El Broker más Barato para Comprar Acciones

Buscar el Broker más barato para comprar acciones, me ha llevado a realizar la presente comparativa. Sospechaba cual sería el resultado, pero hasta que no pones negro sobre blanco, parece que no es cierto….no me puedo creer que haya tanta diferencia entre elegir un Broker u otro.
Para la comparativa, podría haber elegido muchos más Brokers, pero me he limitado a los que más suelen utilizar los inversores en acciones, evitando los Brokers de Bancos, que suelen tener unas tarifas que no tienen nada que ver con lo que yo considero razonable.
Aún así, elegir un Broker u otro, puede suponer una diferencia de unos 100 euros año. Se que la tabla no expresa toda la realidad, por que muchos Brokers disponen de mecanismos para que los “extras” que no tienen nada que ver con la compra de acciones bajen. Me estoy refiriendo a la custodia de valores y el mantenimiento de la cuenta.
Los conceptos custodia y mantenimiento de cuenta, en muchos Brokers están condicionados a la cantidad de operaciones que realices al mes, al año…
Creo que la custodia de valores es un concepto que debería desaparecer de la mayoría, ya que con la reforma del Mercado de Valores, en el que todas o casi todas las cuentas han pasado a ser Omnibus, no tiene mucho sentido que un Broker cobre por custodia, pero como la ley lo permite…los Brokers lo cobran, y en muchos casos lo utilizan como arma intimidatoria.
El estudio está realizado para una compra de 3.000 euros, en acciones españolas, europeas y americanas.el-broker-mas-barato-para-comprar-acciones-el-ganador

El Broker más barato para comprar acciones españolas

El Broker ganador, como el más barato para comprar acciones españolas, es DeGiro, con una comisión de 3,20 euros.
En la presente relación no se han incluido cánones de bolsa. Para comprar 3.000 euros en acciones españolas, los gastos de canon de bolsa serían de 3,28 euros.
DeGiro y ClickTrade no cobran canon de Bolsa, mientras que el Broker Naranja o el Broker de Bankinter si lo hacen.
Si miramos el costo de realizar una compra de acciones, en algunos Brokers Online tienen unos precios realmente muy interesantes, pero cuando nos topamos con los “gastos ocultos”, del mantenimiento y custodia, resulta que lo que parecía barato, se convierte en caro.
Muchas de las personas que me están leyendo, puede que realicen varias operaciones al mes, pero algunas pude que sólo realicen una cada varios meses. En ese caso, elegir uno u otro Broker, tiene un resultado muy importante sobre la rentabilidad de la cartera, más…cuando la cartera no es muy grande.
Un ejemplo claro lo tenemos con Interactive Brokers, que cobra 10 dólares al mes se opere o no, lo que supone 120 dólares al año, unos 110 euros más o menos de comisiones.
Como nos cobran 4 euros de comisión por operación, y 10 dólares por tarifa plana, sólo amortizamos la comisión que nos cobran “si o si”, cuando hacemos más de 3 operaciones, lo que supone ser un inversor activo.
Otro ejemplo, y por eso es interesante estudiarse bien las tarifas, lo tenemos con Renta 4.
Renta 4 te cobra por custodia si o si, mientras que el mantenimiento de cuenta está supeditado al número de operaciones. Si realizas 25 operaciones al trimestre, que son…8-9 al mes, no pagarás por mantenimiento de cuenta.
Tampoco se paga mantenimiento de cuenta, si en la cuenta sólo tienes fondos de inversión o planes de pensiones, o realizas aportaciones periódicas de 200 €.el-broker-mas-barato-para-comprar-acciones-comparativa

