BBVA Trader Bróker Guía Rápida
- BBVA Trader (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.)
- Regulación: CNMV entidad registrada con el número 19
- Garantía FOGAIN: Hasta 100.000€
- Depósito inicial: 0
- Dirección: Plaza de San Nicolás, 4 – 48005 BILBAO
- Web: www.bbvatrader.com
- Acciones
- ETFs
- Warrants (Turbos, Multi, InLine, Stay y Bonus)
- Opciones financieras
- Futuros
- CFDs (Próximamente)
- España: IBEX 35, IBEX Medium CAP, IBEX Small CAP, IBEX Top Dividendo, Mercado Continuo.
- Europa: AEX (Países Bajos), BEL 20 (Bélgica) CAC 40 (Francia) DAX (Alemania), EUROSTOXX50 (Europa), EUROSTOXX 600 (Europa), PSI 20 (Portugal), STOXX Italy Total Market (Italia) STOXX UK Total Market (Reino Unido) TECDAX TR (Alemania).
- Estados Unidos: SP 500, NASDAQ 100, NASDAQ Composite
- Asia: Nikkei 225
Tarifas para acciones, ETPs y derechos
- Bolsa Nacional: 10€ para operaciones de menos de 2.000€, 12€ para operaciones entre 2.000€ y 19.999 €, un 0.20% a partir de 20.000€. Descuentos progresivos de tarifa, según el número de operaciones mes, pudiendo llegar a 3€ con 60 operaciones. A estos precios hay que sumar el canon de Bolsa.
- Custodia bolsa nacional: 0,10% semestral mínimo 6€ (por cada clase de valor). En las operaciones cuya compra-venta sea inferior a 1 mes, no se aplica comisión de custodia. Si se hacen 60 operaciones al mes se evita la comisión de custodia, con 30 se reduce. Las acciones BBVA están exentas de comisión de custodia.
- Bolsa Internacional: 20€ para operaciones de menos de 2.000€, 25€ para operaciones entre 2.000€ y 19.999 €, un 0.25% a partir de 20.000€. Descuentos progresivos de tarifa, según el número de operaciones mes, pudiendo llegar a 10€ con 60 operaciones.
- Custodia bolsa internacional: 0,50% semestral mínimo 30€ (por cada clase de valor). Evitas la comisión custodia si realizas 60 operaciones al trimestre y se reduce con 30.
- Cupones y dividendos: 0.25% sobre el valor de efectivo, con un mínimo de 1.20€
- Traspaso de títulos: 0,35% sobre el valor efectivo con un máximo de 600€ por título.
Tarifas para futuros y opciones (progresivas, a más operaciones menor coste)
- Futuros IBEX 35 y acciones españolas: 5,2€ IBEX, 0,85 Mini IBEX, 0,80 Micro IBEX y 1,05 en futuros sobre acciones. A todos hay que sumar la comisión de la cámara de 0.15€ a 2€.
- Opciones IBEX 35 y acciones españolas: 0.85€ mini IBEX y 1.05€ sobre acciones. Hay que sumar las comisiones de la cámara que van desde 0.15€ a 2€.
- Futuros DAX: 5.9€ sobre el índice y 3.75€ sobre el mini DAX, más comisiones de la cámara de 0.8€ a 0.25€.
- Futuros Eurostoxx 50: 6.15€, más 0.15€ de comisión de la cámara.
- Futuros Estados Unidos: 5.32€ E-Mini DOW, E-Mini Nasdaq 100, E-Mini S&P 500, más 1.18$ de cámara.
- Futuros Euribor: 4.8€, más 0.20€ de cámara.
- Futuros Euro-dólar: 5.89€ CME, 4.89€ FX EUR/USD, 5.64€ E-Mini EUR/USD, 5.2€ E-Micro EUR/USD, a todos hay que sumar comisiones de cámara.
- Futuros Bund y Bobl: 4.8€, más 0.22€ de cámara.
- Futuros Nikkei 225: 5.39€, más 2.11$ de cámara.
- Futuros GBP/USD: 5.89€, más 1.61$ de cámara.
- Futuros JPY/USD: 5.89€, más 1.61$ de cámara.
- Futuros CHF/USD: 5.89€, más 1.61$ de cámara.
- Futuros 10Y T-Note: 6.74€, más 0.76$ de cámara.
- Futuros 30Y T-Bond: 6.64€, más 0.86$ de cámara.
Tarifas Warrants
- 3€ en Warrants BBVA nacionales, 20€ para Warrants internacionales. La tarifa es progresiva y disminuye con el número de operaciones realizadas al mes.
- 6€ en Warrants nacionales de otros emisores, 20€ para Warrants internacionales. Tarifa progresiva.
Tarifas en órdenes telefónicas
- Renta variable, 0.10% sobre la operación.
