eToro: real y demo

eToro sólo dispone de dos tipos de cuentas, real o demo.
Si tienes dudas, quieres conocer como funciona esto del Copy Trading y cómo funciona eToro por dentro, puedes abrir una cuenta demo, es totalmente gratuita.
Para abrir una cuenta real, sólo necesitas realizar un depósito inicial de 50$. La cuenta se puede capitalizar de varias formas: transferencias, tarjetas o plataformas de pago, como Skrill o Neteller.
Mi recomendación es utilizar transferencias, aunque el dinero tarda más tiempo en viajar, es el método más seguro.

Operativa con eToro

Con eToro se puede operar desde un PC o te puedes conectar desde móvil o Tablet. Dispone de una aplicación (app) que te permite conectarte desde cualquier dispositivo, sin importar su sistema operativo.

¿Es rentable invertir con eToro?

No hay rentabilidades aseguradas, nadie puede garantizar que vayas a obtener buenos resultados. Dependiendo del mercado, las volatilidades pueden generar pérdidas con rapidez, si no dispones de sistemas para controlarlas. 
Invertir en Bolsa, aunque sea a través de un método sencillo y práctico como el que propone eToro, es arriesgado. No sabemos lo que puede hacer mañana la Bolsa, de manera que si inviertes en buenos traders o con los mejores Copy Portfolios, tu desempeño puede no ser rentable.
La rentabilidad obtenida depende de muchos factores, entre ellos, el mercado, aunque le daría una mayor puntuación a tu paciencia y la estrategia que desarrolles.

Descargo de responsabilidad


eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversiones tanto en acciones como en cryptoassets, así como en el comercio de activos CFD.
Debes tener en cuenta que los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor.
Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Los cryptoassets son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un período de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son adecuados para todos los inversores. Además de los CFD, el intercambio de cryptoassets no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE.
El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

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2 comentarios en «eToro»

  1. Buenas,

    Estoy empezando con ETORO y me gustaría saber cual es el mejor método para ingresar dinero en la plataforma minimizando los gastos por comisiones y por cambios de divisas desfavorables.

    Un saludo

    Responder

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