El Broker más barato para comprar acciones europeas y americanas

Seguro que sin mirar la tabla de tarifas, no te sorprende si te digo que el Broker más barato para comprar acciones europeas, sigue siendo DeGiro con 5,20 euros para una operación de 3.000 euros, y sorprendente, que para comprar acciones americanas el costo de la operativa se reduzca a ¡¡0,72€!!
Ni siquiera llega a un euro realizar compras en EE.UU., mientras que el otro Broker más económico es ClickTrade con 13,44 euros.
Al principio, cuando DeGiro aterrizó en España, a todo el mundo le escamaba que el costo de la operativa fuera tan bajo.
Ha costado tiempo, que todos tomáramos confianza con este Broker Holandés, pero al final nos tenemos que rendir a sus bajos costes.
La argumentación para operar con costes tan reducidos, es bastante sencilla: hacen economía de escala.
Todas las operaciones realizadas por todos sus clientes, terminan en una única cuenta, una cuenta Omnibus.
Esta cuenta, paga cánones de bolsa por una sola operación, cuando en realidad se han hecho cientos o miles de operaciones.
Si recuerdas mi comentario del principio, actualmente todas las cuentas nominativas que teníamos en España, han pasado a ser cuentas Omnibus. Mientras que DeGiro ese costo lo remite a sus clientes, siendo más barato operar, los demás Brokers de momento no están haciendo mucho para variar sus tarifas, de ahí que DeGiro sea el ganador en todas las plazas.
Este estudio va de comprar acciones, pero es que además DeGiro ha introducido más de 700 etfs, en los que puedes operar totalmente gratis ¿Se pueden comprar acciones más baratas?

40 comentarios en «El Broker más Barato para Comprar Acciones»

  1. Este estudio va de comprar acciones, pero es que además DeGiro ha introducido más de 700 euros, en los que puedes operar totalmente gratis ¿Se pueden comprar acciones más baratas?

    ¿Querrás decir 700 etfs?

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  2. Hola miguel

    Una reflexión, que ib sea el más caro….es lógico si hacemos el ejercicio consideranfd una única compra y una acción en cartera

    Pero que pasa si tenemos 15?

    Todas las custodias y comisiones de compra se multipican, la de ib se mantiene, porque no es gasto fijo, es mínimo, si gastas más no se paga más

    Otro tema también son las comisiones por cobro dividendos o traspasos de dinero o posiciones en ib es todo gratis

    Un abrazo

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    • Hola Finanzasmania.
      En el artículo lo comento, que dependiendo del número de operaciones, algún Broker podría salir mejor parado. Sin embargo, sabemos que muchos de los inversores en dividendos o Buy&Hold, realizan muy pocas comparas, tal vez una al mes, en ese caso seguiría saliendo mejor DeGiro que IB.
      También hay otro aspecto, que si no quieres mover tu cartera de Broker, poner 10.000 dólares o euros encima de la mesa, también resulta una barrera, pero que no viene al caso, porque aquí lo que se discute es la comisión.
      Un abrazo.

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  3. Yo estoy con clicktrade.

    Cuando empecé me pareció más fiable que Degiro. Estoy contento con el servicio y para mi operativa no veo excesiva diferencia como para cambiarme. Quizás si empezase ahora tendría más dudas.,

    La otra opción que manejo desde hace tiempo es Interactive brokers. Empecé solo invirtiendo en España (porque era lo que conocía) pero ahora tengo incluso más invertido en USA que aquí. Por eso me planteo abrir cuenta con ellos para el mercado americano. Una de las cosas que me echa atrás es lo complicado de empezar. Tanto por la cantidad de opciones que ofrecen (tipos de cuenta y rollos de divisa) como por lo poco amigable que es su interfaz. me da la sensación de estar operando con miedo a equivocarme en algo.

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    • Hola Dalamar.
      Si…la verdad es que la plataforma de IB es la leche, yo la he probado en demo y parece que vas a conducir una nave espacial…con lo sencillo que puede ser.
      Entiendo tu postura, además DeGiro ya se ha instalado en nuestras vidas y operativa, lo que nos da mayor sensación de seguridad, aunque sigue siendo la misma.
      Muchos prefieren DeGiro para USA por lo barato que sale, y puedes promediar a la baja con unos costes muy pequeños, esto es pensarlo y evaluar las opciones.
      Un abrazo.