- Futuros y opciones, 5€ por contrato.
- Resto de productos, 0.10% sobre la operación.
Plataformas
Dispone de dos plataformas diferentes: BBVA Trader y BBVA Trader Pro, para dar solución a todo tipo de traders.Tipos de órdenes
Órdenes estándar y avanzadas: A mercado, por lo mejor, limitada, stop, stop limitada, stop dinámico, stop referenciado, stop referenciado y limitado, órdenes OCO, órdenes OTO y órdenes OTOCO.Análisis de mercado
BBVA Trader, dispone de varias herramientas encaminadas a analizar el mercado y generar idead de Trading e inversión.- Mercado hoy: Analiza la preapertura, apertura y cierre de la sesión europea.
- Ideas de Trading: Análisis y estudio sobre diferentes activos, como acciones, índices y posibles actuaciones con Warrants y otros productos financieros.
- Informes: Informes financieros, análisis fundamental, noticias actualizada de los mercados financieros.
- Informe diario de FX: Análisis de los diferentes cruces de divisas, noticias que pueden mover los cruces en una dirección u otra.
- Agenda financiera: Eventos financieros, políticos y económicos que van a suceder a lo largo de la semana y que harán que los mercados suban o bajen.
Atención al cliente BolsaTrader
Contacto a través de correo electrónico, info_trader@bbva.com o telefónico en BBVA, 912 24 94 26.
Formación BBVA Bróker
- Formación Básica: Guías rápidas para acceder a la plataforma BBVA Trader, aprender a operar y contratar.
- Formación de grado medio: Guías de órdenes y utilización de los gráficos avanzados de la plataforma.
- Formación avanzada: Operativa y uso de la plataforma BBVA Trader Pro. Webinars y seminarios.
BBVATrader
¿Qué es BBVA Trader?
BBVA Trader es la nueva plataforma de Trading de BBVA. La novedad de BBVA Trader está en el concepto de Bróker moderno, con plataformas de Trading actualizadas, que permiten utilizar herramientas de análisis técnico avanzado y operar desde los gráficos.
El nuevo BBVA Trader sigue ofreciendo los activos de siempre, como son las acciones, los futuros o los Warrants, pero ha dejado fuera de la plataforma a los fondos de inversión, que se quedan en una apuesta más conservadora: BBVA Asset Management.
Para los inversores o traders más activos, permite operar en los índices más importantes del mundo, como el SP500, el DAX o como no, el IBEX 35 y todo el Mercado Continuo.
A través de los futuros BBVA, se dispone de acceso a las Bolsas de futuros más importantes: CBOT, CME, Eurex y MEFF.
Otros derivados disponibles son los Warrants y las opciones, y desde la plataforma se avisa de que pronto estarán disponibles los CFDs.
Una de las diferencias apreciables, con el antiguo Broker Online de BBVA y esta nueva versión BBVA Trader, es que los clientes tienen la posibilidad de utilizar apalancamiento intradía, con hasta 4 veces el saldo en cuenta, y utilizar como colateral (hasta un 75%) sus posiciones en bolsa.
Hasta el momento había pocos Brokers de Banco que permitieran el apalancamiento, sólo Bankinter Broker y Self Bank, lo estaban ofreciendo.
¿Es seguro BBVA Trader? Regulación y fiabilidad
- El Banco BBVA y su servicio, BBVA Trader están regulados por la CNMV. El registro en la CNMV es el número 19, prestando servicios desde 1.990.
- BBVA Trader, está bajo el paraguas del FGD, Fondo de Garantía de Depósitos, que cubre hasta 100.000€ por titular y cuenta.
- El Banco BBVA y su servicio BBVA Trader cumplen con la normativa Europea MiFID II
Cuentas de Trading
Por razones que desconozco, aunque puedo llegar a entender, los servicios de Bróker de BBVA están divididos en cuentas de Trading o inversión muy diferentes.
BBVA Bolsa Bróker
Es un servicio que se contrata desde la web del BBVA. Es un servicio que sólo ofrece operativa en acciones cotizadas del Mercado Continuo y ETFs que coticen en el mercado español.
Curiosamente tiene unas tarifas más ajustadas, ya que sólo cobra 5€ por operaciones hasta 1.999,99€, aunque no ofrece acceso al mercado de derivados, ni a la plataforma BBVA Trader Pro, ni tampoco permite apalancamiento. Para acceder a este servicio hay que contratar la Cuenta de Valores BBVA, y luego activar esta opción.
BBVA Trader
BBVA Trader es la opción que estamos analizando en este momento. Se trata de una cuenta que permite todo tipo de operativa, ya que puedes comprar acciones y ETFs exactamente igual que con BBVA Bolsa Bróker, pero además tienes acceso a derivados financieros y apalancamiento intradía para traders activos.