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  4. Gracias por el trabajo, de un vistazo se comprueba lo que imaginábamos, Degiro es el más barato.

    ¿De estos brokers que has estudiado, alguno cobra por cobro de dividendos o por comprar derechos en los scrips? Creo que es un punto importante en nuestra estrategía.

    Sobre Degiro no olvidar que no proporciona datos a la hacienda española, con lo que hay que introducir a mano los dividendos y ventas.

    Luego también esta el modelo 720. Como es un broker que esta fuera de España hay que presentar este modelo si la suma de todo lo que tienes fuera de España es más de 50.000 euros.

    Saludos.

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    • Hola Carlos.
      No he entrado en esa parte, pero si hay Brokers que cobran por todo…creo que Renta 4 cobra por dividendos, por asistir a juntas, etc.
      Me he centrado más en saber cuanto cuesta una operación, a partir de ahí, se pueden ir sacando más conclusiones.
      Un abrazo.

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  5. A mi Degiro no me convence precisamente por ser tan barato y porque creo que lo barato puede salir caro a largo plazo, no obstante, para una operación puramente especulativa como la de cementos Porland que comentaba ya hace mucho tiempo el señor Hernández o para esa otra de Syngenta que conocí por Josán pues puede ser interesante un bróker super barato, pero para guardar mis ahorros, el fruto de mi sacrificio en mi trabajo durante mi vida no me conformo con el bróker más barato, al menos, yo lo veo así, que no tiene porque pasar nada, ¿Pero y si pasa?

    Yo empleo a Gaesco GVC y cuando dentro de mucho tiempo llegase a rozar los 100k pues abro cuenta con IB que me gusta mucho porque he oído que la garantía para el cliente es del orden de 250.000 dólares, lo cual me parece genial, lo único que me frena son esos 10.000 dólares mínimo que te exigen para abrir cuenta con ellos, pero tengo muy claro que mi segundo bróker será IB sí o sí.

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    • Hola Jesús
      Para IB creo que la garantía llega a los 500.000 dólares, pero no me hagas mucho caso, por ahí tengo el análisis que hice en su día.
      Hay algunos inversores que lo utilizan como Broker puente, o sea compran muy barato con DeGiro y van acumulando, para luego hacer un traspaso de valores a otro Broker.
      Los Bancos que están detrás de DeGiro son importantes, y hay que tener en cuenta que las garantías son para el efectivo, no para los valores, que se suponen están bien localizados en las cuentas de los Brokres.
      Un abrazo.

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  6. Hola Miguel, gracias por el trabajo que has hecho y más aún por compartirlo. Constato plenamente lo que afirmas en el post, que creo ya hemos contrastado en alguna ocasión anterior. Ya te comente que soy un friki de los brokers y no me gusta ninguno por inconformista patologico. El caso es que he operado en ING, Clicktrade, CMC, Renta4, Bankinter, B.Popular, Oficinadirecta y UNO-e. De todos estos solo se salva para acciones en inversiones Value, ING (aunque las comisiones son entorno a 10 eu finales por orden de 1500eu) y Oficina directa, ya que si tienes la nomina con ellos sale realmente barato ( creo recordar que en torno a 5 eu por el mismo tipo de operacion).

    Tambien he probado muchas demos como XTB, Markets.com, FXCM, Plus500, Degiro, IG.com, Gaesco, Activtrades, Swissquotes, House options, Activotrade y Selftrade; no se si me dejo alguna más. El caso es que aunque te llaman para que enganches con ellos, a mi me da lo mismo. De estos ultimos me quedo con CMC, Activtrades y Degiro. En costes desde luego, Degiro gana por auténtica goleada en Europa y en acciones USA es realmente, imbatible. En contra tiene lo de la cuenta ómnibus, aunque merece la pena si haces muchas operaciones y si tu cuenta no es muy grande porque la cobertura no cubre grandes cantidades ( corrígeme si me equivoco, creo que son unos 15000eu aunque no estoy seguro del número exacto). Por tanto, es un broker excelente para operar a corto plazo en USA y si te gustan los ETFS, miel sobre hojuelas. Hay muchísimos gratis, pero yo no uso ese producto. Respecto al registro, es muy fácil y todo por email. Si tienes algún problema, te contestan inmediatamente por email o por teléfono. Llevo un año operando con ellos y todo es perfecto. Lo que no me gusta es que los graficos son realmente pobres por lo que hace falta otro soporte tipo Metatrader 4 o 5, Ninjatrader o Tradestation, aunque estos dos últimos son americanos y son más caros. Por otra parte, en Degiro también puedes operar CFDs, futuros y opciones. Que conste que yo no me caso con ninguno pero la diferencia de coste a largo plazo si eres inquieto y haces muchas operaciones como yo es brutal.

    Ahora ando probando, Activtrades con CFDs y divisas en el intradia; sin ninguna duda, tiene los mejores spreads para CFDs y puedes usar Metratader, que va como un tiro. Ultimamente, después de investigar mucho por Internet, ando detras de Ninjatrader pues creo que es el mejor broker de futuros, asi que seguramente abriré cuenta ellos próximo año. Sabes algo de ellos?

    Un saludo y gracias por el post;

    M.P

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    • Hola Miguel
      Creo que tu comentario es muy bueno para complementar el artículo, además que lo estás usando actualmente. Es cierto que la plataforma de gráficos no vale mucho, o mejor, nada y eso si operas day-trading es un problema, sin embargo para un inversor medio, que busca hacer unas pocas operaciones, creo que es de lo más barato que se puede encontrar.
      En cuanto a cantidad asegurada, son 20.000 euros, que es lo que marcan las autoridades holandesas, ¡¡Ojo!! igual que el Broker Naranja…distinto que una cuenta Naranja, aunque al final está todo en el mismo saco.
      Y hablando de cuentas Omnibus, ahora son todas. La ventaja que tenía abrir una cuenta con un Broker más tradicional, ahora ya no existe, por tanto DeGiro gana muchos enteros.
      Muchas gracias por tus comentarios, siempre son muy buenos.
      Un fuerte abrazo.

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  7. Hola Miguel:
    Buena radiografia de DeGiro.
    Esto de los brokers es un poco lo de siempre: depende de tú operativa. Para mí forma de operar necesito brokers de CALIDAD más que comisiones bajas (que los hay de calidad con buenas comisiones).
    Cuando me refiero a calidad me refiero al tipo de órdenes y stops que tienen, mercados, subyacentes, etc.
    Normalmente los brokers low cost como los llamo yo es en esos detalles donde fallan. Quieres abrir una operación y no tienen el subyacente como se salga un poco de lo conocido (Corticeira Amorin, Valmet, Dalenys, etc.)
    Quieres abrir un corto y no tienen cfd’s disponibles.
    Son cosas que a mí personalmente me dejaron de suceder a raíz de operar con broker de calidad.
    Yo utilizo IG Markets para corto plazo y GPM para medio plazo (plataforma de IB).
    Resumiendo, desde mi experiencia personal si operas un poco más profesional, en varios mercados y varios subyacentes los brokers low cost en algún punto te dejaràn tirado.
    Un saludo.

    Responder
    • Hola Blacklupus
      Creo que lo has sintetizado muy bien, un Broker para cada estrategia. IG Markets tiene una variedad de subyacentes muy buena, pero son Cfds, mientras que DeGiro son acciones, más pensado para un medio-largo plazo barato.
      Si quieres hacer una estrategia como la tuya, me imagino que DeGiro se queda bastante corto.
      Un abrazo.

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  8. Verdaderamente muy ilustrador tu estudio, Miguel. Animo a los bloggers de la comunidad para hacer una encuesta en la que la gente indique con que brokers trabaja,. Sería interesante saber quién se lleva la medalla de oro, la de plata y la de bronce, aunque me da a mí que todos conocemos para quien seria el oro, creo.