Aplicación BBVA para Trading
El BBVA Trader parte con dos plataformas diferentes, pero con aplicaciones comunes: BBVA Trader y BBVA Trader Pro.
Cada una de ellas está enfocada en un cliente diferente, con conocimientos y necesidades distintas, a pesar de que los dos busquen lo mismo: realizar operaciones de corto plazo.
BBVA Trader, no permite abrir cuentas demo, por lo que no es fácil hacer una valoración de las plataformas disponibles.
Por los vídeos informativos, la plataforma disponible en BBVA Trader, me parece exactamente la misma que utiliza Xtb, por lo que aventuro, que tendrán el mismo origen de programación.
En el mercado hay varios programadores de plataformas de Trading, que además ofrecen la posibilidad de acceder a proveedores de datos, que son los que veremos en nuestras plataformas.
Con esto, no es raro que veamos que varias plataformas de Trading se parecen.
Plataforma BBVA Trader
Esta sería la plataforma más básica. Es totalmente online, gratis y “supuestamente” adecuada para cualquier inversor.
Dispone de gráficos avanzados, provistos de indicadores técnicos y la posibilidad de utilizar tiempo real en streaming, bajo contratación y pago aparte.
Se pueden utilizar diversas órdenes de compra de valores, órdenes condicionadas, etc.
Además de acceso a noticias, información de mercado, comparativa de valores, selección bajo determinados criterios…
Plataforma BBVA Trader Pro
El apellido “Pro” de la plataforma BBVA Trader, nos informa de que esta plataforma dispone de las mismas funcionalidades que la anterior, pero con extras, destinados a los usuarios con mayores conocimientos del mercado.
Como mayor diferencia es que esta plataforma si tiene coste, aunque se puede evitar por número de operaciones realizadas.
También es personalizable, mientras que la plataforma básica, no.
Las funcionalidades que pronto estarán disponibles y si ofrecen grandes diferencias son: la posibilidad de operar desde el gráfico y operar con profundidad de mercado.
Herramientas de la cuenta de valores BBVA
Dentro de las herramientas que ofrece BBVA Trader, me gustaría resaltar las que considero más interesantes para los inversores y traders.
BBVA tiempo real
Los traders más activos encontrarán interesante acceder al servicio de gráficos en tiempo real, con información en streaming, profundidad de mercado, últimos cruces de precios y volumen del mercado.
Si no contratas tiempo real, recibirás las cotizaciones con un decalaje de 15 minutos.
Este servicio está diferenciado por mercados: España, Europa, Estados Unidos…y puede ser totalmente gratuito, dependiendo del número de operaciones al mes que se realicen.
Gráficos de Bolsa interactivos
Las plataformas disponen de más de 60 indicadores técnicos diferentes, para realizar una operativa basada en el análisis técnico del precio.
En la plataforma Trader Pro se puede personalizar el escritorio, guardar gráficos y anotaciones sobre el gráfico, para descubrir oportunidades de Trading personalizadas. También se pueden realizar comparativas de valores, frente a un activo, como podrían ser varios valore frente a su índice.
Apalancamiento financiero
El apalancamiento que ofrece la cuenta Trader es diferente al que ofrecen otros Brókers, ya que está pensado para operaciones intradía. Esto es lo más relevante:
- Para acciones: apalancamiento de hasta 4 veces el saldo en cuenta, pudiendo utilizar hasta el 75% de la cartera como colateral.
- Futuros: operaciones intradía desembolsando sólo el 50% del margen requerido.
- No es necesario abrir cuenta de crédito, sólo solicitar la operativa con margen.
Aunque la operativa de margen está diseñada para operaciones intradía, si media hora antes del cierre no están cerradas el Bróker te exigirá desembolsar el total de la operación. Si no hay saldo suficiente en cuenta, las cerrará de forma automática.
En qué invertir con BBVA Trader
BBVA Trader ofrece acceso a diferentes mercados nacionales e internacionales, con especial atención a Europa y Estados Unidos.
Para la operativa ofrece diferentes productos financieros:
Acciones
El mayor mercado de acciones es el nacional, con acceso al Mercado Continuo, con todas las empresas que cotizan en él.
En Europa permite operar en los principales índices, AEX, BEL 20, CAC 40, DAX, Eurostoxx 50, Eurostoxx 600, PSI de Portugal.
De fuera de Europa, están los mercados americanos, SP500, Nasdaq Composite y Nikkei 225.
Índices
Entre los índices que podemos operar con BBVA Trader tenemos:
- Europa: IBEX 35, CAC 40, DAX, AEX, STOXXIT, STOXXUK y Eurostoxx 50.
- Estados Unidos: S&P 500, Dow Jones, Nasdaq 100 y Nasdaq Composite.
- Asia: Nikkei 225
ETPs y ETFs
Operativa con los ETFs de las principales gestoras mundiales: Amundi, de su propia gestora BBVA AM, db X-trackers, ETF Securities, iShares, Lyxor, State Street y Vanguard.
Warrants
Warrants BBVA y de cualquier otro emisor internacional.
Opciones y futuros
Acceso a los principales mercados de futuros y opciones español, europeo y americano: MEFF, Eurex, CME y CBOT.
Tarifa Bróker BBVA Trader
Las tarifas de BBVA Trader, siguen estando en linea con sus antiguas tarifas del Broker BBVA Online. De momento han lavado la cara al Broker, pero no le han puesto en la senda de ser un Broker competitivo (Vease DeGiro).
Sólo para aquellos traders más activos, la operativa puede compensar, ya que partimos con tarifas (hay 4 tarifas diferentes, en función de la cantidad de operaciones) desde 10€ por la compra de valores nacionales con importe inferior a 2.000€, que pueden quedarse en 3€, si realizar más de 60 operaciones en un semestre.
A estos precios, hay que añadir que si contratas la plataforma BBVA Trader Pro, tienes un costo adicional de 15€+IVA al mes, si realizas menos de 10 operaciones. Si pasas de 10 operaciones al mes, el costo de la plataforma es gratuito…como digo, actualmente no hay ninguna diferencia entre las dos plataformas, salvo la personalización.
Sigue habiendo comisión por mantenimiento de cuenta, aunque no se especifica si hay otras comisiones, como por el cobro de dividendos, o la asistencia a Juntas de Accionistas.
Formación de Trading en BBVA Trader
Esta es otra de las innovaciones que ofrece BBVA Trader, respecto a su propuesta antigua de Broker.
Hay varios vídeos colgados en la web, que nos muestran como operar con la plataforma de Trading, y también tutoriales de Trading, para “operar” con mayores conocimientos sobre la materia.
Quizás lo mejor, es que el Broker tiene programados diferentes Webinars, con la intención de facilitar el uso de la plataforma, y también ofrecer conocimientos más específicos sobre el Trading.
Este si es un paso adelante, ya que, todo lo que sea formación de calidad me parece genial, y si además es gratuita..mejor.
Opiniones BBVA Trader
No puedo terminar el análisis de BBVA Trader sin hacer ciertas reflexiones sobre el nuevo Broker y la plataforma.
Durante el artículo, no has leído ninguna alusión a la integridad del Broker, su fiablidad o regulación. Es evidente, que el BBVA Trader goza de las más altas cotas de fiabilidad, no podemos olvidarnos que estamos dentro de uno de los Bancos más grandes del país.
Esto es un plus de confianza, pero no evita que me mire al bolsillo, y compruebe si merece la pena.
Las tarifas siguen siendo altas, la variedad de activos (de momento) insuficientes, aunque reconozco que la iniciativa es buena, y dirigida a un cliente cautivo del BBVA, pero no para un trader que se gane la vida operando.
Buenas Miguel
La iniciativa me gusta, en el sentido de que ya va siendo hora que los bancos tradicionales se muevan con las necesidades de los clientes. Me consta que el Santander está a punto de lanzar otra plataforma muy similar para sustituir al Santander broker actual, donde en teoría tendrás acceso a esos derivados.
En lo que no puedo estar de acuerdo es con tu análisis final donde dices “variedad de activos 8/10” pero si eso es lo que ofrecían antes y lo que ofrece el santander!!! acciones ETFs y warrants… Donde está el cambio? ¿en que ahora los compras en otra plataforma que además es copiada? y sobre todo ¿donde está la variedad de activos?. Para mi esa nota debería ser la inversa 2/10 (y le estoy regalando un punto)
Es un buen primer paso que empiecen a construirla y el cambio de mentalidad de los bancos bien merece el artículo, pero las notas que le das son demasiado complacientes. Si estas condiciones las da cualquier otro broker “no institucional” nos da la risa.
Hola Dalamar
Si…es hora de que se pongan las pilas y se modernicen. Hay muchas cosas que puede hacer un banco, mucho mejor que un Broker….”normal”, prestando mucha seguridad a sus clientes.
Muchos inversores por dividendos estarían encantados en abrir una cuenta en un Broker del BBVA o Santander, pero a unos precios acordes con la realidad.
En cuanto a la nota, je, je, si…quizás es un poco alta.
Un abrazo.
La banca tradicional se esta quedando atras tanto en plataformas como en productos a ofrecer, Hoy ya hay gracias a DIos decenas de brokers on line que ofrecen productos como los cfds donde el inversor minoritario serio puede hacer dinero o cubrir sus acciones de contado con derivados .
Hola Javier
BBVA está haciendo un esfuerzo por estar ahí, pero todavía le queda camino. La plataforma no es tan intuitiva como parece, y todavía son caros.
Saben que tienen que mejorar, que no es poco.
Un abrazo.