    Gracias por tu trabajo.

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    • Hola Paco
      Imagino que el ganador sería el Broker Naranja, aunque ha perdido mucho terreno frente a este broker, muchos han preferido pagar algo menos de comisiones, cuando ING empezó a cobrar una comisión si no operabas cada 6 meses.
      Un abrazo.

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  9. Siempre que leo estos artículos me sorprende que nadie hable de GPM Broker, ¿Es que nadie lo conoce o es que es muy malo?. Utiliza la plataforma de IB, no cobra comisión de custodia, ni de cobro de dividendos, ni nada, solo 5 € para operaciones inferiores a 2.500 euros y a partir de ahí un 0,2%.La inversión mínima es de 5.000 euros. Es un Broker español, sujeto al FOGAIn español. Yo creo que es bueno, pero como soy nuevo en esto a lo mejor me equivoco. Alguna opinión?

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    • Hola Joaquín:
      GPM es el broker que utilizo para el 85% de mi cartera.
      ¡Ojo! Una cosa es GPM (cubierto Fogain) y otra cosa GPM Profesional Broker (cubierto por USA).
      GPM Profesional Broker podría definirse como un comercial de IB. El dinero te lo depositan en una cuenta de City en Alemania. Operas con la plataforma de IB y el broker està cubierto por USA no por el Fogain español. GPM es quién está cubierto por Fogain.
      La plataforma es como una nave espacial pero como yo hago mis anáñisis con Prorealtime y el broker solo lo uso para meter órdenes… pues no tengo problema. Aún así hay que pillarle el tranquillo.
      Yo estaba con Activotrade y la plataforma mucho más sencilla e intuitiva (Saxo Bank) pero la pela es la pela y con GPM es un 50% menos de comisión.
      Para mí el medallero sería:
      GPM Profesional Oro
      Activotrade Plata
      IG Markets Bronce (por solo tener cfd)
      Un saludo

      Responder
  10. Muchas gracias blacklupus, no sabía la diferenciación entre GPM sujeto al FOGAIN y GPM Professional Broker, que realmente es el que tengo. En cualquier caso, la cobertura USA es buena, ¿no?

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    • De nada. A servir.
      Pues en USA el fondo de garantía se llama SEG y cubre hasta 500.000 dólares. En Europa ningún fondo de garantía de inversiones se asoma siquiera a esa cantidad.
      Con GPM Profesional Broker nos cubre la SEG hasta los 500.000 dólares comentados.
      Un saludo.

      Responder
  11. Creo que antes de escribir cosas como “ahora que todas las cuentas son omnibus….” habria que informase un poco sobre como funciona el registro, la compensacion y la custodian de acciones en España. Mas aun cuando acaba de implantarse un nuevo sistema.

    Es resposabilidad de cada inversor informarse de estos conceptos tan basicos e importantes, lo mejor es acudir a la fuente BME que gustosamente os informaran de los tipos de cuentas que admite el DCV (depositario central de valores).

    Os adelanto que existen 3 tipos de cuentas en BME clearing:
    – las que abre el broker a su nombre ( supongo que es la que usan los low cost)
    – las que abre el broker en nombre de terceros, estan las acciones de todos los clientes mezcladas pero se. lleva un registro detalle de los titulares, registro auditado y supervisado. ( la usan los broker normales)
    – las que abre el broker a nombre de un titular ( las famosas nominativas, solo para instituciones y grandes inversores, no las ofrece casi ningun broker y antes de la reforma ni existian)

    … en fin un tema muy complejo, investigad y formaros por vuestra cuenta. no fiaros de ningun blog, foro, post….

    Responder
    • Hola Bernardo
      Gracias por intentar aclarar un poco más el artículo. En su momento ya hice un artículo sobre la reforma del Mercado de Valores, y convendrás conmigo en que todas las cuentas “normales” que abrimos los inversores particulares son omnibus, a menos que tu quieras una cuenta nominativa, que parece ser es bastante costosa de mantener…yo no he preguntado, pero son los comentarios vertidos en el blog los que lo afirman.
      Entonces decir “ahora todas las cuentas son omnibus”, me refiero a las que cualquier broker de los mencionados en la comparativa te va a ofrecer, y si habláramos de cuentas nominativas, seguramente los costes de mantener la cuenta se dispararían.
      De todas maneras, muchas gracias por tu comentario, y recibe un fuerte abrazo.

      Responder
      • parcialmente de acuerdo, si las cosas se ponen feas no es lo mismo que la cuenta en el DCV este a nombre del broker o sea una cuenta de terceros. Ambas son omnibus pero a mi me da mas seguridad las cuentas de terceros, esta era el tipo de cuenta que se usaba antes de la reforma (cuando todos pensábamos que eran nominativas….que ingenuos).

        ¿Alguien que use de degiro puede preguntar que tipo de cuenta usan?

        Gracias a ti.

        Responder
  12. Hola Miguel,
    Clicktrade y Degiro los mejores. Pero creo que te ha faltado uno importante porque estaría compitiendo mano a mano con clicktrade, y es Activo Trade – Pro. De hecho lo considero para mi siguiente diversificación brokeriana. Además así tenemos uno español, uno holandés y otro estadounidense, por lo que pueda pasar.
    Un abrazo!

    Responder
        • Hola,

          No cobra los 10$ mensuales de IB (cobra 1$ mensual si no operas) pero las comisiones de operación también son mucho mayores (7 dólares, libras o euros, en función del mercado + un pequeño diferencial). ActivoPRO es un intermediario de IB y sus comisiones son considerablemente mayores, más cerca de Clicktrade que de IB o DeGiro.

          Un abrazo,
          Czd

          Responder
          • Sigo de cliente. El disgusto fue más por cambiar las reglas del juego sin dar opción y sin tiempo para reaccionar.

            Si protestabas te daban un par de meses sin aplicar el cambio (creo que lo que marca la ley) pero como era sólo un euro ni me preocupe. El problema de estos cambios, más que el perjuicio económico, que es pequeño, es la política que están adoptando: si han hecho un cambio pueden hacer otros. Yo me había hecho cliente 6 meses antes por sus condiciones, y a los 6 meses me las cambian…

            Un abrazo,
            Czd

          • Si…da la sensación de que no valemos un pimiento, que nos pueden hacer lo que les de la gana…que en definitiva es lo que pasa. Fíjate ahora con la nueva reforma del mercado de valores, pues han hecho lo que les ha dado la gana. Encima tienen la cara de decir que es por nuestro bien, je, je….que pena.
            Un abrazo.

          • Sí CZD, ya había leído tu comentario en otra entrada de Miguel, jejeje, es un tema recurrente el euro de Activo Pro. Pero esto es como Ryanair, sabes que es peor, pero como es más barato…. (no que degiro, pero sí que el resto (empatado con clicktrade en mi caso, que hago 6 o 7 compras al año).

  13. Yo tengo Orey iTrade, son portugueses con filial en España, muy similares a clicktrade pues utilizan también la plataforma de Saxobank que a mi personalmente me gusta. Y sobre comisiones para acciones al contado son más baratos que clictrade, ya que son 6€ por operación frente a 8€, por supuesto son ningún tipo de mantenimiento ni custodia. En contra los spreads de los CFDs son algo mas altos.

    Responder
  14. Hola comunidad….veo que los comentarios son algo viejos y no estan actualizados, he leido todo el articulo y echo en falta una comparativa que pienso que hay bastantes casos.
    Me refiero a una operativa tipo:
    Cartera 2 a 5 valores, tenerla para cobro de dividendos y derechos. Sin movimientos de compraventa.
    Alguna sugerencia de que broker seria el mas barato. ( sin ninguna comision )
    Otra valoracion importante…sin tener que hacer el famoso 720

    gracias y salu2

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